החזרי מס לעולים החדשים

מהו החזר מס לעולים חדשים ולמה זה כל כך חשוב?

החזר מס לעולים חדשים הוא בדיקה מסודרת של כל ההכנסות והמס שנוכה בשנות הקליטה, כדי לזהות מס ששולם ביתר ולקבל אותו בחזרה.

למה החזר מס לעולים חדשים חשוב במיוחד?

• לעולים חדשים יש הטבות מס ייחודיות שאינן תמיד מופעלות אוטומטית

• מערכת המס בישראל מורכבת, בעיקר למי שמגיע ממדינה אחרת ושפה אחרת

• טעויות בתלושי שכר, בתיאומי מס או בדיווח על הכנסות מחו״ל שכיחות מאוד בשנות הקליטה

• החזר מס לעולים חדשים אפשר לבצע רטרואקטיבית עד שש שנות מס, כך שסכומים קטנים בכל שנה מצטברים לאלפי שקלים

למי מתאים שירות החזר מס לעולים חדשים?

שירות החזר מס לעולים חדשים מתאים במיוחד ל:

• עולים חדשים שהחלו לעבוד כשכירים בישראל בשנים האחרונות

• עולים חדשים שהחליפו מספר מקומות עבודה באותה שנת מס

• עולים חדשים שעבדו חלק שנה, היו בחופשה ללא תשלום או באבטלה

• משפחות עולים עם ילדים שלא מיצו נקודות זיכוי מלאות

• עולים חדשים בעלי הכנסות מריבית, פיקדונות, קרנות נאמנות או ניירות ערך

• עולים חדשים ותושבים חוזרים עם הכנסות מחו״ל או פנסיה זרה

• מי שכבר קיבל סירוב או החזר חלקי ורוצה בדיקה מקצועית מעמיקה יותר

למה עולים חדשים משלמים לעיתים מס יתר?

החזר מס לעולים חדשים נולד מרצף של טעויות וחוסר מידע

• אי הפעלה מלאה של נקודות זיכוי מיוחדות לעולה חדש

• חוסר תיאום מס כאשר עובדים בכמה מקומות במקביל

• שינויי שכר חדים בשנות הקליטה בלי התאמת חישוב המס השנתי

• דיווח חלקי או לא מדויק של הכנסות מחו״ל או הכנסות פיננסיות

• מילוי טפסים באופן עצמאי ללא הכרות עמוקה עם הוראות המס

לכן החזר מס לעולים חדשים כמעט תמיד מתחיל בבדיקת עומק של כל שנת מס, ולא נשען רק על מה שמופיע בתלוש השכר.

מתי כדאי לבדוק החזר מס לעולים חדשים?

מומלץ לבדוק החזר מס לעולים חדשים במצבים הבאים:

• בשנה או שנתיים לאחר תחילת עבודה בישראל

• כאשר היו שתי עבודות או יותר באותה שנה

• כאשר התחילו לקבל הכנסה מחו״ל או מפנסיה זרה

• אחרי שינוי משפחתי נישואים, גירושים, לידה, חד הוריות

• לאחר סיום לימודים אקדמיים או קורס מקצועי

• כאשר יש תחושה שהנטו נמוך ביחס לברוטו ולנקודות הזיכוי

• כאשר רוצים לנצל את זכות ההחזר עד שש שנים אחורה ולא להחמיץ שנים מתיישנות

איך נראה תהליך החזר מס לעולים חדשים עם IG TAX?

1, אבחון ראשוני קצר

• נבדוק יחד שנת עלייה, שנות עבודה, סוגי הכנסות ומצב משפחתי

• נזהה אם יש היגיון מיסויי בביצוע החזר מס לעולים חדשים עבורכם

2, איסוף מסמכים

• טפסי 106 מכל מעסיק בכל שנה רלוונטית

• טפסי 867 מהבנקים וחברות ההשקעות, אם קיימות הכנסות פיננסיות

• אישורי הפקדות לפנסיה, ביטוח חיים, קופות גמל וקרנות השתלמות

• מסמכים על לימודים, תרומות, מגורים ביישוב מזכה, נכות או הטבות נוספות

• מסמכים המעידים על מעמד עולה חדש או תושב חוזר לפי הצורך

3, חישוב מס מקצועי

• בניית תמונת הכנסות מלאה לכל שנה

• בדיקת זכאות לכל נקודות הזיכוי וההקלות הרלוונטיות לעולים חדשים

• סימולציות מס שונות לצורך בחירת מסלול ההחזר המיטבי

4, הגשה לרשות המסים

• מילוי טפסי החזר מס לשכירים או דוח שנתי מלא לעצמאים ותושבים חוזרים

• הגשה דיגיטלית מסודרת למערכת רשות המסים

• שמירת תיק מס מלא לטובת פניות ובקשות עתידיות

5, מעקב עד הפקדת ההחזר

• מעקב שוטף אחר הטיפול בבקשת החזר מס לעולים חדשים

• מענה לדרישות השלמה של רשות המסים

• וידוא העברת ההחזר לחשבון הבנק שלכם ודיווח מסכם ברור

התועלות של החזר מס לעולים חדשים

החזר מס לעולים חדשים אינו רק כסף בחשבון, אלא גם:

