החזר מס שלילי

החזר מס שלילי ומענק עבודה, הכסף שהמדינה משלמת לכם כי עבדתם

האם ידעתם שלפעמים המדינה משלמת לכם כסף במקום לגבות מכם מסים?

רבים בציבור הישראלי מכירים את מס הכנסה כגוף שלוקח כסף מהמשכורת בכל חודש. אך ישנו מנגנון הפוך וחשוב שנקרא החזר מס שלילי או בשמו הרשמי והמדויק מענק עבודה. מטרתו של המענק היא לעודד יציאה לעבודה ולתמוך בבעלי הכנסות נמוכות עד בינוניות.

אם אתם עובדים כשכירים או כעצמאים ומרוויחים משכורת שנחשבת נמוכה יחסית, ייתכן מאוד שמגיע לכם מענק כספי של אלפי שקלים בשנה המועבר ישירות לחשבון הבנק.

במשרד iG-TAX, בניהולה של יועצת המס אילנית גנימה, אנחנו עוזרים לכם למצות את הזכות הזו עד תום. אנחנו בודקים את הזכאות שלכם, מגישים את הבקשה בצורה תקינה ומוודאים שאתם מקבלים את המקסימום שמגיע לכם, כולל בדיקה רטרואקטיבית לשנתיים אחורה.

מהו החזר מס שלילי ולמה הוא קיים?

מס שלילי הוא תוספת הכנסה המשולמת על ידי רשות המסים ישירות לחשבון הבנק של העובד הזכאי.

בניגוד להחזר מס רגיל הנובע מתשלום מס עודף במהלך השנה, מענק עבודה משולם גם אם לא שילמתם שקל אחד של מס הכנסה במהלך השנה. הרעיון הוא לתמרץ אנשים לצאת לעבוד ולשפר את מצבם הכלכלי של בעלי שכר נמוך. סכום המענק משתנה בהתאם לגובה ההכנסה והמצב המשפחתי ויכול להגיע לאלפי שקלים בשנה קלנדרית.

למי השירות מיועד?

הזכאות למענק עבודה תלויה בשילוב של גיל, הורות ורמת הכנסה. הזכאים העיקריים הם:

• הורים עובדים: בני עשרים ואחת ומעלה שיש להם ילד אחד לפחות שטרם מלאו לו תשע עשרה שנים.

• עובדים מבוגרים: בני חמישים וחמש ומעלה גם ללא ילדים מתחת לגיל תשע עשרה.

• טווח הכנסה מזכה: שכירים או עצמאים שהכנסתם החודשית הממוצעת נמצאת בטווח המזכה. הטווח נע בדרך כלל בין כאלפיים ומאתיים שקלים ועד כמשת אלפים ושמונה מאות שקלים. להורים יחידנים או למשפחות עם שלושה ילדים ויותר הרף העליון גבוה יותר ומגיע לכשנים עשר אלף שקלים.

• מבחן הנכסים: מי שאין בבעלותו זכות במקרקעין נוספת על דירת המגורים היחידה שלו בשיעור העולה על חמישים אחוזים.

איך התהליך עובד ב-iG-TAX?

התהליך אצלנו פשוט ונועד לוודא שאתם לא מפספסים כסף שמגיע לכם כחוק:

1. בדיקת נתונים: אנו בודקים את הנתונים האישיים שלכם הכוללים גיל, מצב משפחתי, מספר ילדים והכנסה ממוצעת מול המחשבונים של רשות המסים.

2. הגשת תביעה למענק: מילוי והגשת התביעה למענק עבודה בצורה מקוונת ותקינה במערכות המחשב של שער עולמי.

3. בדיקה צולבת להחזרי מס: היתרון הגדול בעבודה עם אילנית גנימה הוא הראייה הרחבה. באותה הזדמנות נבדוק האם מגיע לכם גם החזר מס רגיל בגין שש השנים האחרונות עקב סיבות כמו החלפת עבודות, תרומות או ביטוח חיים.

4. מעקב תשלום: וידוא שהבקשה אושרה ושהכסף הועבר לחשבון הבנק שלכם במועדי התשלום הקבועים בחוק.

מסמכים וטפסים רלוונטיים

הגשת הבקשה למענק עבודה היא פרוצדורלית ולרוב אינה דורשת הצגת מסמכים פיזיים אלא נתונים בלבד:

• מספר תעודת זהות ותאריך הנפקה.

• פרטי המעסיקים עבור שכירים נשאבים בדרך כלל אוטומטית אך לעיתים נדרש טופס 106 לאימות נתונים חסרים.

• פרטי חשבון בנק אישי על שמכם בלבד לצורך קבלת הכסף.

