החזר מס רטרואקטיבי ניתן לקבל עד 6 שנים אחרונות
להחזיר כסף ממס הכנסה על שש שנות מס אחורה, בצורה מסודרת וחוקית
מחפשים החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי ולא בטוחים מאיפה להתחיל
שילמתם מס לאורך השנים בלי שבדקו אתכם לעומק, החלפתם עבודות, היו תקופות לידה, אבטלה או לימודים, ולא בדקתם אם מגיע לכם כסף חזרה
אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, מומחית בהחזרי מס לשכירים ופנסיונרים. במשרד IG TAX אני מנהלת עבורכם תהליך החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מדויק, מהאבחון הראשוני ועד שהכסף נכנס בפועל לחשבון הבנק, תוך שימוש בכל ההטבות והנקודות שמגיעות לכם על פי חוק.
איך לקבל בחזרה כסף ממס הכנסה על 6 שנים קודמות
- מה זה החזר מס רטרואקטיבי ולמה זה חשוב
- מי זכאי להחזר מס – קריטריונים ודוגמאות
- איך מגישים בפועל – מדריך שלב אחר שלב
- אילו מסמכים וטפסים נדרשים
- טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן
- שאלות ותשובות נפוצות
מה זה החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי ולמה זה כל כך חשוב
החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי הוא בקשה רשמית ממס הכנסה לקבלת כספים ששולמו ביתר, עד שש שנות מס אחורה. כיום ניתן להגיש בקשה להחזר מס עבור שש השנים הקודמות לשנת המס הנוכחית, כאשר כל שנה שלא מוגשת בזמן, מתיישנת ואבדה הזכאות לקבל החזר בגינה לפי פקודת מס הכנסה.
בפועל, ברוב התיקים שאני בודקת, מתגלים החזרים של אלפי שקלים לכל תקופה, לעיתים גם עשרות אלפים, בעיקר כאשר יש שילוב של החלפת עבודות, ילדים, לימודים, תרומות, נכות רפואית או הכנסות נוספות שלא חושבו נכון.
בלי הגשת בקשה מסודרת, מס הכנסה אינו מחזיר את הכסף באופן אוטומטי, גם אם ברור ששולם מס יתר.
למי מתאים שירות החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי
שירות החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מיועד לשכירים, פנסיונרים ולעיתים גם לבעלי שליטה, במצבים כגון:
- החלפת מקום עבודה אחד או יותר באותה שנה
- עבודה חלקית בשנה מסוימת, תקופות חל״ת, אבטלה או חוסר תעסוקה
- נישואין, גירושין, לידה, סטטוס של הורה יחיד, או שינוי משמעותי במבנה המשפחה
- סיום לימודים אקדמיים או מקצועיים, ללא ניצול הטבת מס לימודים
- תרומות לעמותות מוכרות שלא דווחו לקבלת זיכוי
- הכנסות מריבית, פיקדונות, ניירות ערך, השכרה או הכנסה נוספת, שנוכה מהן מס גבוה אוטומטית
- זכאות להטבות בגין נכות רפואית, מחלה קשה, ילד עם צרכים מיוחדים או מגורים ביישוב מזכה
גם אם נדמה שהכול "מסודר בתלוש", בפועל החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מגלה לא מעט טעויות וחוסר מיצוי זכויות.
למה כדאי לבצע החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי דווקא עם IG TAX
התמחות נקודתית במיסוי יחידים ושכירים
אני מלווה אלפי תיקים של החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי, עם התמחות בשילוב בין תלושים, קופות, פקדונות, פרישה, קיבוע זכויות ונכות רפואית.
בדיקה עמוקה, לא רק סימולטור
החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי אצלנו אינו מסתפק בחישוב בסיסי, אלא כולל בדיקה מלאה של נקודות זיכוי, פריסת מס, הכנסות חד פעמיות, יישוב מזכה, לימודים, תרומות, משפחה ועוד.
ליווי עד תוצאה
אנחנו לא מסתפקים בהגשת הטפסים, אלא מלווים אתכם עד שהחזר המס 6 שנים רטרואקטיבי נכנס לחשבון הבנק, כולל מענה לדרישות פקיד שומה ותיקונים במידת הצורך.
שקיפות מלאה
לפני שמתחילים, תקבלו הסבר ברור, מה הפוטנציאל המשוער, מה כולל השירות ומה העלות.
מתי נכון לפעול? ולמה לא לחכות!
החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מוגבל בזמן, וכל שנה שלא מוגשת בזמן פשוט נמחקת מהאפשרות לקבל החזר.
כדאי במיוחד לבדוק החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי כאשר
- סיימתם כמה שנות עבודה אצל מעסיק, או כמה מעסיקים
- חלפו מספר שנים בלי שבדקתם החזר
- אתם לפני פרישה, או לאחר פרישה, ורוצים לסגור את כל השנים לאחור
- עברתם אירוע משפחתי משמעותי, לידה, גירושין, שינוי סטטוס
- התמודדתם עם מחלה, נכות, חופשת לידה ארוכה, חל״ת או אבטלה
כל עיכוב, בעיקר לקראת סוף שנה אזרחית, עלול לגרום לכך ששנת מס אחת תצא מתוקף, והחזר מס 6 שנים רטרואקטיבי לא יוכל לכלול אותה.
איך נראה תהליך החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי בפועל?
1, שיחת היכרות ואבחון
- עוברים יחד על שנים רלוונטיות
- ממפים מקומות עבודה, סטטוס משפחתי, לימודים, תרומות והכנסות נוספות
- מעריכים האם יש פוטנציאל אמיתי להחזר מס 6 שנים רטרואקטיבי
2, איסוף מסמכים
לרוב נדרשים
- טופסי 106 מכל המעסיקים עבור כל שנה רלוונטית
- טופסי 867 מהבנקים, קופות גמל, השקעות וניירות ערך
- אישורי תרומות לעמותות מוכרות
- אישורי לימודים אקדמיים או מקצועיים במוסדות מוכרים
- אישורי נכות, מחלה קשה, ילד נכה או גמלאות רלוונטיות
- אישורי הפקדות לפנסיה, ביטוחי חיים, קופות גמל וקרנות השתלמות
- צילום תעודת זהות וספח, אישור ניהול חשבון בנק
3, חישוב מס מדויק לכל שנה
- חישוב הכנסה שנתית לכל שנה
- התאמת מדרגות מס, נקודות זיכוי, סטטוס משפחתי והטבות
- השוואה בין המס שהיה צריך לשלם לבין המס שנוכה בפועל
- חישוב גובה החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי בצורה שמרנית ומבוססת נתונים
4, מילוי והגשת בקשות
- לשכירים שאינם חייבים בדוח שנתי, הגשת בקשות החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי באמצעות טופס 135 לכל שנה
- למי שחייב בדוח שנתי, הגשת דוח 1301 מסודר עם כל הנתונים
- במקרים של הכנסה חד פעמית, בדיקת אפשרות לפריסת מס מתאימה
5, מעקב וטיפול שוטף מול מס הכנסה
- מעקב אחרי קליטת הבקשות
- מענה לדרישות השלמה או הבהרה, במידת הצורך
- ליווי עד לקבלת החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי בפועל לחשבון הבנק
6, סיכום ותכנון קדימה
- הצגת סיכום החזרי המס לכל שנה
- המלצות לשיפור מבנה המס לשנים הבאות, כדי לצמצם טעויות עתידיות
תועלות לביצוע החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי
- החזר כספי ישיר לחשבון הבנק, כולל ריבית והצמדה לפי הכללים החלים
- מיצוי זכויות על כל האירועים שהתרחשו בשנים האחרונות, ילדים, לימודים, תרומות, נכות, יישוב מזכה ועוד
- סגירת פערים מול מס הכנסה, במקום להמשיך ולחיות בתחושה של חוסר ודאות
- סדר במסמכים, תיק מס נקי ומעודכן
- שקט נפשי, הידיעה שלא השארתם כסף שמגיע לכם
טעויות נפוצות כאשר לא מטפלים בהחזר מס 6 שנים רטרואקטיבי
- הנחה ש"אם לא התקשרו אליי ממס הכנסה, הכול תקין"
- המתנה עד הפרישה ואז גילוי מאוחר שאי אפשר לחזור לכל השנים
- אי הגשת בקשות עד תום שש שנים, כך ששנת מס אחת או יותר מתיישנות
- הסתמכות על תלוש בלבד, בלי לבדוק נקודות זיכוי, תרומות, לימודים, ריבית, קופות ופרישה
- הגשת בקשה חלקית בלי כל המסמכים, שמובילה להחזר נמוך מהפוטנציאל
טבלה מסכמת, לפני ואחרי החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי
| מצב | בלי החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי | עם החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי |
|---|---|---|
| כסף ששולם ביתר | נשאר בקופת רשות המסים | חוזר אליכם לחשבון הבנק |
| מספר השנים הנבדקות | לעיתים שנה אחת בלבד, אם בכלל | עד שש שנות מס אחרונות |
| ניצול נקודות זיכוי והטבות | חלקי, תלוי במעסיק ובתלוש | מלא, לפי כל הזכויות והמסמכים שלכם |
| טיפול מול מס הכנסה | אתם לבד, ללא מומחיות | ליווי מקצועי עד לקבלת ההחזר בפועל |
| תכנון מס קדימה | אין מבט כולל, רק טיפול נקודתי | נבנית תמונה שלמה ותוכנית לשנים הבאות |
דוגמאות קצרות מלקוחות
דוגמה, גבר, בן 45, עובד הייטק, החליף שלושה מקומות עבודה בחמש שנים
ללא בדיקה, כל מעסיק ניכה מס לפי הנחה שעבד כל השנה אצלו. לאחר ביצוע החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי, התגלו הפרשי מס חיוביים בגלל חודשים ללא עבודה, נקודות זיכוי ילדים ולימודים שנשכחו. התוצאה, החזר מצטבר של כ 22,000 שקלים על חמש שנות מס.
