משיכת פנסיה יכולה להיות מקור משמעותי לכספים בעת פרישה, אך היא כרוכה גם בתשלום מס. דוחות שנתי ודיווחים לרשויות המסים הם חלק מהתהליך. החזר המס בגין משיכת פנסיה עשוי להיות אפשרי ובהמשך אני אסביר את כל ההיבטים ומסלולי פעולה נכונים.
כל אדם שמעוניין למשוך את כספי הפנסיה שלו לפני גיל הפרישה יידרש לשלם מס בשיעור של 35% על הסכום שמעוניין למשוך.
אם אתם מרוויחים פחות מהשכר המינימום, ישנה אפשרות לקבל החזר על המשיכה. רשות המסים תעריך את החזר המס האפשרי על פי סה"כ ההכנסות שלכם מתחילת השנה, וכך תוכל לקבוע את סכום ההחזר.
למרות העובדה לא בכל המקרים תינתן הנחה על אחוז החזר המס כתוצאה ממספר הילדים במשפחה, הוצג כי כאשר יש ילדים מתחת לגיל 18 וההכנסות נמוכות מהשכר הממוצע בישראל, יש אפשרות להגיש בקשה להחזר מס על משיכת קרן פנסיה, שיכולה להוביל לשיעורי מס זיכוי גבוהים יותר.
אנשים עם נכות המוכרת על ידי הביטוח הלאומי עשויים להיות זכאים להחזרי מס על משיכת קרן פנסיה. כאשר מדובר בנכויות גבוהות, החזר המס יהיה גבוה יותר, ובהתאם לכך יש לשים לב שהחוק מתאר את זכאותם של בעלי הנכות, שמומלץ לבדוק את המידע וההוראות המסוימות מבעוד מועד.
יש להגיש את המסמכים הבאים כאשר רוצים לבקש החזר מס על כספי פנסיה:
בעת הגשת דוחות אודות הפנסיה, יש להיות מודעים למדרגות מס עבור:
שירותי יועצת מס מתאימים לכל אדם ששוקל למשוך את כספי הפנסיה שלו, במיוחד אם יש לו הכנסות נוספות או אם הוא נמצא בסיטואציה מסוימת שמשפיעה על חובות המס. יועצת מס מקצועית יכולה להנחות אתכם בתהליך, על ידי ניתוח חובותיכם וזכויותיכם, והתאמת הבקשות שלכם מול רשויות המס. התייעצות עם יועצת מס יכולה למנוע טעויות יקרות ולמקסם את החזרי המס שלכם, אני כאן בשבילכם.
אני, אילנית גנימה, מציעה לכם שירותי ייעוץ מס מקצועיים ואישיים. עם ניסיון רב, סובלנות, אני כאן כדי להנחות אתכם בתהליך ולהבטיח שהחזרי המס שלכם הם המקסימליים האפשריים. אל תהססו לפנות אליי על מנת לקבל את כל השירותים המגיעים לכם בצורה הטובה ביותר!
בבעלות אילנית גנימה בעלת 20 שנות ניסיון, מומחית בקביעת זכויות פנסיה והחזרי מס לשכירים, בוגרת מכללת BDO האקדמיה לפיננסים, יועצת מס בכירה בלשכת יועצי המס, מספר רישיון 45633 .
המשרד עוסק במתן שרות ללקוחות פרטיים בנושא החזרי מס וקבוע זכויות פנסיה ייצוג טביעות בפני ביטוח לאומי, המשרד נותן שרות הנהלת חשבונות לעצמאיים וחברות.
ראשון-
שני-
שלישי-
רביעי-
חמישי-
שישי וערבי חג-
שבת וחג-
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-14:00
סגור