החזר מס להורים לילדים

שירות מקצועי שמוודא שהכסף שמגיע לכם כהורים חוזר הביתה

מחפשים החזר מס להורים לילדים ולא בטוחים אם אתם זכאים, כמה כסף מחכה לכם ואיך בכלל מתחילים?

מרגישים שאתם עובדים קשה, מגדלים ילדים, משלמים מס הכנסה, אבל לא בטוחים שניצלתם את כל נקודות הזיכוי על הילדים ואת כל ההטבות שהחוק נותן להורים

אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, בעלת יותר מעשרים שנות ניסיון בהחזרי מס ליחידים ומשפחות. בשירות החזר מס להורים לילדים אני בודקת עבורכם את כל שנות המס הפתוחות, מחשבת את הזכאות האמיתית לפי גיל הילדים, מצב משפחתי ושינויים בחוק, מגישה את הדוחות בפועל לרשות המסים ומלווה אתכם עד שהחזר מס להורים לילדים נכנס לחשבון הבנק.

למי מתאים שירות החזר מס להורים לילדים?

שירות החזר מס להורים לילדים מיועד להורים תושבי ישראל, שכירים או עצמאים, במצבים כגון:

ילדים בכל הגילאים עד 18, כולל פעוטות עד גיל 3 ובני 6 עד 17, שלגביהם נוספו נקודות זיכוי משמעותיות משנת 2024 ואילך
הורים שלא בדקו החזר מס להורים לילדים בשש השנים האחרונות
הורים שלא עדכנו טופס 101 לאחר לידה, אימוץ, פונדקאות או שינוי במצב משפחתי
הורים גרושים, הורים חד הוריים או הורים במשמורת משותפת שהזכאות שלהם מורכבת יותר
הורים שעבדו בכמה מקומות עבודה באותה שנה, או שעברו בין מעסיקים במהלך השנה
משפחות שבהן אחד מבני הזוג שכיר והשני עצמאי, ושילוב נקודות הזיכוי לא נבדק ברמת התא המשפחתי

ברוב המשפחות שבהן יש ילדים וניכוי מס שוטף משכר, החזר מס להורים לילדים מעלה לפחות שנה אחת שבה שולם מס עודף, לעיתים כמה שנות מס ברצף.

מה זה החזר מס להורים לילדים

החזר מס להורים לילדים הוא החזר ממס הכנסה על מס שנגבה מכם ביתר, משום שמס ההכנסה השוטף לא לקח בחשבון את מלוא נקודות הזיכוי וההקלות המגיעות לכם כהורים לילדים.

הבסיס החקיקתי של החזר מס להורים לילדים

נקודות זיכוי בעד ילדים לפי גיל הילד, שנת המס ומצב ההורה, כולל תוספת משמעותית להורים לילדים עד גיל 3 ולילדים בני 6 עד 17 משנת 2024 ואילך
שווי נקודת זיכוי בשנת 2025 עומד על כ 2,904 שקלים בשנה, שהם כ 242 שקלים לחודש, ולכן החזר מס להורים לילדים יכול להגיע לסכומים משמעותיים כאשר מצטברות כמה נקודות וכמה שנות זכאות
אפשרות לקבל החזר מס להורים לילדים רטרואקטיבית עד שש שנות מס אחורה, בכפוף לדין ולהגשת דוחות תקינים

המשמעות, החזר מס להורים לילדים אינו עוד הטבה קטנה, אלא כלי ממשי להחזרת כסף שכבר שילמתם למס הכנסה.

למה החזר מס להורים לילדים חשוב דווקא עכשיו?

שינויים בחקיקה לטובת הורים

בשנים האחרונות נוספו נקודות זיכוי להורים לילדים עד גיל 3 ולילדים בגילאי 6 עד 17. הורה שילדיו בגילאים אלה ולא בדק החזר מס להורים לילדים עלול לוותר על אלפי שקלים בשנה, לעיתים אף יותר מכך כאשר שני ההורים עובדים ומשלמים מס.

