רשימת מסמכים אישית

הרשימה נבנית רק מהתשובות שלכם, בלי שמירה ובלי שליחה. אם תרצו, בסוף אפשר להעביר אותה לאילנית לבדיקה.

ארבע שאלות פשוטות, ובסוף רשימה אישית של המסמכים שכדאי להביא לשיחה הראשונה על קיבוע זכויות, כדי שלא יחסר כלום. אפשר להדפיס אותה ולסמן V מול מגירת המסמכים.

מה המצב שלכם?

בחרו את התיאור שמתאים לכם ביותר. זה משפיע על אילו מסמכים נדרשים.

המצב שלכם

לפני פרישה (תכנון)כבר מקבל/ת פנסיהעובד/ת ומקבל/ת פנסיה במקבילפורש/ת כוחות הביטחון (צה״ל / משטרה / שב״ס)לא יודע/ת אם בוצע קיבוע זכויות

ארז יענה לכם על השאלותארז גנימה · 050-8497302אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת (רישיון 45633), מטפלת בתיק

הרשימה מותאמת להמחשה בלבד ואינה תחליף לבדיקה אישית. ערכי החוק מעודכנים ל-2026-11-06.

אילו מסמכים צריך לקיבוע זכויות?

• אישור קצבה מכל גוף שמשלם לכם קצבה: קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים או פנסיה תקציבית.
• טופסי 161 מכל מעסיק שעזבתם, על מענקי פרישה ופיצויים, בעיקר מ-32 השנים האחרונות.
• אישורים על היוון קצבה או על משיכת כספים חד-פעמית, אם היו.
• טופס 161ד, אם כבר הוגש בעבר, והאישור שהתקבל מרשות המסים.

מקור: רשות המסים, מדריך 161ד לשנת 2026; רשות המסים, "דע את זכויותיך".

אילו מסמכים צריך להחזר מס?

לכל שנה שבה מבקשים החזר: טופס 106 מכל מעסיק או גוף שמשלם קצבה, אישורים על תרומות למוסד ציבורי מוכר, אישורים על הפקדות עצמאיות לקופת גמל או לביטוח חיים, ואישורים על שחרור משירות, על תואר אקדמי או על נכות, אם רלוונטי. בלי טופס 106 אי אפשר לחשב את ההחזר, ולכן הוא תמיד ראשון ברשימה.

איך עובדת הרשימה?

עונים על כמה שאלות: למה אתם צריכים את המסמכים, האם אתם מקבלים קצבה, האם עבדתם אצל כמה מעסיקים, והאם משכתם פיצויים או כספי גמל. לפי התשובות נבנית רשימה אישית. ליד כל מסמך מסמנים "יש לי" או "חסר", והרשימה מראה כמה עוד חסרים. אם אתם לא יודעים אם כבר נעשה קיבוע זכויות, יש לכך שורה נפרדת עם הסבר איך בודקים.

מה הרשימה לא כוללת?

הרשימה לא מגישה דבר לרשות המסים ולא בודקת את תוכן המסמכים. מקרים מיוחדים, כמו הכנסות מחו"ל, פנסיה מחו"ל או ירושה, דורשים מסמכים נוספים שכדאי לברר אישית. לחישוב הפטור יש מחשבון קיבוע זכויות, לבדיקה אם מגיע לכם החזר בודק החזר מס לפנסיונרים, ולחישוב המס על הקצבה מחשבון מס על פנסיה. בעמוד קיבוע זכויות פנסיה מוסבר כל התהליך. לכל הכלים ראו את מרכז המחשבונים.

עודכן ב-6 בנובמבר 2026. התוכן נבדק על ידי אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת, רישיון 45633, iG-TAX.

הבהרה ותנאי שימוש: המחשבון והמידע בעמוד זה מוצעים ללא תשלום, לשימוש אישי בלבד ולנוחות המשתמשים, ונועדו לתת הערכה כללית וראשונית בלבד. התוצאות מחושבות לפי הנתונים שהוזנו ולפי ערכי המס לשנת 2026 כפי שפורסמו, ואינן מביאות בחשבון את מלוא הנסיבות האישיות של המשתמש. ייתכנו בהן אי-דיוקים, טעויות או שינויים בדין שטרם עודכנו. התוצאות אינן מהוות ייעוץ מס, ייעוץ משפטי או חוות דעת מקצועית, ואין להסתמך עליהן לצורך קבלת החלטות או ביצוע פעולות ללא בדיקה פרטנית של בעל מקצוע מוסמך. השימוש במחשבון ובתוצאותיו הוא באחריות המשתמש בלבד, ו-iG-TAX, אילנית גנימה וכל הפועלים מטעמן לא יישאו באחריות לכל נזק, הפסד או הוצאה, ישירים או עקיפים, שייגרמו כתוצאה מהשימוש בהם או מהסתמכות עליהם. לבדיקה אישית של הנתונים שלכם אפשר לפנות אלינו.