דוגמה, אישה, בת 39, אם לשניים, חופשות לידה ותרומות לעמותות
לאורך השנים שולמו מסים לפי משרה מלאה, בלי התייחסות לחודשי חופשת לידה ובלי ניצול אישורי תרומות. החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי, לאחר איסוף מסמכים מלא, החזיר לחשבונה כ 14,000 שקלים, כולל ריבית והצמדה.
המספרים להמחשה בלבד, בכל תיק החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מחושב לפי נתונים אישיים ותקרות מעודכנות.
שאלות נפוצות על החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי
האם כל שכיר זכאי לבדוק החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי?
כן, כל שכיר ששולם עבורו מס במהלך שש שנות המס האחרונות יכול לבדוק זכאות להחזר מס 6 שנים רטרואקטיבי. אין צורך להיות "חייב בדוח שנתי" כדי להגיש בקשות החזר.
באילו שנים ניתן לטפל במסגרת החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי?
בכל שנה קלנדרית ניתן לבדוק החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי עבור שש שנות המס האחרונות. למשל בשנת 2025, ניתן לבדוק את השנים 2019 ועד 2024, כל שנה בנפרד.
האם החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי כולל ריבית והצמדה?
כן, כאשר מתקבלת החלטה על החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי, סכום ההחזר משולם יחד עם ריבית והצמדה מהמועד שקבע החוק ועד למועד התשלום בפועל.
אני שכירה אצל אותו מעסיק כבר שנים, האם גם לי כדאי לבדוק החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי?
בהחלט. גם אצל אותו מעסיק יכולים להיות פערים, למשל שינויי סטטוס משפחתי, לידות, לימודים, נכות, תרומות ויישוב מזכה שלא עודכנו. החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי בוחן את כל האירועים האלו במצטבר.
איך מתבצעת הבדיקה אצלך, והאם החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מחייב אותי להמשך התקשרות?
הבדיקה הראשונית להחזר מס 6 שנים רטרואקטיבי מתבצעת ללא עלות וללא התחייבות. לאחר שנזהה פוטנציאל להחזר, תקבלו הצעת מחיר ותוכלו לבחור אם להמשיך. אין התחייבות מראש.
תוך כמה זמן בדרך כלל מתקבל החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי לחשבון הבנק?
לאחר הגשת בקשות החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי במסמכים מלאים, ברוב המקרים רשות המסים מעבירה את ההחזרים בתוך כמה חודשים, בהתאם לעומס ולמורכבות התיק.
לסיכום, אל תשאירו את הכסף שלכם אצל מס הכנסה
החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי הוא הזדמנות לסגור פערים, להחזיר הביתה כסף ששולם ביתר, ולבנות ביטחון כלכלי מבוסס זכויות, לא מבוסס הנחות.
אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, בעלת ניסיון של מעל 20 שנה במיסוי פרטי, החזרי מס וקיבוע זכויות פנסיה. במשרד IG TAX אני מלווה אתכם בתהליך החזר מס 6 שנים רטרואקטיבי עד תוצאה, בצורה מקצועית, דיסקרטית ומסודרת.
