איתור כספים וחסכונות, חיפוש מקצועי ב-7 מאגרים והחזרה אליכם
שלום לכם, אני אילנית גנימה.
איתור כספים וחסכונות הוא תהליך שבו אנחנו מאתרים עבורכם קופות, פוליסות וקרנות נשכחות שצברתם לאורך השנים מבלי לדעת. במשרד iG-TAX אנחנו מבצעים איתור כספים מקיף בכל המקורות הזמינים, הר הכסף, הר הביטוח, המסלקה הפנסיונית וגופים פיננסיים נוספים. ראשית אנחנו אוספים את הפרטים, לאחר מכן סורקים את כל המאגרים, ולבסוף מבצעים את משיכת או העברת הכספים אליכם.
סכום ממוצע שמוצאים, 20,000 ₪
זמן ביצוע, 2 עד 4 שבועות
תשלום רק אחרי שמוצאים
איתור כספים וחסכונות, המספרים שצריך לדעת ב-2026
למה כדאי לבצע איתור כספים וחסכונות עם ליווי מקצועי?
אנשים רבים בישראל לא מודעים לכך שצברו כספים בקרנות, פוליסות וחסכונות מבלי שלקחו אותם בעת מעבר עבודה או סיום פוליסה. ראשית, אתר הר הכסף הממשלתי מציג רק חלק מהמידע. שנית, חלק מהמאגרים דורשים פנייה ישירה לגוף הפיננסי. כתוצאה מכך, ליווי מקצועי באיתור כספים וחסכונות חוסך לכם זמן ומאתר סכומים גדולים יותר.
- ✓ סריקה ב-7 מאגרים שונים, הר הכסף, הר הביטוח, המסלקה הפנסיונית, חברות הביטוח, בתי השקעות ובנקים, כדי לאתר כל סוגי הכספים והחסכונות.
- ✓ איתור כספי פיצויים ישנים, מעבר בין מקומות עבודה הותיר אצל מעסיקים פיצויים שלא נמשכו. אנחנו מאתרים גם כספים שנשכחו מלפני 20 שנה.
- ✓ איתור פוליסות ביטוח ישנות, פוליסות חיים, אובדן כושר עבודה וביטוחי בריאות עם ערך פדיון מצטבר שלא נדרש.
- ✓ איתור כספים של בני משפחה שנפטרו, יורשים יכולים לפנות בשם הנפטר ולקבל את הכספים והחסכונות שצבר. אנחנו מטפלים בכל המסמכים מולכם.
- ✓ בדיקה אם כדאי למשוך או להעביר את הכספים, חלק מהכספים והחסכונות עדיף להשאיר בקרן עם הטבת מס, וחלק עדיף למשוך כסכום חד פעמי.
- ✓ תיאום עם תכנון מס, כדי שמשיכת הכספים תתבצע באופן הכי יעיל מבחינת המס, בנוסף להחזרי מס רטרואקטיביים אם רלוונטי.
מי צריך לבצע איתור כספים וחסכונות?
איתור כספים וחסכונות רלוונטי כמעט לכל אדם בישראל שעבד לפחות 5 שנים. למעשה, מחקרים מראים שלכ-30% מהאוכלוסיה יש כספים נשכחים בסכום של אלפי שקלים לפחות. בנוסף, רוב האנשים לא יודעים שהם זכאים לכספים בכלל.
איתור כספים וחסכונות יעניק לכם ערך רב אם
פחות רלוונטי אם
כיצד מבצעים איתור כספים, שלב אחר שלב?
התהליך מורכב מ-4 שלבים על פני 4 עד 6 שבועות מהפגישה הראשונה ועד שהכספים בידיים שלכם. אנחנו לוקחים אחריות על כל שלב, וכל מה שאתם צריכים לעשות הוא לחתום על ייפוי כוח ולקבל את הדוח הסופי.
שיחה של 30 עד 45 דקות בה אנחנו אוספים את המידע הבסיסי, תעודת זהות, היסטוריית עבודה ופרטי משפחה. בנוסף, אתם חותמים על ייפוי כוח שמאפשר לנו לפנות בשמכם לגופים הפיננסיים.
אנחנו סורקים את הר הכסף, הר הביטוח, המסלקה הפנסיונית, ופונים ישירות לחברות ביטוח, בתי השקעות ובנקים. כל זאת כדי לאתר את כל הכספים והחסכונות שיש לכם.
אתם מקבלים דוח מסכם של כל הכספים שאיתרנו, עם המלצה לכל סכום, למשוך עכשיו, להעביר לקרן אחרת או להשאיר במצבו הנוכחי. לפיכך, כל החלטה מבוססת על שיקולי מס.
ביצוע משיכת הכספים או העברתם לקרן חדשה לפי ההחלטה שלכם. אנחנו מטפלים בכל הניירת מול הגופים, כך שאתם רק חותמים והכספים מועברים אליכם.
