קיבלתי את רישיון יועצת המס שלי בשנת 2004, וכבר מהשבועות הראשונים מצאתי את עצמי מייצגת לקוחות מול המוסד לביטוח לאומי ורשויות המס. במשך 15 שנה ניהלתי משרד שטיפל במגוון רחב של תחומים: שכירים, עצמאים, חברות ודוחות שנתיים מורכבים. נהניתי מהעשייה, אבל עם השנים שמתי לב לתופעה חוזרת שהטרידה אותי: לקוחות שהגיעו אליי בצומת הפרישה היו מוצפים בחששות עמוקים ובחוסר ודאות.
החלטות שצריך לקבל פעם אחת בחיים, כמו: קיבוע זכויות, היוון קצבה או ניצול הפטורים ממס, נעשו פעמים רבות מדי מתוך לחץ או חוסר מידע. ראיתי אנשים שאיבדו עשרות ומאות אלפי שקלים מהפנסיה שלהם בגלל טעות קטנה בטופס אחד. כסף שנצבר בעבודה קשה של שנים וכבר לא היה להחזיר.
התובנה הזו הובילה אותי לעשות שינוי אסטרטגי. בשנת 2019 החלטתי לעצור את הפעילות הכללית ולהתמקד ב-100% בתחום אחד. הוסמכתי כמתכננת פרישה באקדמיה לפיננסים של BDO, והתמחיתי במסלולים המורכבים ביותר בענף: פנסיה תקציבית (לפורשי צה"ל, כוחות הביטחון ועובדי מדינה) ופנסיה ותיקה. המיקוד הייחודי הזה מאפשר לי להביא כיום רמת מיומנות, דיוק וביטחון הגבוהה ביותר לכל תיק פרישה שמגיע למשרדנו.
כדי להבטיח שהכסף שחסכתם במשך עשרות שנים יישאר אצלכם, פיתחתי מומחיות כירורגית בניהול ההליכים המורכבים ביותר מול רשויות המס. הנה הדרכים המרכזיות שבהן המשרד שלי מעניק לכם הגנה ופתרונות ממוקדים:
ביצוע הליך קיבוע זכויות פנסיה מקצועי ויסודי.
לשכירים, גמלאים, פעילים בשוק ההון ועולים חדשים.
הנהלת חשבונות חודשית, דוחות שנתיים, הצהרות הון.
התנהלות שוטפת והגנה על זכויותיכם מול מס הכנסה, ביטוח לאומי ומע"מ.
פתיחת עוסק פטור / מורשה וליווי אישי מהשלב הראשון. תמיד אדאג שלא תשלמו שקל מיותר!
בשוק שבו קל ללכת לאיבוד בין מונחים מסובכים לחברות ענק מנוכרות, אני מאמינה ששירות פיננסי חייב להיות אישי, ברור ובגובה העיניים. הנה היתרונות שהופכים את המשרד שלי לבית המקצועי של הלקוחות שלנו:
אפס עמלות או זיקה לגופים פיננסיים וחברות ביטוח. האינטרס היחיד שעומד לנגד עיניי הוא החיסכון המקסימלי שלכם.
מיקוד מלא במיסוי פרישה בלבד מאז 2019, כולל המסלולים המורכבים והרגישים ביותר של פנסיה תקציבית ופנסיה ותיקה.
מעל 20 שנה של רישיון פעיל ועשייה בשטח, עם מאות תיקי פרישה ותכנון מס מורכבים שנסגרו בהצלחה.
אצלנו אתם לא עוד לקוח בתור. את התיק שלכם אני מנהלת ומייצגת בעצמי באופן אישי, בלי מוקדי שירות ובלי העברת אחריות.
מדברים איתכם בעברית פשוטה, בלי מונחים מסובכים, לצד שקיפות מלאה של כל החלטה ומחיר ידוע מראש ללא הפתעות.
ניתוח פיננסי רחב שמותאם אישית אליכם, בשילוב תהליך דיגיטלי נגיש ויעיל המאפשר לנו לתת לכם מענה מהיר ואישי, ללא עיכובים בירוקרטיים.
מאחורי כל קיבוע זכויות, החזר מס או דוח שנתי, עומדים קודם כל אנשים שיקרים לי. לקוחות מגיעים אליי לעיתים קרובות עם תחושת חוסר ודאות, חוסר שליטה, ולפעמים גם תסכול עמוק מול מערכות בירוקרטיות מורכבות שלא מדברות בשפה שמובנת להם.
התפקיד שלי הוא להפוך את העולם המנוכר הזה לברור, נגיש, שקוף ואישי עבורכם. אני מאמינה בלב שלם בשירות מקצועי ואמיתי. זו הסיבה העיקרית שגורמת ללקוחות שלנו לחזור למשרד שנה אחר שנה - אני מאמינה בשירות טוב, וזו הסיבה העיקרית שגורמת ללקוחות לחזור אליי שנה אחר שנה - לא בגלל שחייבים, אלא כי הם סומכים עליי.
