החזרי מס מהפסדים בשוק ההון

הפסד הון מקזז רווח הון באותה שנה. אם נשאר הפסד, הוא נגרר ל-7 שנים אחורה ומקזז רווחים בעבר. החזר על מס ששולם על אותם רווחים.

מכירת מניות בהפסד, פדיון קרן נאמנות בהפסד, מכירת אג"ח בהפסד, הפסד ממוצרים מובנים. גם הפסדים בחו"ל נכנסים אם דווחו.

רווחים ממכירת מניות, דיבידנדים, ריבית מפיקדונות (במיוחד לבני 60+), רווחים מקרנות. גם רווחים מאיגרות חוב.

7 שנות מס. שלא כמו החזרי מס רגילים (6 שנים), קיזוז הפסדים חזר 7 שנים. שווה לבדוק עד שנת 2019.

אישור 867 מכל הבנקים (סיכום שנתי של ני"ע), פירוט עסקאות, אישורי דיבידנד וריבית, אישורים על השקעות בחו"ל.

כן, אבל דורש דיווח מיוחד. תושב ישראל חייב לדווח על השקעות עולמיות. אם לא דווחו – נדרש גילוי מרצון תחילה.

5,000-40,000 שח, תלוי בגובה ההפסדים והרווחים. תיקי השקעות גדולים יכולים להגיע ל-100,000+ שח.

בדיקת זכאות חינם. שכר טרחה רק על החזר שמתקבל בפועל לחשבון.