כמה כסף בממוצע מוצאים בתהליך איתור כספים?
הסכומים שאנחנו מאתרים בלקוחות משתנים מאוד, מאלפי שקלים ועד מאות אלפים. ראשית, זה תלוי בהיקף הקריירה והאופי שלה. שנית, זה תלוי בכמות הפוליסות והקרנות שהיו לכם בעבר. כתוצאה מכך, הממוצע שאנחנו רואים בלקוחותינו הוא סכום משמעותי שכדאי לבדוק.
סכומים אופייניים באיתור כספים וחסכונות
דוגמה היפותטית בלבד, לא לקוח אמיתי. הסכומים בפועל תלויים בנתונים האישיים.
כמה עולה השירות וכמה זמן הוא לוקח?
במשרד iG-TAX אנחנו עובדים במודל הוגן לאיתור כספים וחסכונות, התשלום הוא אחוז מהסכום שאנחנו מאתרים בפועל. ראשית, אין עלות מראש. שנית, אם לא מצאנו כלום, אתם לא משלמים. מעבר לכך, הפגישה הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות.
בפגישת האבחון אנחנו מציגים לכם הצעת מחיר מדויקת לחבילה שמתאימה למצבכם בתהליך איתור כספים וחסכונות.
אילו טעויות נפוצות באיתור כספים אנחנו מונעים מכם?
טעויות בתהליך איתור כספים וחסכונות עולות בכך שמפסידים סכומים שלמים או משלמים מס מיותר. לכן, חשוב להתייעץ מראש. הנה שש הטעויות הקריטיות שאנחנו מונעים מכם בליווי מקצועי של איתור כספים:
אתר הר הכסף הממשלתי מציג רק חלק מהמידע על כספים וחסכונות שצברתם. למעשה, פוליסות ביטוח חיים ופיצויים ישנים בדרך כלל לא מופיעים שם, וצריך לפנות ישירות לגופים.
חלק מהכספים והחסכונות עדיף להשאיר בקרן עם הטבת מס. משיכה לא נכונה גוררת תשלום של 25% מס או יותר על סכומים שיכולנו לחסוך אם היינו פועלים אחרת.
יורשים זכאים לקבל כספים שצבר הנפטר אצל מעסיקים, ביטוחים וקרנות. למרות זאת, רוב היורשים לא מבצעים את התהליך ומפסידים סכומים גדולים שמגיעים להם בחוק.
קרנות ישנות שנשארו אחרי מעבר עבודה לרוב גובות דמי ניהול מקסימליים. הסכום ההולך לטמיון בדמי ניהול לאורך השנים יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים.
קרנות שנשארו ללא עדכון מוטבים יכולות להגיע לאדם הלא נכון במקרה של פטירה. בנוסף, מוטבים מיושנים (גרושים, בני משפחה שנפטרו) מעוררים בעיות משפטיות מסובכות.
במקרים רבים, כספים שמאוחזרים בתהליך איתור כספים וחסכונות זכאים גם להחזר מס רטרואקטיבי. תיאום עם תהליך החזרי המס יכול להניב אלפי שקלים נוספים שלא ידעתם עליהם.
קישורים שימושיים, איתור כספים וחסכונות
- קרן פנסיה, ניהול ובחירה נכונה
- קרן השתלמות, חיסכון פטור ממס
- קופת גמל להשקעה, אפיק נזיל גמיש
- תכנון פנסיוני, התאמת התיק לפרישה
- תכנון חיסכון פיננסי כולל
- החזרי מס, אופציות נלוות
- הר הכסף, אתר ממשלתי לאיתור כספים
- המסלקה הפנסיונית, הרשמה ואיתור קרנות פנסיה
- כל זכות, חיסכון, מדריך אזרחי
- כל זכות, איתור חסכונות פנסיוניים
לקבלת השירות, פנו לאילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת בעלת רישיון 45633, ובעלת משרד iG-TAX בשדרות רוטשילד 5, חדרה. השירות מתואם עם החזרי מס, ייעוץ קרן פנסיה, תכנון מס בפרישה ותכנון חיסכון פיננסי. ניתן ליצור קשר בטלפון 052-8271191 או דרך וואטסאפ.
שאלות נפוצות
גילוי ואחריות, המידע בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני, או תחליף לבדיקה אישית. כל החלטה בנוגע למשיכה, העברה או טיפול בכספים פנסיוניים, ביטוחיים או חסכונות חייבת להתבסס על בחינה פרטנית של הנתונים האישיים בליווי איש מקצוע מוסמך. iG-TAX ואילנית גנימה, רישיון 45633, פועלים בפיקוח רשות המסים בישראל ובהתאם להוראות הדין.