כדי להעניק לכם פתרון שלם ומקיף בצומת הפרישה, חיברתי אליי מומחים מובילים שמביאים איתם את אותה רמת דיוק ומקצועיות ללא פשרות, במטרה לחסוך לכם ריצות מתישות בין אנשי מקצוע שונים.
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה
רישיון מס' L-00116962
בעל 14 שנות ניסיון, תואר ראשון בביטוח ותואר שני במנהל עסקים. סהר מנהל מול כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות את המעטפת הפנסיונית, הביטוחים המשפחתיים וניהול התביעות, ומעניק את הייעוץ הפנסיוני המדויק ביותר בעת עזיבת עבודה ופרישה.
מנכ״ל ומנהל פיתוח העסקי ב iG-TAX מהווה כתובת מרכזית ואישית עבור שיתופי פעולה עסקיים עם גופים צד ג' ולקוחות המשרד. אחראי על הבנת צורכי הלקוח, הצגת תהליך העבודה ומתן הסברים ברורים ומקיפים על השירות ושלבי הטיפול, החל מהפנייה הראשונה ולאורך כל תהליך הטיפול.
כדי להסיר מכם את כל הדאגות ולייצר תהליך נטול הפתעות, בניתי מפת דרכים ברורה שמלווה אתכם צעד אחר צעד, מההיכרות הראשונית ועד לביטחון המלא בשנות הפנסיה:
שיחה ממוקדת של 20-30 דקות. אנחנו מבינים יחד את מצב התיק ואת הצרכים הייחודיים שלכם, ואני מוודאת שאני אכן האדם הנכון ביותר לעזור לכם.
אני אוספת בצורה מסודרת את כל המסמכים הרלוונטיים, בודקת לעומק את הזכאויות שלכם (לרבות פטור לפי סעיף 9א), ומסמנת מראש סיכונים והזדמנויות מס.
אני מכינה בצורה קפדנית את טופס 161ד' וכלל הדיווחים הנדרשים. כל סעיף נבדק בשבע עיניים ומוסבר לכם בעברית פשוטה. אתם חותמים על הניירות רק כשהכל ברור לחלוטין.
אני מנהלת את כל הדיאלוג והגשת המסמכים באופן רשמי מול מס הכנסה, הגופים המוסדיים והביטוח הלאומי, וחוסכת לכם את כל הבירוקרטיה והריצות.
התהליך לא נגמר בקבלת הפטור. המשרד נשאר איתכם כדי לוודא שחברות הביטוח מיישמות את האישורים במדויק, ומבצע מעקב ובדיקות תקופתיות לאורך השנים כדי להבטיח שלא תשלמו שקל מיותר גם בעתיד.
הצלחה בפרישה לא נמדדת רק בטפסים, אלא באנשים ובמספרים שמבטיחים את העתיד שלהם.
מאחורי המספרים האלה עומדים מאות פורשים שכבר חוסכים אלפי שקלים בכל חודש.
מומחיות עמוקה בדיני מיסוי פרישה, ליווי מאות פורשים וייצוג רשמי ובלתי מתפשר מול רשויות המס.
ניהול תיקי מיסוי מורכבים לאורך השנים, שהובילו לחיסכון מקסימלי בזכויות הפנסיה של מאות לקוחות מרוצים.
ציון שביעות רצון פנומנלי המבוסס על ביקורות מאומתות באתר מידרג, לצד ביקורות של 5 כוכבים ב-Google Reviews.
אפס ניגוד עניינים ואפס עבודה מול חברות ביטוח. הייעוץ שלי אובייקטיבי ומשרת רק אתכם.
ניהול התיק שלכם מתבצע בצורה ישירה על ידי, ללא מוקדי שירות מנוכרים, ללא מענה אוטומטי וללא העברת אחריות.
“לציונים 10 מתוך 10 במידרג הגעתי בזכות ולא בחסד ההצלחה שלכם היא
ההצלחה שלי ואני מבטיחה לעשות הכל כדי שאיתי תחוו רק הצלחות”
הסמכות ורישיונות מקצועיים מוכרים ברשות המס בישראל.
כשמקצועיות פוגשת תוצאות: הצטרפו למאות לקוחות שכבר נהנים מהחזרי מס, קצבה מקסימלית ושקט כלכלי.
שיחה ממוקדת של 20-30 דקות. מבינים מה המצב של התיק, מה הצרכים הייחודיים שלכם, ואני מוודאת שאני אכן האדם הנכון ביותר לעזור לכם.
אם אתם עומדים לקראת פרישה, או שכבר פרשתם בשנים האחרונות, אל תשאירו כסף על השולחן. בואו נבחן את התיק שלכם יחד ונגלה מה מגיע לכם.
20 שנות ניסיון
אילנית גנימה
רשות
המיסים בישראל
לשכת
יועצי המס
המוסד
לביטוח לאומי