תקופת התיישנות מוגבלת

החוק מאפשר החזר מס להורים לילדים עד שש שנות מס אחורה. אם אינכם מגישים בקשות בזמן, שנים פשוט נעלמות מהטווח ולא ניתן להחזיר את המס שנגבה בהן.

החיים המשפחתיים משתנים כל הזמן

לידות, גידול ילדים, גירושין, מעבר עבודה, תקופות של חל״ת, שינויים באחוזי משרה, פתיחת עסק, כל אלו משפיעים ישירות על החזר מס להורים לילדים. ללא בדיקה תקופתית מסודרת, המערכת פשוט לא מתיישרת אוטומטית למצב האמיתי שלכם.

למה כדאי לקבל החזר מס להורים לילדים דרך IG TAX?

אני לא רק ממלאת טפסים. בשירות החזר מס להורים לילדים אני מביאה שילוב של ניסיון מקצועי, הבנה מעמיקה של חקיקת המס והיכרות עם המציאות היומיומית של משפחות בישראל.

מעל 20 שנות ניסיון בעולם המסים, החזרי מס ותכנון מס למשפחות
התמחות ספציפית בהחזר מס להורים לילדים, כולל התאמות מורכבות במקרים של גירושין, משמורת, שני בני זוג משלמים מס ועוד
עבודה לפי נהלי רשות המסים העדכניים, כולל ההוראות החדשות בנושא נקודות זיכוי לילדים
ליווי אישי, כולל הסבר בשפה פשוטה וברורה על החזר מס להורים לילדים, בלי לוותר על דיוק מקצועי

המטרה שלי ברורה, למקסם עבורכם את החזר מס להורים לילדים, בלי שתצטרכו להתמודד לבד עם טפסים, טבלאות ומדרגות מס.

מתי נכון לפעול, החזר מס להורים לילדים?

החזר מס להורים לילדים כדאי לבדוק בכל נקודת שינוי משמעותית, למשל:

שנה שבה נולד ילד חדש או נוספו כמה ילדים בטווח השנים
שנה שבה אחד מבני הזוג יצא לחל״ת, ירד באחוז משרה או חזר לשוק העבודה
שנה שבה התחלתם לעבוד כשכירים אחרי תקופה כעצמאים או ההפך
שנים שבהן עבדתם אצל שני מעסיקים או יותר במקביל
לאחר גירושין, שינוי במשמורת או שינוי בחלוקת ההוצאות על הילדים

ברגע שמתרחש שינוי, החזר מס להורים לילדים כמעט תמיד משתנה. בדיקה מסודרת מאפשרת לוודא שהמס שתשלמו תואם את המצב המשפחתי שלכם.

איך מתבצע התהליך, החזר מס להורים לילדים?

שלב 1, שיחת אבחון קצרה

מגדירים יחד כמה ילדים יש, מה הגילאים, מה מצבכם המשפחתי והפיננסי
בודקים האם החזר מס להורים לילדים רלוונטי לכל שש השנים האחרונות או לחלקן

שלב 2, איסוף מסמכים

אני שולחת רשימה מסודרת, בדרך כלל מדובר ב

טפסי 106 מכל המעסיקים לכל שנה שנבדקת
טפסי 867 לגבי הכנסות נוספות, אם קיימות
טפסי 101 קיימים לעיון, כאשר יש צורך
אישורים על שינויים במצב משפחתי, נישואין, גירושין, משמורת ילדים
פרטי חשבון בנק לצורך קבלת החזר מס להורים לילדים בהעברה בנקאית

שלב 3, חישוב מקצועי של החזר מס להורים לילדים

אני בודקת עבור כל שנה

כמה נקודות זיכוי היו אמורות להינתן על כל ילד לפי גילו בשנה הרלוונטית
כמה נקודות זיכוי הופיעו בפועל בתלוש השכר או בחישוב המס כעצמאים
מה גובה החזר מס להורים לילדים עבור כל שנה, לאחר התאמת מדרגות המס ונקודות הזיכוי

