החזר מס לישוב מזכה

החזר מס ליישוב מזכה

איך מחזירים אליך כסף שהמדינה כבר חייבת לך?

אם את או אתה גרים ביישוב מזכה ולא עדכנת נכון את מס הכנסה, יש סיכוי ממשי ששילמתם מס גבוה מדי לאורך שנים. החזר מס ליישוב מזכה יכול להגיע לאלפי שקלים לשנה, ורוב התושבים בכלל לא מודעים לזה.

אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, מומחית בהחזר מס ליישוב מזכה ותכנון מס לשכירים ולפנסיונרים. אני בודקת עבורך את הזכאות, מנהלת את כל ההתנהלות מול רשות המסים, ומוודאת שהחזר המס ליישוב מזכה נכנס אליך לחשבון, בלי שתתעסקי עם טפסים וטלפונים.

למי מתאים שירות החזר מס ליישוב מזכה

החזר מס ליישוב מזכה מתאים במיוחד ל:

• שכירים הגרים ביישוב מזכה לפחות 12 חודשים ברצף, ולא בטוחים שהמעסיק החיל את ההטבה בתלוש.

• פנסיונרים שמקבלים קצבה חודשית, וגרים ביישוב מזכה אך לא עדכנו את הגופים המשלמים.

• עצמאים שמרכז החיים שלהם ביישוב מזכה, ולא שילבו את ההטבה בדוח השנתי.

• משפחות שעברו בשנים האחרונות ליישוב מזכה, ורוצות החזר מס ליישוב מזכה עד שש שנים אחורה.

אם את או אתה לא בטוחים אם היישוב שלכם אכן מוגדר כיישוב מזכה בשנים הרלוונטיות, אני בודקת עבורך לפי רשימות רשמיות מעודכנות של רשות המסים והודעות סעיף 11 לפקודת מס הכנסה.

מהו החזר מס ליישוב מזכה, ומה המקור לזכות?

החזר מס ליישוב מזכה נשען על הטבת מס לפי סעיף 11 לפקודת מס הכנסה, לתושבים שמרכז חייהם ביישובים שהוגדרו על ידי המדינה כיישובים מזכים או ישובים מוטבים. ההטבה ניתנת בצורת זיכוי באחוז מסוים מהמס השנתי, עד תקרת הכנסה שונה לכל יישוב.

עקרונות הבסיס:

• נדרש מגורים של לפחות 12 חודשים רצופים ביישוב מזכה, תוך ניהול מרכז חיים באותו יישוב.

• הזיכוי חל על הכנסה מיגיעה אישית, כמו משכורת, עבודה כעצמאי, ולעיתים גם קצבאות מסוימות ומענקי פרישה, עד לתקרה שנתית הקבועה לכל יישוב.

• אם ההטבה לא יושמה בזמן אמת בתלוש, ניתן לקבל החזר מס ליישוב מזכה בדיעבד עד שש שנות מס אחורה.

המשמעות בפועל, כל שנה שבה חיית ביישוב מזכה והמס לא חושב נכון, יכולה לייצר עבורך החזר מס מצטבר של אלפי שקלים.

למה חשוב לטפל בהחזר מס ליישוב מזכה עכשיו?

החזר מס ליישוב מזכה הוא זכות מוגבלת בזמן, לא זוכרים אותך אוטומטית:

• קיימת התיישנות, אחרי שש שנים הזכות לקבל החזר מס ליישוב מזכה עבור אותה שנה נעלמת לצמיתות.

• רשימת היישובים המוטבים ושיעורי הזיכוי מתעדכנים בהחלטות ממשלה, לכן חובה לבדוק לכל שנת מס בנפרד.

• בתקופות של עליית יוקר מחיה, כל החזר מס ליישוב מזכה הופך לחמצן תזרימי חשוב למשפחה.

כל חודש שעובר יכול למחוק עוד שנה מזכה. לכן לא מחכים, בודקים ומגישים בזמן.

