החזר מס עקב חילופי עבודות

החזר מס עקב חילופי עבודות, המעבר שלכם שווה כסף

החלפת מקום עבודה היא אחד האירועים הנפוצים ביותר בחייו של שכיר בישראל. בין אם התפטרתם כדי לשפר תנאים, פוטרתם או פשוט עברתם לתפקיד מאתגר יותר, השינוי הזה יוצר כמעט תמיד הזדמנות כלכלית נסתרת.

רוב השכירים אינם יודעים כי מעבר בין מעסיקים במהלך שנת המס הוא הגורם המוביל ליצירת זכאות להחזר מס. הפער בין חישוב המס השנתי הסופי לבין הניכוי החודשי שבוצע בפועל בתלוש מותיר אצל רשות המסים סכומים שיכולים להגיע לאלפי שקלים.

במשרד iG-TAX, בניהולה של יועצת המס אילנית גנימה, אנחנו מומחים באיתור אותם פערים בין תקופות העסקה. אנחנו יודעים לחבר את כל נקודות הציון שלכם בשש השנים האחרונות ולהחזיר לכם את המס ששילמתם בטעות בגלל המעבר.

למה חילופי עבודות יוצרים החזר מס?

מערכת המס בישראל עובדת בשיטה שנתית מצטברת, אך המס מנוכה מהתלוש שלכם בכל חודש מחדש תחת ההנחה שתעבדו באותו שכר בדיוק במשך כל שנים עשר חודשי השנה.

כאשר אתם מחליפים עבודה באמצע השנה, הרצף הזה נשבר ונוצרים עיוותים לטובתכם:

1. פערים בשכר: אם עברתם מעבודה בשכר גבוה לעבודה בשכר נמוך יותר, שילמתם בחלק הראשון של השנה מס גבוה מדי ביחס להכנסה השנתית הממוצעת שלכם.

2. תקופת גישור (חוסר תעסוקה): אם הייתה לכם הפסקה של שבועיים או חודש בין העבודות שבהם לא עבדתם, נוצר חודש ללא הכנסה שמוריד את חבות המס השנתית שלכם באופן דרמטי, בעוד שהמס ששולם בחודשים האחרים נשאר גבוה.

3. חוסר תיאום: אם התחלתם עבודה חדשה והמעסיק ניכה מס מקסימלי בחודש הראשון עד שהסדרתם את הטפסים, הכסף הזה מחכה לכם.

למי השירות מיועד?

השירות מתאים לכל שכיר שעבר שינוי תעסוקתי בשש השנים האחרונות:

• עובדים שהחליפו מעסיק אחד או יותר במהלך שנת מס אחת.

• שכירים שהיו מובטלים או ישבו בבית מספר שבועות בין עבודות ללא שכר.

• עובדים שעבדו בשתי עבודות במקביל בחלק מהשנה.

• עובדים שקיבלו פיצויי פיטורים ושילמו עליהם מס (לפי טופס 161).

• עובדים שחלו שינויים חדים בשכרם בעקבות המעבר בין תפקידים.

איך התהליך עובד ב-iG-TAX?

המטרה שלנו היא לעשות סדר בניירת ולהבטיח שכל שקל ששילמתם ביתר יחזור אליכם:

1. איסוף טפסי 106: אנו פונים לכל המעסיקים שלכם משש השנים האחרונות או מוציאים את הנתונים מהמערכות הממשלתיות כדי לקבל תמונה מלאה של ההכנסות.

2. בדיקת רצף תעסוקתי: אנו מזהים את החודשים הריקים או החודשים שבהם היה כפל מס שלא טופל.

3. חישוב שנתי מחדש: אילנית מבצעת סימולציה המאחדת את כל ההכנסות מכל המעסיקים ומחשבת את המס האמיתי שהייתם אמורים לשלם בראייה שנתית.

4. הגשת הדוח: שידור הבקשה לרשות המסים ומעקב צמוד עד לקבלת הכסף לחשבון הבנק.

מסמכים וטפסים רלוונטיים:

כדי לטפל בהחזר נזדקק למסמכים הבאים:

• טופס 106 מכל המעסיקים שעבדתם אצלם בשש השנים האחרונות.

• אישורי אבטלה מביטוח לאומי אם חתמתם אבטלה בין העבודות.