שלב 4, הכנת והגשת דוחות

הכנת דוח שנתי מקוצר, טופס 135, או דוח מלא לפי הצורך
צירוף כל המסמכים הרלוונטיים
הגשת בקשות מסודרות לרשות המסים עבור כל שנה שבה קיים החזר מס להורים לילדים

שלב 5, ליווי עד קבלת הכסף

מעקב אחר סטטוס הדוחות
מענה לדרישות הבהרה מצד פקיד השומה
וידוא שהחזר מס להורים לילדים נכנס לחשבון הבנק, כולל ריבית והצמדה לפי החוק

מה התועלות של החזר מס להורים לילדים?

החזר מס להורים לילדים הוא לא רק צ׳ק חד פעמי, אלא יתרון רחב יותר למשפחה

החזר חד פעמי משמעותי לשנים קודמות שבהן שולם מס עודף
התאמת החישוב קדימה כך שהמס החודשי יירד והנטו יעלה
יצירת סדר בתיק המס המשפחתי, מה שמקל על בדיקות עתידיות
תחושת ביטחון שאתם לא מוותרים על זכויות שמגיעות לכם כהורים

טעויות נפוצות שמונעות החזר מס להורים לילדים

כמעט בכל תיק החזר מס להורים לילדים אני מוצאת לפחות טעות אחת מהבאות

אי עדכון טופס 101 לאחר כל לידה, אימוץ או שינוי במצב משפחתי
הסתמכות מלאה על מחלקת השכר במקום לבדוק החזר מס להורים לילדים ברמת שנה מלאה
הנחה שאם אחת מהנקודות מופיעה בתלוש, אז מימשו את כל ההטבות
חוסר מודעות לכך שהחזר מס להורים לילדים אפשרי רטרואקטיבית עד שש שנים
הורים גרושים שלא מיישמים נכון את נקודות הזיכוי בהתאם להסכמי המשמורת והחקיקה

טבלה מסכמת, החזר מס להורים לילדים

מצב משפחתי ותעסוקתי	סיכון בלי בדיקה	מה מקבלים בשירות החזר מס להורים לילדים
זוג צעיר עם שני ילדים עד גיל 3	החמצת נקודות זיכוי שהתווספו בשנים האחרונות	חישוב זכאות לפי גיל הילד והחוק החדש, החזר רטרואקטיבי
הורה גרוש עם שני ילדים במשמורת חלקית	חלוקה שגויה של נקודות זיכוי בין ההורים	התאמת נקודות לפי ההסכמים והוראות החוק
עבודה בכמה מקומות באותה שנה	כפל מס וניכוי יתר	חישוב שנתי מלא והחזר מס להורים לילדים דרך דוחות
אחד שכיר והשני עצמאי	ניצול חלקי של הטבות מס משפחתיות	חיבור הנתונים של שניהם והחזר מס משותף
לא בוצעה בדיקת החזר מס שש שנים	אובדן זכאות לשנים שיצאו מהטווח	סקירה מקיפה לכל השנים הפתוחות

דוגמאות מלקוחות, החזר מס להורים לילדים

דוגמה, דנה, אמא לשלושה ילדים

דנה, בת 37, שכירה במשרה מלאה במגזר הציבורי, אם לשלושה ילדים בגילאי 1, 4 ו 9. בתלוש השכר הופיעו נקודות זיכוי, אך לא בוצעה בדיקה אם הן משקפות את השינויים בחוק לשנים 2024 ו 2025.

בתהליך החזר מס להורים לילדים:

אספנו טפסי 106 לכל שש השנים
בדקנו את נקודות הזיכוי לכל ילד לפי שנת הלידה וגיל הילד באותה שנה
איתרנו פערים בשנות הלידה של שניים מהילדים ובשנים שבהן נוספו נקודות זיכוי לילדים בגילאי 6 עד 17

הגשתי דוחות מס עבור חמש שנות מס. דנה קיבלה החזר מס להורים לילדים בסכום חד פעמי משמעותי, והחל מהשנה הנוכחית המס השוטף ירד והנטו החודשי עלה.