מה כולל שירות החזר מס ליישוב מזכה עם IG TAX?

שירות החזר מס ליישוב מזכה שאני מעניקה הוא שירות מקצה לקצה, שמפנה אותך מכל ההתעסקות הביורוקרטית:

• בדיקת זכאות מקצועית, לפי כתובת מגורים, תקופות שהייה, ושנות מס רלוונטיות.

• הצלבה מול רשימות רשמיות של יישובים מזכים לכל שנה, כולל שיעור הזיכוי ותקרת ההכנסה.

• ניתוח תלושי שכר, טפסי 106, 867, ודוחות פנסיה, כדי לאתר שנים שבהן החזר מס ליישוב מזכה לא נוצל.

• ליווי בקבלת אישור תושבות ביישוב מזכה, באמצעות טופס 1312 לרשות המקומית וקבלת 1312א, לפי הנוהל המעודכן.

• הכנת והגשת בקשה מסודרת להחזר מס ליישוב מזכה באמצעות טופס 135 מקוון או דוח שנתי, לפי סוג ההכנסה.

• מעקב שוטף מול רשות המסים עד סיום הטיפול והעברת ההחזר לחשבון הבנק שלך.

• תיעוד מסודר של כל השנים שהוגשו, כדי לא לפספס שנה רלוונטית נוספת.

המטרה שלי ברורה, למצות את מלוא ההטבה לפי החוק, בלי להיכנס לעימותים מיותרים עם המערכת.

איך מתבצע בפועל תהליך החזר מס ליישוב מזכה?

1. שיחת אבחון קצרה
   נבדוק ביחד באיזה יישוב את או אתה גרים, מתי התחלתם לגור בו, ומה מצב הדוחות וההכנסות שלכם.

2. מיפוי מסמכים
   אני מנחה אותך בדיוק מה להביא, טפסי 106, אישורי מגורים, חוזי שכירות או אישור בעלות, טופסי 867, טופס 1301 אם הוגש בעבר.

3. אישור תושבות ליישוב מזכה
   במידת הצורך אני מכינה עבורך את טופס 1312 לרשות המקומית, עד לקבלת טופס 1312א שמעיד רשמית על תושבות ביישוב מזכה.

4. חישוב החזר מס ליישוב מזכה לכל שנה
   אני מחשבת ידנית ובאמצעות סימולטורים רשמיים את הזיכוי המקסימלי בהחזר מס ליישוב מזכה לכל אחת משש השנים האחרונות, לפי שיעור הזיכוי והתקרה לכל יישוב ושנה.

5. הגשת הדוחות
   אני מגישה בשמך בקשות להחזר מס ליישוב מזכה, בטופס 135 או בדוח שנתי מלא, בהתאם לנדרש.

6. מעקב עד כניסת הכסף
   אני עוקבת אחר סטטוס הטיפול, מטפלת בדרישות הבהרה מרשות המסים, ומוודאת שהחזר המס נכנס בפועל לחשבון הבנק שלך.

טעויות נפוצות שבגללן מפסידים החזר מס ליישוב מזכה

• מגורים ביישוב מזכה ללא הגשת טופס 1312א למעסיק, כך שההטבה לא מופיעה בתלוש בכלל.

• הסתמכות על טופס 101 בלבד, בלי אישור תושבות רשמי, מה שמוביל לדחיית ההטבה.

• חוסר מודעות לכך שניתן לקבל החזר מס ליישוב מזכה גם רטרואקטיבית עד שש שנים, והפסד של שנים שלמות בגלל התיישנות.

• בלבול בין יישוב מזכה לבין יישוב סמוך, שאינו מופיע ברשימה הרשמית לשנת המס הנבדקת.

• מילוי חלקי של טפסים, ללא צירוף כל המסמכים, שמביא להתכתבות מיותרת עם רשות המסים ולדחיות.

