החזר מס בגין משיכת פנסיה

משכתם פנסיה ? יתכן ומגיע לך החזר מס מדריך מקיף 

משיכת פנסיה יכולה להיות מקור משמעותי לכספים בעת פרישה, אך היא כרוכה גם בתשלום מס. דוחות שנתי ודיווחים לרשויות המסים הם חלק מהתהליך. החזר המס בגין משיכת פנסיה עשוי להיות אפשרי  ובהמשך אני אסביר את כל ההיבטים ומסלולי פעולה נכונים.

משיכת כספי פנסיה

כמה מס משלמים על משיכת קרן פנסיה?

כל אדם שמעוניין למשוך את כספי הפנסיה שלו לפני גיל הפרישה יידרש לשלם מס בשיעור של 35% על הסכום שמעוניין למשוך.

מתי ניתן לקבל החזר מס על משיכת קרן פנסיה?

החזר מס על משיכת קרן פנסיה עבור מי שההכנסה החודשית שלו אינה עברה את השכר המינימלי בישראל

אם אתם מרוויחים פחות מהשכר המינימום, ישנה אפשרות לקבל החזר על המשיכה. רשות המסים תעריך את החזר המס האפשרי על פי סה"כ ההכנסות שלכם מתחילת השנה, וכך תוכל לקבוע את סכום ההחזר.

החזר מס עבור הורים לילדים עד גיל 18

למרות העובדה לא בכל המקרים תינתן הנחה על אחוז החזר המס כתוצאה ממספר הילדים במשפחה, הוצג כי כאשר יש ילדים מתחת לגיל 18 וההכנסות נמוכות מהשכר הממוצע בישראל, יש אפשרות להגיש בקשה להחזר מס על משיכת קרן פנסיה, שיכולה להוביל לשיעורי מס זיכוי גבוהים יותר.

החזר מס עבור אנשים עם אחוזי נכות

אנשים עם נכות המוכרת על ידי הביטוח הלאומי עשויים להיות זכאים להחזרי מס על משיכת קרן פנסיה. כאשר מדובר בנכויות גבוהות, החזר המס יהיה גבוה יותר, ובהתאם לכך יש לשים לב שהחוק מתאר את זכאותם של בעלי הנכות, שמומלץ לבדוק את המידע וההוראות המסוימות מבעוד מועד.

 

 

איך מתבצע תהליך קבלת השירות ייעוץ מס והחזר המס?

  1. איסוף מידע פיננסי: בשלב הראשון, אוספים את המידע המלא על כל ההכנסות, כולל תלושי משכורת, דוחות פנסיה והוצאות נלוות.
  2. חישוב המס הנדרש: אנו נבצע חישוב של חובות המס בעזרת נתוני הכנסותיכם, ובכך תקבע כמה מס צריך להחזיר.
  3. מילוי טפסים: יש למלא מספר טפסים טופס 161 (דיווח של המעסיק) וטופס 135 (דוח הכנסות נוספות).
  4. הגשת הבקשה: תוך כדי הפקת המידע והגשת המסמכים, אנו נגיש את הבקשה להחזר מס לרשויות ונעקוב אחרי התקדמות הבקשה.

מה הם מקורות הכסף שמהם ניתן לקבל כספים לפנסיה?

  1. קרן פנסיה: תכנית חיסכון פנסיונית המנוהלת באמצעות חברת ביטוח.
  2. קופת גמל: השקעה לפנסיה הנפתחת למטרת חיסכון לגיל פרישה.
  3. פוליסות ביטוח חיים: שמכילות רכיבי חיסכון פנסיוני.
  4. משיכת פיצויי פרישה: כולל סכומים שזכאים להם מעבודה קודמת.
  5. ביטוח מנהלים: תוכן לשכירים, המשלב כיסוי חיים והפקדה לפנסיה.

מסמכים ובקשות לשליחה לרשויות המס

יש להגיש את המסמכים הבאים כאשר רוצים לבקש החזר מס על כספי פנסיה:

  • טופס 161: הודעת המעסיק על סיום העבודה, אם יש פיצויים.
  • טופס 135: דוח על הכנסות נוספות, אם ישנן.
  • קבלות: כל ההוצאות הרלוונטיות שמבוססות על משיכת הפנסיה.

מדרגות המס לתשלום

בעת הגשת דוחות אודות הפנסיה, יש להיות מודעים למדרגות מס עבור:

  • מע"מ: חובת דיווח על הכנסות, במידה שעוסק בנכסים.
  • ביטוח לאומי: אם יש הכנסות נוספות, יש לשלם דמי ביטוח לאומי.
  • מס הכנסה: כפוף למדרגות המס. יש להגיש דוחות על כל ההכנסות.

למי ולמה כדאי להשתמש בשירותי יועצת מס?

שירותי יועצת מס מתאימים לכל אדם ששוקל למשוך את כספי הפנסיה שלו, במיוחד אם יש לו הכנסות נוספות או אם הוא נמצא בסיטואציה מסוימת שמשפיעה על חובות המס. יועצת מס מקצועית יכולה להנחות אתכם בתהליך, על ידי ניתוח חובותיכם וזכויותיכם, והתאמת הבקשות שלכם מול רשויות המס. התייעצות עם יועצת מס יכולה למנוע טעויות יקרות ולמקסם את החזרי המס שלכם, אני כאן בשבילכם.

לסיום

אני, אילנית גנימה, מציעה לכם שירותי ייעוץ מס מקצועיים ואישיים. עם ניסיון רב, סובלנות, אני כאן כדי להנחות אתכם בתהליך ולהבטיח שהחזרי המס שלכם הם המקסימליים האפשריים. אל תהססו לפנות אליי על מנת לקבל את כל השירותים המגיעים לכם בצורה הטובה ביותר!

כותבת המאמר – אילנית גנימה

מידע על המשרד IG-TAX:

בבעלות אילנית גנימה בעלת 20 שנות ניסיון, מומחית בקביעת זכויות פנסיה והחזרי מס לשכירים, בוגרת מכללת BDO האקדמיה לפיננסים, יועצת מס בכירה בלשכת יועצי המס, מספר רישיון 45633 .

המשרד עוסק במתן שרות ללקוחות פרטיים בנושא החזרי מס וקבוע זכויות פנסיה ייצוג טביעות בפני ביטוח לאומי, המשרד נותן שרות הנהלת חשבונות לעצמאיים וחברות.

 

תוכן עניינים

לפרטים נוספים

צרו קשר עוד היום!

תפריט

בית

אודות

החזרי מס

קיבוע זכויות

שירותים לעצמאים

מידע מקצועי

צור קשר

מספר רישיון
45633

שנות נסיון
0
ציון במידרג
0

בואו נדבר!

ליצירת קשר מהירה >>
או השאירו פרטים >>