דוגמה, אלי, אב גרוש לשני ילדים

אלי, בן 45, שכיר בהייטק, אב לשני ילדים בגילאי 7 ו 12. הוא משלם מזונות והילדים שוהים אצלו חלק מהזמן. בתלוש הופיעו נקודות זיכוי חלקיות בלבד.

במסגרת החזר מס להורים לילדים

בחנו את הסכם הגירושין וחלוקת המשמורת
בדקתי את נקודות הזיכוי המגיעות לו לפי החוק להורה גרוש
הגשתי דוחות לשש שנות מס, תוך התאמת נקודות הזיכוי לכל ילד ולמצב המשפחתי

אלי קיבל החזר מס להורים לילדים של כמה אלפי שקלים לכל שנה, והחל מהשנה הנוכחית נקודות הזיכוי שלו מיושמות נכון בתלוש.

שאלות נפוצות על החזר מס להורים לילדים

איך אני יודע אם מגיע לי החזר מס להורים לילדים?
כדי לדעת אם מגיע לך החזר מס להורים לילדים צריך לבדוק את טפסי 106, את טופסי 101, את גילאי הילדים ואת המצב המשפחתי בכל שנה. בשירות שלי אני מבצעת בדיקת זכאות ראשונית, ללא התחייבות, ומעריכה את פוטנציאל החזר מס להורים לילדים לפני הגשת דוחות.

לכמה שנים אחורה אפשר לקבל החזר מס להורים לילדים?
ניתן לקבל החזר מס להורים לילדים בדרך כלל עד שש שנות מס אחורה, כל עוד מגישים בקשות בזמן ומצרפים את כל המסמכים הנדרשים. לכן חשוב לא לדחות את הבדיקה כדי לא לאבד שנים בגלל התיישנות.

האם החזר מס להורים לילדים רלוונטי גם לשכירים וגם לעצמאים?
כן. החזר מס להורים לילדים רלוונטי לכל מי שמשלם מס הכנסה. שכירים מממשים את החזר מס להורים לילדים בעיקר דרך דוחות 135, ועצמאים דרך דוחות שנתיים מלאים. אני בונה את החישוב כך שינצל את נקודות הזיכוי של שני בני הזוג יחד.

מה קורה אם המעסיק כבר עדכן נקודות זיכוי, עדיין יש טעם לבדוק החזר מס להורים לילדים?
בוודאי. המעסיק מחשב מס רק על בסיס השנה הנוכחית. החזר מס להורים לילדים בודק את כל התמונה השנתית ואת השנים הקודמות. גם אם חלק מהנקודות מופיעות בתלוש, עדיין ייתכן שעבור חלק מהשנים מגיע לכם החזר מס להורים לילדים שלא התקבל.

האם החזר מס להורים לילדים מתאים גם להורים גרושים או הורים חד הוריים?
החזר מס להורים לילדים חשוב במיוחד להורים גרושים ולהורים חד הוריים, בגלל נקודות זיכוי מיוחדות והשלכות של משמורת ומזונות. במקרים אלו החזר מס להורים לילדים דורש חישוב מדויק לפי ההסכם והחוק, ואני מתאימה את החישוב לכל משפחה באופן אישי.

איך בפועל מקבלים את הכסף של החזר מס להורים לילדים?
לאחר הגשת הדוחות ואישור רשות המסים, החזר מס להורים לילדים מועבר ישירות לחשבון הבנק שהצהרתם עליו בדוח. ההחזר כולל בדרך כלל גם ריבית והצמדה. אני מלווה אתכם עד שהחזר מס להורים לילדים מופיע בחשבון, ומוודאת שגם קדימה המס מחושב נכון.