תכנון פנסיוני, החלטות חכמות לשקט הכלכלי שלכם
אם אתם עומדים בפני פרישה, ממשיכים לעבוד, או פשוט רוצים לדעת שהחיסכון הפנסיוני שלכם מנוהל נכון, תכנון מסודר, עם גילוי מלא על מי מטפל בכל חלק ואיך הוא מתוגמל, הוא הדרך הבטוחה לוודאות כלכלית.
רוצים לקבל
שיחת ייעוץ בחינם?
חלק קטן מתחומי ההתמחות שאולי יעניינו אתכם
משיכת כספים מקופות פנסיה במינימום מס
משיכת כספי תגמולים מקופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים, כולל שילוב המונח משיכת כספי תמלוגים בפטור
בדיקת החזרי מס
הבדיקה המקצועית ויסודית של כל תשלומי המס שהיו לכם כדי למצוא אם מגיע לכם החזרי המס למען הרווחה הכלכלית שלכם.
קיבוע זכויות פנסיה
קיבוע זכויות פנסיה הוא ההליך שבו קובעים מול רשות המסים איך ינוצל הפטור ממס על הקצבה המזכה או על היוון קצבה.
חסכונות
קופת גמל להשקעה כפתרון האולטימטיבי לניהול כספים פנויים, גמישות מלאה, אפשר למשוך ללא קנס, רווח גבוה, והטבת מס אדירה לגיל הפרישה.
אילנית גנימה: מעל 20 שנות ניסיון מתמחה בהובלת מהלכים לחיסכון ומיצוי הטבות במס הכנסה
אנו ב-iG-TAX מחויבים לליווי אישי ומקצועי המאפשר לכם למקסם את הנכסים הפיננסיים שלכם. המטרה שלנו היא לפשט את עולמות הפנסיה והמס המורכבים, ולהעניק לכם פתרונות מדויקים, שקיפות מלאה וחסיון אישי ללא פשרות.
- אופטימיזציה של התיק הפנסיוני: בדיקה מקיפה למניעת כפילויות, הוזלת עלויות ודיוק הקופות לצרכים שלכם.
- קיבוע זכויות ותכנון פרישה: ליווי אישי במימוש הפטור המקסימלי ממס על הקצבה והפיצויים שלכם.
- החזרי מס לשכירים ועצמאים: איתור זכויות רטרואקטיביות והגשת בקשות להחזרים כספיים ישירות לחשבון הבנק.
בחרו את השרות שמתאים לכם ביותר
כל הפתרונות במקום אחד
תכנון פנסיוני למורים
אצל מורים תמונת הפנסיה מורכבת, פנסיה תקציבית, פנסיה צוברת, קרנות השתלמות ייעודיות, רציפות זכויות בין רשויות.
תכנון מס בפרישה וקיבוע
תכנון מס בפרישה מתמקד בשאלות כמו כמה מס ינוכה מהקצבה, האם מגיע לכם פטור, האם נכון לבצע קיבוע זכויות, ואיך למצות את ההטבות בפרישה
תכנון פרישה לשכירים
שירות תכנון פרישה לשכירים יסייע לכם לממש את מה שצברתם בשנים רבות, ולהיכנס לגמלאות בראש שקט.
תכנון פרישה לעצמאים
איך בונים תוכנית פרישה חכמה לעסק שלך ומבטיחים רווחה כלכלית גם ביום שאחרי
משיכת כספים מקופות פנסיה
משיכת כספים מקופות פנסיה נשמע פשוט: טופס, בקשה, והכסף נכנס לחשבון, מאחורי כל פעולה עומדים חוקים ותקרות.
ייעוץ פרישה
ההחלטות שתקבלו היום לפרישה יקבעו את הנטו החודשי שלכם לתמיד. אדאג שקיבוע הזכויות יתבצע מדוייק, תמצו את הפטור, ולא תשלמו מס מיותר.
תכנון פרישה מוקדמת
האם אפשר לפרוש לפני גיל הפרישה בלי לפגוע בצורה מסוכנת בקצבה, בלי ליצור חור תזרימי, ובלי לשלם מס מיותר.
קיבוע זכויות רטרואקטיבית
בדיקת זכאות והחזרי מס על קצבאות ופרישות שבוצעו בשנים קודמות.
מהשיחה הראשונה ועד הכסף בחשבון
השארת פרטים ושיחת אפיון
משאירים פרטים באתר ואנחנו נחזור אליכם לשיחת היכרות (ללא עלות), כדי להבין את הצרכים שלכם ולבצע בדיקת זכאות ראשונית.
איסוף נתונים ואיתור כספים
אנו מבצעים עבורכם סקירה עמוקה: מאתרים כספים אבודים, בודקים פוליסות קיימות ומחשבים את פוטנציאל החיסכון או ההחזר המגיע לכם.
טיפול ביורוקרטי והגשת מסמכים
אנו מנהלים עבורכם את כל הניירת מול חברות הביטוח ורשויות המס. אתם לא צריכים לרדוף אחרי אף אחד - אנו דואגים שהכל יוגש בצורה המקצועית והמדויקת ביותר.
בקרה, חיסכון ושקט נפשי
לאחר סיום התהליך, אנו מוודאים שהכל עודכן כראוי. אתם נהנים מתיק מסודר, חיסכון חודשי או החזר כספי ישירות לחשבון - ויוצאים לדרך עם ליווי מקצועי צמוד.
מה הלקוחות שלנו חושבים עלינו
ההצלחה שלהם, השקט שלכם. לקוחות ממליצים.
אישורים וההסמכות שלנו
הסמכות ורישיונות מקצועיים מוכרים ברשות המס בישראל.
סיפורי הצלחה שמדברים בעד עצמם
כשמקצועיות פוגשת תוצאות: הצטרפו למאות לקוחות שכבר נהנו מהשרות שלנו, קצבה מקסימלית ושקט כלכלי.
כאן תוכלו למצוא תשובות ברורות לשאלות נפוצות על שירותי המיסוי שלנו, תחומי המומחיות ואופן הליווי שאנו מעניקים לשכירים ועצמאים בישראל.
האם את יועצת פנסיונית או מתכננת פרישה?
אני מתכננת פרישה, אם חיפשתם ייעוץ פנסיוני, ברוב המקרים מה שאתם באמת צריכים הוא תכנון מס בפרישה, בדיקה של קיבוע זכויות, והבנה ברורה של ההכנסה נטו שתישאר לכם אחרי מס. בישראל קיימת הסדרה חוקית נפרדת לעיסוק בייעוץ פנסיוני, ולכן השירות בעמוד זה מתמקד בליווי בפרישה, במיסוי פנסיוני, בקיבוע זכויות ובהטבות מס, ולא בייעוץ פנסיוני מורשה במשמעות הרגולטורית של החוק. ייעוץ פנסיוני ותכנון מס בפרישה אינם אותו שירות. ייעוץ פנסיוני הוא תחום מוסדר, ואילו תכנון מס בפרישה מתמקד בשאלות כמו כמה מס ינוכה מהקצבה, האם מגיע לכם פטור, האם נכון לבצע קיבוע זכויות, ואיך למצות את ההטבות שמגיעות לכם בפרישה. לכן, מי שמחפשים ייעוץ פנסיוני מחפשים פעמים רבות בפועל בהירות, סדר ונטו גבוה יותר, וזה בדיוק המקום שבו תכנון מס בפרישה נכנס לתמונה.
