תכנון קצבה נכון יאפשר לכם המשך חיים ללא תלות בילדים או באחר…
שירות מקצועי ואמין של קביעת זכויות הפנסיה, תוך ליווי אישי שלי לכל אורך התהליך.
אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת ומתכננת פרישה, בעלת ניסיון של 20 שנה בתחום תסייע לכם לקבל את ההחלטות הנכונות עבורכם.
קיבוע זכויות פנסיה הוא תהליך חובה לכל גמלאי, שמאפשר למקסם את ההטבות המס המגיעות ולחסוך משמעותית במס הכנסה שמשלמים על קצבאות הפנסיה.
תיקון 190 לחוק מתקן את הפטור מתשלום מס על הפנסיה לפנסיונרים ולגמלאי צה"ל,
התהליך כולל הגשת טופס 161 ד' וטופס קיבוע זכויות פנסיה לרשות המסים, ומאפשר לכם ליהנות מפטורים והקלות בתשלום גובה המס, כגון קיבוע זכויות לפי סעיף 9א לפקודה.
חשוב לדעת כי קיבוע זכויות רטרואקטיבית מאפשר לכם לדרוש החזרים על מס שנגבה שלא כדין במהלך השנים. בנוסף, גמלאי צה"ל זכאים להטבות ייחודיות בקיבוע זכויות פנסיה תקציבית, מה שיכול להניב חיסכון ניכר.
ניהול נכון של קיבוע זכויות פנסיה יכול להבטיח לכם הכנסה גבוהה וביטחון כלכלי לאורך שנות הגמלאות.
אל תפספסו את ההזדמנות למקסם את הפנסיה שלכם ולהבטיח עתיד כלכלי בטוח!
מה הולך להשתנות בפרישה:
מעבר משכר חודשי ידוע ומוכר לקצבה חודשית.
האם למשוך את הכספים שנצברו בקופות בפעם אחת או שעדיף לקבל קצבה חודשית?
כמה מסים צריכים לשלם?
לבעלי הכנסה נמוכה מגיע החזרי מס ממשיכת כספים מקופות גמל
הפרישה מעוררת אצל רבים חששות רבים, בעיקר בנוגע לעתיד הכלכלי.
קביעת זכויות פנסיה חשוב מכמה סיבות:
פנסיה חודשית קבועה תאפשר לכם ליהנות מביטחון כלכלי ותאפשר לכם לתכנן את
את המשך החיים ביתר קלות.
קיבוע זכויות פנסיה מאפשר לכם לקבל תמונה ברורה לגבי הכספים שצברתם, אילו כספים ניתן למשוך ללא תשלום מסים ואילו כספים עדיף לקבל בקצבה חודשית, חשוב לתכנן את הפרישה בצורה נכונה.
נשתמש ב תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הנועד לשפר את התנאים הפנסיונים של גמלאים, לתת תמריצים ולתמוך בפורשי צה"ל.
צריך לחשוב קדימה כמה כסף כל חודש נצטרך להוציא על ……
זכרו – לא ניתן לשנות קיבוע זכויות לכן חשוב לדעת מה עושים.
ייתכן שאתם זכאים להטבות מס משמעותיות, בעת קביעת זכויות פנסיה רטרואקטיבי אני אבדוק ואציין בפניכם את כל מקורות הכספים שאינם חייבים בתשלום מס וניתן למשוך בפטור.
קיבוע זכויות רטרואקטיבי הוא הליך המאפשר לפורשים או לגמלאים לבקש החזרים על מס שנגבה מהם יתר על המידה במשך תקופה מסוימת לאחר שיצאו לגמלאות.
באמצעות המנגנון הזה, ניתן לתקן מצבים שבהם פורשים שילמו מסים גבוהים יותר מהנדרש בשל שגיאות חישוב או חובות מס שלא דווחו באופן נכון.
תהליך קביעת זכויות פנסיה עשוי להיראות מורכב, אך בעזרת ייעוץ המקצועי שלי, ניתן לבצע אותו בצורה קלה ונוחה. אני אלווה אתכם לאורך כל התהליך, אסביר לכם את כל האפשרויות העומדות בפניכם ואסייע לכם לבחור את המסלול המתאים ביותר עבורכם.
ייעוץ אישי ומותאם אישית הכולל את כל זכויות הפנסיה המגיעות לכם, ואת כל הטבות המס.
סיוע בכל שלבי התהליך, החל מאיסוף המסמכים, מציאת קופות גמל ישנות ועד קבלת אישור קיבוע הזכויות.
סיוע בתכנון עתידכם אילו כספים למשוך ואילו להשאיר לקצבה חודשית,
אילו כספים פטורים ואילו חייבים.
הגעתם לגיל פרישה 62 /67 או מתקרבים אליו? הגיע הזמן לדעת אילו הטבות המגיעות לכם!
לכל פורש יש פטור ממס המאפשר לו לחסוך אלפי שקלים בשנה. במועד הפרישה, עליכם להחליט כיצד לנצל את פטור זה בצורה הטובה ביותר עבורכם.
מומחית בקביעת זכויות פנסיה בוגרת מכללת BDO האקדמיה לפיננסים, יועצת מס בכירה בלשכת יועצי המס, מספר רישיון 45633 תלווה אתכם לאורך כל התהליך, ותדאג שתקבלו את המקסימום המגיע לכם.
ראשון-
שני-
שלישי-
רביעי-
חמישי-
שישי וערבי חג-
שבת וחג-
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-14:00
סגור