ייעוץ פרישה מקצועי: כך תפרשו חכם ותיהנו מכל מה שמגיע לכם
הגעתם לצומת המכריע בחיים אל תתנו לבירוקרטיה לעלות לכם ביוקר!
מחפשים ייעוץ פרישה מקצועי?
אתם במקום הנכון. אני, אילנית גנימה (IG-TAX), מלווה גברים ונשים בגילאי 60 ומעלה שמגיעים לשלב הפרישה. זהו הרגע הקריטי ביותר בקריירה שלכם, שבו כל טעות קטנה בניירת או בחישוב המס יכולה לעלות לכם בעשרות ומאות אלפי שקלים.
השירות שלי כולל תכנון מס, קיבוע זכויות (מימוש הפטור ממס על הפנסיה), בדיקת פטורים והחזרי מס, ליווי מלא מול הרשויות וכל מה שצריך כדי לפרוש בראש שקט ולמצות את מלוא הזכויות המגיעות לכם.
למי מתאים ייעוץ פרישה? לכל מי שצבר כסף וזכויות
ייעוץ פרישה מיועד לכל מי שמתקרב לגיל הפרישה או שזה עתה פרש, ורוצה לוודא שהוא עושה את הצעדים הנכונים.
- השירות רלוונטי לשכירים ולעצמאים כאחד, לבעלי שליטה בחברות, לעובדי מדינה, למורים, לאנשי מערכת הביטחון, ולמעשה לכל מי שצבר חסכונות פנסיוניים או זכויות פרישה.
- גם אם במקום העבודה סיפקו לכם פגישת ייעוץ כללית, ייעוץ פרישה פרטי ואובייקטיבי יכול להוסיף המון ערך הוא מותאם אישית אליכם.
- במילים אחרות, כל אדם או זוג בגיל 60+ שמעוניין לתכנן את הפרישה בצורה אופטימלית.
שתי סיבות עיקריות מדוע ייעוץ פרישה זה הדבר הכי חכם שתעשו עכשיו:
-
היתרון הכלכלי: הבטחת הפטור ממס (קיבוע זכויות)
בשנים האחרונות תחום הפרישה הפך למורכב מאי פעם, וחוקי המס והפנסיה מתעדכנים לעיתים קרובות. ללא תכנון נכון, קל מאוד לטעות: לבחור באפשרות מיסוי לא נכונה, למלא טופס באופן שגוי, או פשוט לא לדעת על הטבות שמגיעות לכם.
- פטור ממס על הפנסיה: כל פורש זכאי לפטור ממס על קצבת הפנסיה שלו פטור ששוויו המצטבר יכול להגיע עד מאות אלפי שקלים לאורך שנות הפנסיה.
- הזכות לא אוטומטית: את ההטבה הזו לא מקבלים אוטומטית. יש לבצע תהליך של קיבוע זכויות מול מס הכנסה לאחר היציאה לגמלאות. מי שלא מבצע את התהליך הזה לא יקבל את הפטור ועשוי לשלם מס הכנסה מיותר מתוך הפנסיה שלו.
- תכנון מקצועי למניעת טעויות: ייעוץ פרישה מקצועי נועד לוודא שתקבלו את מלוא הכספים וההטבות המגיעים לכם ולמנוע מצב שבו אתם משאירים כסף רב בקופת המדינה.
-
היתרון הבירוקרטי: שקט מול הרשויות ומניעת טעויות יקרות
מעבר לחיסכון בכסף, ייעוץ פרישה מפשט עבורכם את כל ההתנהלות מול הרשויות.
- מילוי טפסים קריטיים: הליכי הפרישה כרוכים בהגשת מסמכים וטפסים רבים למס הכנסה (כגון טופס 161 החדש, וטופסי קיבוע זכויות 161ד). מילוי לא נכון של טופס או איחור עלול לעלות ביוקר.
- מניעת ברירות מחדל: תהליך סיום העבודה והפרישה הפך מקושר ותלוי בצעדים שהעובד נוקט. ייעוץ פרישה מקצועי מגן עליכם מתרחישים של חיובי מס גבוהים ועיכובים בקבלת כספים.
- מומחיות ממוקדת: יועץ פרישה מתמחה באופן ספציפי בפרישה ובנקודות המדויקות של חוקי המס והפנסיה בישראל.
הזמן הטוב ביותר לפנות אלינו לפני שמאוחר מדי!
הזמן הטוב ביותר לפנות לייעוץ פרישה הוא כחצי שנה לפני תאריך היציאה המתוכנן לגמלאות. פרק זמן זה מאפשר להיערך נכון, לתזמן את מועד הפרישה האופטימלי, ולהכין את הטפסים.
אבל גם אם כבר פרשתם, לעולם לא מאוחר מדי! יש לא מעט פעולות שאפשר לעשות גם לאחר היציאה לפנסיה, כמו בדיקת זכאות להחזר מס עד 6 שנים אחורה.
איך IG-TAX עובדים? תהליך פשוט ויעיל בשבילך
התהליך איתי, אילנית גנימה, בנוי בצורה פשוטה וברורה ועם זמינות גבוהה:
- שיחת היכרות ותיאום צרכים: נבין את מטרותיכם הפיננסיות לפרישה ונוודא איזה סוג פרישה מתאים לכם.
- מיפוי מלא של הנכסים: נסקור את כל החסכונות הפנסיוניים שלכם: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, פיצויי פיטורים וכד'.
- תכנון מס מקצועי וקיבוע זכויות (החלק הקריטי): אבצע עבורכם תכנון מס לפרישה, חישוב הפטור המקסימלי ממס (קיבוע זכויות), והחלטה לגבי משיכת כספים חד-פעמיים או פריסת מס. קיבוע הזכויות מבוצע בהקדם האפשרי לאחר הפרישה.
- מימוש זכויות והחזרים: נבדוק האם מגיעים לכם החזרי מס מהשנים האחרונות ונטפל בהגשת הבקשות.
- ליווי בהגשת הטפסים: אני אסייע לכם למלא ולהגיש את כל הטפסים הדרושים בצורה נכונה (161, 161ד, ביטוח לאומי).
אל תהיו הסטטיסטיקה של הטעויות הנפוצות:
פרישה ללא תכנון עלולה לגרור טעויות יקרות. ייעוץ פרישה מונע אותן מבעוד מועד:
- משיכת פיצויים שמקצצת פנסיה: מונעים משיכת כספי פיצויים שגויה שעלולה לקצץ את הפנסיה החודשית העתידית שלכם.
- אי ביצוע קיבוע זכויות: מונעים את הטעות הנפוצה ביותר של אי מימוש זכות הפטור ממס.
- הסתמכות על ייעוץ כללי: ייעוץ פרטי הוא בלתי תלוי והאינטרס היחיד שלי הוא שלכם.
אני מזמינה אתכם לפנות אליי ולקבוע פגישת ייעוץ פרישה אישית ראשונה ללא התחייבות.
אילנית גנימה | IG-TAX
טלפון (גם WhatsApp) 052-8271191 | אימייל ilanitganima@gamil.com
אילנית גנימה מבטיחה את העתיד הכלכלי שלכם בפרישה.