• טופס 161 (הודעה על פרישה מעבודה) אם קיבלתם פיצויים או פדיון ימי חופשה החייבים במס.

• אישור ניהול חשבון בנק או צילום צ'ק.

יתרונות העבודה עם אילנית גנימה

החלפת עבודה יוצרת לעיתים קרובות בלגן בירוקרטי. טפסי 106 הולכים לאיבוד, מעסיקים קודמים לא זמינים, וביטוח לאומי לא מסונכרן עם מס הכנסה. אילנית גנימה עושה עבורכם את העבודה השחורה. הניסיון שלנו מאפשר לנו להשיג את המסמכים החסרים, לזהות זכויות שוות כסף בפיצויי הפיטורים ולדאוג שהמעבר שלכם יהיה רווחי גם בדיעבד.

טבלה מסכמת איפה מסתתר הכסף:

שתי דוגמאות:

המקרה של אלון, איש מכירות:

אלון עבד בחברה גדולה והרוויח שכר גבוה. בחודש יולי הוא עזב, נח חודשיים בבית והתחיל עבודה חדשה בשכר נמוך יותר בספטמבר. המעסיק הראשון ניכה לו מס לפי השכר הגבוה בהנחה שיעבוד כך כל השנה. בחישוב השנתי שעשתה אילנית, התברר שהמס ששילם בחצי השנה הראשונה היה גבוה מדי ביחס להכנסתו השנתית הממוצעת בפועל. אלון קיבל החזר של תשעת אלפים שקלים.

המקרה של יעל, הייטקיסטית:

יעל החליפה עבודה וקיבלה פדיון ימי חופשה ומענק עזיבה מהמעסיק הקודם. הסכומים הללו הקפיצו את המס שלה למדרגה העליונה באותו חודש ספציפי. היא לא ידעה שניתן לפרוס את המס הזה. אילנית הגישה עבורה בקשה להחזר שכללה פריסת מס וזיכויים שלא נוצלו, ויעל קיבלה לחשבון הבנק סכום של חמישה עשר אלף שקלים.

שאלות ותשובות

האם אני צריך טופס 161 גם אם לא קיבלתי פיצויים?

כן. טופס 161 הוא טופס קריטי המפרט את תקופת העסקה ואת אופי הפרישה. גם אם לא משכתם פיצויים, הטופס נדרש כדי להוכיח את סיום ההעסקה ולבצע התחשבנות מס נכונה על מענקים אחרים כמו פדיון חופשה. אם אין לכם אותו, אנחנו נעזור להשיג העתק.

מה קורה אם המעסיק הקודם נסגר ואין עם מי לדבר?

זהו מצב נפוץ אך פתיר. במשרד iG-TAX יש לנו גישה למערכות המידע של רשות המסים וביטוח לאומי, ואנו יכולים לשחזר נתוני שכר וטפסי 106 גם אם המעסיק פשט רגל או לא ניתן להשגה.

האם דמי אבטלה נחשבים כעבודה לעניין המס?

כן. דמי אבטלה הם הכנסה חייבת במס לכל דבר. עם זאת, בדרך כלל הניכוי במקור מדמי האבטלה אינו מדויק ואינו לוקח בחשבון את כל הזיכויים השנתיים שלכם, ולכן שילוב של שכר ודמי אבטלה באותה שנה כמעט תמיד מייצר החזר הפרשים.

כמה זמן לוקח לקבל את הכסף?

מרגע הגשת הדוח בצורה תקינה על ידינו, רשות המסים מעבירה את הכסף ישירות לחשבון הבנק בתוך תקופה שנע בין תשעים יום לשנה, אך לרוב התהליך מסתיים תוך מספר חודשים בודדים. הכסף חוזר בתוספת ריבית והצמדה של ארבעה אחוזים לשנה.

לסיכום

החלפת עבודה היא לא רק שינוי בקריירה, אלא הזדמנות פיננסית. הכסף ששילמתם ביתר בתקופת המעבר שייך לכם על פי חוק. בדיקה מקצועית תבטיח שהוא יחזור אליכם לכיס.

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס אישי. הזכאות כפופה לבדיקת נתונים פרטנית.

החלפתם עבודה בשנים האחרונות? ישבתם בבית בין עבודות? השאירו פרטים באתר iG-TAX ואילנית גנימה תבדוק בחינם האם מחכה לכם החזר כספי.