• שקט נפשי, הידיעה שלא השארתם כסף ברשות המסים

• חיזוק של תזרים המזומנים בשנות קליטה רגישות

• תיק מס מסודר, שמתווה בסיס נכון לשנים הבאות

• ניצול מלא של כל נקודת זיכוי והטבה לעולה חדש

• צמצום סיכונים לתקלות עתידיות מול רשות המסים

טעויות נפוצות של עולים חדשים

החזר מס לעולים חדשים נועד לתקן בין היתר

• הסתמכות מלאה על המעסיק בלי בדיקה שנתית עצמאית

• הגשת בקשה רק לשנה אחת במקום עד שש שנים רטרואקטיבית

• אי דיווח על הכנסות מחו״ל מתוך חשש או חוסר הבנה

• ויתור על נקודות זיכוי בשל מחסום שפה או קושי טכני במילוי טפסים

• הסתפקות בתשובה כללית "לא מגיע החזר" ללא בדיקה מעמיקה

טבלה מסכמת, מצבים שכיחים והזדמנות להחזר מס לעולים חדשים

דוגמאות מהשטח

מקרה ראשון, יוסי, עולה חדש בן 48

יוסי עלה לישראל לפני חמש שנים, עבד כשכיר בהייטק בשתי חברות במקביל, החזיק פיקדונות בבנק והניח שהמעסיק והבנק ניכו מס נכון. בבדיקת החזר מס לעולים חדשים בניתי עבורו חישוב שנתי מלא, הפעלתי נקודות זיכוי לעולה חדש, בדקתי תיאומי מס ותיקנתי את אופן הדיווח על ההכנסות מריבית. התוצאה, החזר מס לעולים חדשים בסכום מצטבר של כמה עשרות אלפי שקלים עבור ארבע שנות מס, שהועברו ישירות לחשבון הבנק שלו.

מקרה שני, אנה, עולה חדשה בת 35 עם שני ילדים

אנה עלתה לישראל עם שני ילדים, עבדה חלקית, למדה לתואר, וקיבלה הכנסה קטנה משכירות בחו״ל. היא חשבה שההכנסות נמוכות מדי בשביל החזר מס. בתהליך החזר מס לעולים חדשים בדקתי עבורה נקודות זיכוי כאם, זכאות לעולה חדשה, החלת הטבות על ההכנסות מחו״ל וסידור תיק המס המשפחתי. לאחר הגשת הבקשות לשנים האחרונות התקבל החזר מס משמעותי שסייע לה לכסות חלק מעלויות הדיור והלימודים.

שאלות ותשובות נפוצות

האם כל עולה חדש זכאי להחזר מס לעולים חדשים?
לא. החזר מס לעולים חדשים תלוי בגובה ההכנסות, במס שנוכה בפועל, בנקודות הזיכוי שנוצלו ובמימוש ההטבות הייחודיות לעולה. בבדיקה מקצועית אפשר לדעת האם יש פוטנציאל ממשי להחזר.

על כמה שנים ניתן לבצע החזר מס לעולים חדשים?
בדרך כלל ניתן לבדוק החזר מס לעולים חדשים עד שש שנות מס אחרונות, בכפוף למועדי ההתיישנות. לכן חשוב לא לדחות את הבדיקה כדי שלא תאבדו שנים שבהן שילמתם מס יתר.

איך מגישים בקשה להחזר מס לעולים חדשים אם אני שכיר?
עבור שכירים מגישים בקשה להחזר מס לעולים חדשים באמצעות טופס ייעודי לשכירים, בצירוף טפסי 106, אישורי בנק ומסמכים נוספים. במשרד IG TAX אני מטפלת במילוי, בהגשה המקוונת ובמעקב מול רשות המסים עד קבלת ההחזר.

יש לי הכנסות מחו״ל, האם אפשר עדיין לקבל החזר מס לעולים חדשים?
כן, בהחלט. הכנסות מחו״ל דורשות בדיקה מקצועית, אך לעולים חדשים ותושבים חוזרים יש הקלות ייחודיות. במסגרת החזר מס לעולים חדשים בודקים את סוג ההכנסה, אמנות מס רלוונטיות והטבות לעולים, ומונעים כפל מס ככל האפשר.

קיבלתי בעבר תשובה שלא מגיע לי החזר, האם יש טעם לבדוק שוב?
כן. החזר מס לעולים חדשים מבוסס על ניתוח מלא של הנתונים, ולא רק על בדיקה טכנית מהירה. פעמים רבות בדיקה מעמיקה יותר מגלה טעויות בחישוב, נקודות זיכוי שלא נוצלו או הכנסות שלא סווגו נכון.

כמה זמן לוקח עד שהחזר מס לעולים חדשים נכנס לחשבון?
לאחר הגשת בקשה מלאה ומדויקת, רשות המסים בדרך כלל מטפלת בתיק בתוך כמה חודשים. אני מלווה את התהליך, עונה לדרישות השלמה ודואגת לוודא שהחזר מס לעולים חדשים יזוכה בחשבון הבנק שלכם בהקדם האפשרי.

סיכום, החזר מס לעולים חדשים עם ליווי מקצועי

החזר מס לעולים חדשים הוא זכות חוקית ולא טובה חד פעמית. זו הזדמנות לתקן טעויות, לממש הטבות ייחודיות לעולים חדשים ולהחזיר כסף שכבר שולם למס הכנסה.

שמי אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, בעלת ניסיון של מעל עשרים שנה במיסוי אישי, החזרי מס וקיבוע זכויות פנסיה. אני מלווה עולים חדשים ותושבים חוזרים מהשלב הראשון של בדיקת זכאות להחזר מס לעולים חדשים ועד לקבלת הכסף בפועל, בשקיפות, במקצועיות וביחס אישי מלא.

אם עליתם לישראל בשנים האחרונות, אל תוותרו על בדיקה מקצועית של החזר מס לעולים חדשים.
השאירו פרטים באתר IG TAX או צרו קשר עכשיו, ונבדוק יחד אם גם לכם מחכה כסף אצל רשות המסים, שמגיע לכם כחוק וחוזר ישירות אליכם.