בחינת הביטוח, התאמת כיסויים משפחתיים וביטול כפילויות.
ניתוח הכיסויים הרפואיים: ניתוחים, תרופות, השתלות ומחלות קשות.
חיסכון חכם או התחייבות? משלמים ביטוח חיים למשכנתא רק 13 שנה.
למנף את החסכון הקיים הלוואה בתנאים מצוינים מקרן פנסיה
כיסוי מקיף למבנה, תכולה, צנרת, צד ג' ונזקים לנכסים.
הגנה על הכנסה עתידית במקרה של אובדן כושר השתכרות.
בדיקה והרחבה של כיסויים לנכות, שברים ופיצוי בגין אשפוזים.
כיסויים רפואיים וביטול טיסות בהתאם ליעדי הנסיעה ולמצב רפואי.
הגעתם לגיל 62 או 67? עכשיו הזמן לקבל את כל מה שמגיע לכם
בדיקת פנסיה, ביטוחים, חיסכון ארוך טווח, מיסוי, דמי ניהול והטבות מס
הבדיקה המקצועית של תיקי הביטוח שלכם מבוצעת בשיתוף פעולה עם סוכני ביטוח מובילים שנבחרו בקפידה. השירות נולד מצורך שהעלו לקוחותיי, לחסוך בפרמיות מבלי להתפשר על כיסוי,
ולהתמקד בהבטחת העתיד הכלכלי שלכם.
בדיקת תיק ביטוח היא סקירה מקצועית של כלל הפוליסות שבבעלותכם – ביטוח חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה, משכנתא ונכסים. היא מיועדת לכל מי שמשלם פרמיות ביטוח ורוצה לוודא שהכיסויים מתאימים לצרכיו, אין כפל ביטוחים ואין תשלום יתר.
הבדיקה המקצועית של תיק הביטוח מתבצעת חינם ובלי התחייבות. אין עלות ראשונית ואין מחויבות לרכוש ביטוח חדש בתום הבדיקה.
החיסכון משתנה לפי הפוליסות הקיימות. לקוחות רבים חוסכים מאות שקלים בחודש על ידי ביטול כפל כיסויים, עדכון פרמיות לפי גיל ומצב רפואי עדכני, ומעבר לסוכן המתמחה בתחום הספציפי.
כן. הבדיקה כוללת גם סקירת דוחות מסלקה פנסיונית, בדיקת דמי ניהול, כיסויי נכות ושארים בפנסיה – לא רק ביטוחים פרטיים. זאת בשילוב עם תכנון פרישה ומיסוי מקיף.
התהליך כולל 4 שלבים: פגישת פתיחה ומיפוי, התאמה לסוכן המומחה, בדיקה מקצועית מעמיקה, והצגת המלצות. בדרך כלל התהליך נמשך שבוע עד שלושה שבועות, בהתאם למורכבות התיק.
לאורך השנים, בעבודה קרובה עם לקוחותיי, למדתי דבר אחד מהותי:
העתיד הכלכלי שלנו לא בנוי רק מתוכניות, אלא מהבחירות הנכונות שנעשה לאורך הדרך.
הוא נבנה מצעדים קטנים של החלטות חכמות, מתוך שילוב של תכנון מדויק, אחריות כלכלית וליווי אישי – ברגעים החשובים באמת ובכל צומת משמעותית בחיים.
מתוך ההבנה הזו נולד השירות שאני מציעה:
בדיקה מקצועית של כל הביטוחים במקום אחד, בשיתוף פעולה עם סוכני ביטוח נבחרים בהתאמה אישית, מתוך אחריות כוללת ובמבט רחב על עתידכם הכלכלי.
20 שנות ניסיון
אילנית גנימה
רשות
המיסים בישראל
לשכת
יועצי המס
המוסד
לביטוח לאומי