המטרה שלי היא לתקן את כל הטעויות האלה, ולוודא שהחזר מס ליישוב מזכה מחושב ומאושר בצורה נקייה ומדויקת.

טבלה מסכמת, החזר מס ליישוב מזכה בקצרה

שתי דוגמאות מהשטח, החזר מס ליישוב מזכה

אורית, 39, שכירה, אם לשניים
אורית עברה לפני חמש שנים ליישוב מזכה בצפון. המעסיק סימן בטופס 101 שהיא גרה ביישוב מזכה, אך לא ביקש ממנה טופס 1312א, לכן לא ניתנה לה הטבה בפועל בתלוש. בבדיקת החזר מס ליישוב מזכה שערכתי, גילינו זכאות רטרואקטיבית לחמש שנות מס. לאחר השגת אישור תושבות והגשת בקשות מסודרות, אורית קיבלה החזר מס ליישוב מזכה של יותר מעשרים אלף שקלים לחשבון הבנק.

משה, 56, שכיר ועוד הכנסה מעסק קטן
משה גר ביישוב מזכה בדרום מזה שנים, עובד כשכיר ומנהל במקביל עסק צדדי. המעסיק העניק לו חלק מההטבה, אך ההכנסה כעצמאי כלל לא כללה זיכוי. בבדיקה מקיפה חישבתי את שיעור הזיכוי המלא לפי היישוב והשנים, והגשתי דוחות מתוקנים. החזר מס ליישוב מזכה שהתקבל עבורו עמד על עשרות אלפי שקלים, והוא ממשיך ליהנות מהטבה מלאה קדימה.

שאלות נפוצות על החזר מס ליישוב מזכה

איך אני יודע אם היישוב שלי מזכה בהחזר מס ליישוב מזכה?
כדי לבדוק זכאות להחזר מס ליישוב מזכה צריך לוודא שהיישוב מופיע ברשימות היישובים המוטבים לשנות המס הרלוונטיות, לפי פרסומי רשות המסים והודעות סעיף 11. אני מבצעת עבורך את הבדיקה לפי השנה, לפי כתובת ולפי ההכנסות.

כמה שנים אחורה אפשר לקבל החזר מס ליישוב מזכה?
אפשר לבקש החזר מס ליישוב מזכה עד שש שנים מתום שנת המס, כל שנה נבחנת בנפרד. ככל שמקדימים לבדוק, מצמצמים את הסיכון ששנים מוקדמות יתיישנו ויאבדו לצמיתות.

האם צריך לפנות למעסיק או להגיש לבד החזר מס ליישוב מזכה?
אם ההטבה עדיין לא מיושמת בתלוש, כדאי לעדכן את המעסיק עם טופס 1312א וטופס 101 מעודכן. על שנים קודמות מגישים בקשה להחזר מס ליישוב מזכה ישירות לרשות המסים, באמצעות טופס 135 או דוח שנתי. במסגרת השירות שלי אני מטפלת גם בצד של המעסיק וגם בצד של רשות המסים.

האם החזר מס ליישוב מזכה רלוונטי גם לפנסיונרים?
כן, גם פנסיונרים שמתגוררים ביישוב מזכה יכולים להיות זכאים להחזר מס ליישוב מזכה, אם הם משלמים מס על קצבת הפנסיה או על הכנסות נוספות. חשוב לבדוק כל מקור הכנסה ולתאם בין ההטבות, במיוחד כשיש גם קיבוע זכויות ופנסיות שונות.

אין לי זמן להתעסק עם טפסים, אפשר לקבל החזר מס ליישוב מזכה בלי להגיע למס הכנסה?
כן, החזר מס ליישוב מזכה ניתן להגיש היום באופן מקוון, באמצעות טופס 135 או דוח שנתי מקוון. אני מטפלת בהכנת הדוח, בהעלאת המסמכים ובהתנהלות מול רשות המסים, כך שאת או אתה לא צריכים להגיע פיזית למשרדים.

למה לבצע החזר מס ליישוב מזכה דווקא איתי?