יתרונות העבודה עם אילנית גנימה

רבים זכאים למענק אך לא דורשים אותו מחוסר ידיעה או חשש מבירוקרטיה ממשלתית. אחרים מגישים בקשה אך נדחים בגלל טעויות טכניות ברישום הנכסים או בהגדרת ההכנסה. אילנית גנימה מבטיחה שהבקשה תוגש בצורה מקצועית ומדויקת. כמו כן אנו יודעים לזהות מצבים שבהם הגשת הבקשה עלולה להתנגש עם זכויות אחרות או לחשוף בעיות מיסוי אחרות ומייעצים בהתאם.

טבלה מסכמת

שתי דוגמאות

המקרה של רחלי, אם חד הורית:

רחלי מגדלת שני ילדים ועובדת במשרה חלקית בסופרמרקט השכונתי. השכר שלה הוא כחמשת אלפים שקלים בחודש. היא לא ידעה שמגיע לה כסף מהמדינה כי היא לא משלמת מס הכנסה כלל עקב נקודות הזיכוי שלה. אילנית בדקה את הזכאות והגישה עבורה תביעה למענק עבודה. רחלי קיבלה לחשבון הבנק מענק שנתי של כארבעת אלפים שקלים שסייע לה מאוד בהוצאות הבית.

המקרה של יוסי, נהג הסעות עצמאי:

יוסי עובד כעצמאי ומרוויח שכר צנוע ומשתנה. הוא היה בטוח שמענק עבודה מיועד רק לשכירים ולכן מעולם לא הגיש בקשה. בשיחת ייעוץ אצל אילנית התברר לו שגם עצמאים זכאים למענק. אילנית הגישה עבורו בקשה רטרואקטיבית לשנתיים האחרונות. יוסי קיבל זיכוי מס שקיזז לו חובות ישנים והחזר כספי בסך כולל של כששת אלפים שקלים.

שאלות ותשובות

מתי הכסף נכנס לחשבון הבנק?

מענק עבודה משולם על ידי רשות המסים בארבע פעימות במהלך השנה. מועדי התשלום הרגילים הם בחודשים יולי, אוקטובר, דצמבר ופברואר של השנה העוקבת לשנת המס עליה הוגשה הבקשה. מועד התשלום הספציפי תלוי במועד הגשת הבקשה בפועל.

האם אפשר להגיש בקשה על שנים קודמות?

כן. ניתן להגיש תביעה למענק עבודה עד שנתיים אחורה. כלומר בשנת 2025 ניתן להגיש בקשות עבור שנת 2024 ועבור שנת 2023. לא ניתן להגיש בקשה עבור שנים מוקדמות יותר ולכן חשוב לא להתמהמה ולהגיש בזמן.

האם הכנסת בן הזוג משפיעה על הזכאות?

כן. הכנסות בן הזוג נלקחות בחשבון בחישוב הזכאות המשפחתית. ישנם מקרים שבהם הכנסה גבוהה של בן הזוג שוללת את הזכאות למענק של בן הזוג השני, ויש מקרים שבהם שני בני הזוג זכאים למענק בנפרד בהתאם להכנסותיהם.

האם המענק חייב במס הכנסה?

לא. מענק עבודה פטור ממס הכנסה לחלוטין. זהו סכום נטו שנכנס לחשבון הבנק שלכם. עם זאת חשוב לדעת כי המוסד לביטוח לאומי עשוי לראות במענק הכנסה לצורך חישוב גמלאות מסוימות התלויות במבחן הכנסה.

האם עצמאי יכול לקבל מענק עבודה?

בהחלט. עצמאים זכאים למענק עבודה בתנאים דומים לשכירים. ההבדל העיקרי הוא באופן קבלת המענק. אצל עצמאים המענק מקוזז תחילה מחובות המס שלהם אם ישנם כאלו, והיתרה מועברת לחשבון הבנק לאחר קיזוז החוב.

מה קורה אם יש לי חלק בדירה נוספת שקיבלתי בירושה?

החוק קובע שמי שמחזיק בזכות במקרקעין נוספת על דירת המגורים היחידה שלו בשיעור של מעל חמישים אחוזים אינו זכאי למענק. משמעות הדבר היא שדירה שהתקבלה בירושה נחשבת כנכס נוסף ועלולה לשלול את הזכאות אם חלקכם בה עולה על מחצית.

לסיכום

מענק עבודה הוא הדרך של המדינה להוקיר תודה ולתמוך במי שיוצא לעבוד ומרוויח שכר נמוך. זהו כסף שמגיע לכם בזכות עבודתכם הקשה ולא בחסד. בדיקה קצרה יכולה להזרים לחשבונכם אלפי שקלים.

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס אישי. הזכאות כפופה לעמידה בכל תנאי החוק המשתנים מעת לעת.

עובדים ומרוויחים שכר נמוך או בינוני? חושבים שמגיע לכם מענק? השאירו פרטים באתר iG-TAX ואילנית גנימה תבדוק את זכאותכם למענק עבודה והחזר מס שלילי.