החזר מס ליישוב מזכה נראה פשוט על הנייר, אך בפועל הוא דורש שילוב של שלושה תחומים, הכרות עם רשימות יישובים משתנות, שליטה בחוק והוראות סעיף 11, ויכולת להגיש דוחות מדויקים לרשות המסים.

אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, עם מעל עשרים שנות ניסיון בהחזרי מס לשכירים, לפנסיונרים ותושבי יישובים מזכים, מומחית בקיבוע זכויות פנסיה ותכנון מס בפרישה. אני מייצגת לקוחות מול רשות המסים ביום יום, ומלווה אותך אישית עד שהחזר מס ליישוב מזכה נכנס לחשבון הבנק.

אם את או אתה גרים ביישוב מזכה, אין סיבה להשאיר את הכסף בקופת המדינה.

השאירו פרטים עכשיו בטופס באתר IG TAX או שלחו הודעת וואטסאפ, ואבצע עבורך בדיקה ראשונית ללא עלות, האם מגיע לך החזר מס ליישוב מזכה וכמה כסף אפשר להחזיר אליך.

רשימת יישובים מזכים

נכון לשנת 2025, רשימת היישובים המזכים כוללת:

1. קריית שמונה
2. שלומי
3. מעלות-תרשיחא
4. נהריה
5. צפת
6. חצור הגלילית
7. ראש פינה
8. בית שאן
9. עכו
10. טבריה
11. מגדל העמק
12. נוף הגליל*
13. יוקנעם עילית
14. נשר
15. מועצה אזורית מגידו
16. דימונה
17. ירוחם
18. מצפה רמון
19. נתיבות
20. אופקים
21. שדרות
22. עומר
23. להבים
24. ערד
25. אילת

אזור הצפון (כולל הגליל)

1. קיבוצים ומושבים בצפון
– איילת השחר
– אלמגור
– כפר גלעדי
– כפר תבור
– כפר יובל
– יישובי הגולן: קצרין, מרום גולן, אורטל, רמת מגשימים
– יישובים במועצה אזורית הגליל העליון

2. יישובי הגליל המערבי:
– כפר ורדים
– מעלות-תרשיחא
– שלומי
– נהריה (שכונות מסוימות)

3. יישובי חוף הכרמל:
– זיכרון יעקב
– דלית אל-כרמל
– עוספיה

אזור הדרום (כולל הנגב)

1. יישובים בדרום (כולל אזור עוטף עזה):
– נתיבות
– שדרות
– אופקים
– יישובי עוטף עזה: נחל עוז, כפר עזה, נירים, כיסופים, ועוד.
– חורה, כסייפה

2. יישובים בנגב המערבי והמזרחי:
– ערד
– מצפה רמון
– ירוחם
– דימונה

3. יישובי ערבה:
– יישובים במועצה אזורית הערבה התיכונה
– אילות (אזור אילת)

אזור יהודה ושומרון (ישובים מסוימים)
– אפרת
– בית אל
– קרית ארבע
– מעלה אדומים (חלק מהשכונות)
– כפר עציון
– ישובים בגוש עציון

יישובים נוספים עם הטבות מס

1. יישובי עוטף לבנון:
– מטולה
– קריית שמונה
– כפר יובל

2. יישובים באזור הרי יהודה והרי שומרון:
– מעלה אדומים
– גבעת זאב
– מודיעין עילית

אזורי עימות

יישובים המוגדרים כ"אזורי עימות" ונמצאים בקרבת גבולות המדינה עשויים להיות זכאים להטבות מס נוספות בהתאם לקרבה לקווי גבול, כולל יישובים בצפון ובדרום.

הערה: הרשימה היא כללית ועשויה להיות מעודכנת בהתאם להחלטות של רשות המיסים והכנסת. מומלץ לבדוק את הזכאות מול רשות המיסים או בעזרת יועץ מס מוסמך לצורך קבלת מידע מדויק ועדכני.