שירותי יועץ מס מקצועיים לעצמאיים וחברות

ייעוץ מס לעסקים, עצמאיים וחברות, לשלם רק מה שהחוק מחייב

ניהול עסק או חברה בישראל מחייב התמודדות יומיומית מול מס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי. טעות קטנה בדיווח, חוסר תכנון מס או התעלמות מהטבות קיימות עלולים להוביל לשומות מיותרות, קנסות וריביות.

ייעוץ מס מקצועי במשרד iG -TAX נועד לעשות סדר, לנצל זכויות, להקטין סיכונים ולדאוג שאתם משלמים מס כחוק, ולא שקל אחד מעבר לכך.

אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, בעלת ניסיון של מעל עשרים שנה במיסוי אישי ועסקי, החזרי מס, קיבוע זכויות פנסיה ותכנון פרישה, ומלווה שכירים, עצמאיים ובעלי חברות בדרך למערכת יחסים נכונה ובטוחה מול רשויות המס.

למי מתאים שירות ייעוץ מס?

שירות ייעוץ מס ב iG TAX מתאים במיוחד ללקוחות הבאים:

• עוסק פטור או עוסק מורשה בתחילת הדרך שרוצה להקים את הפעילות נכון מהיום הראשון

• עצמאי עם כמה מקורות הכנסה, עסק, שכירות, שוק ההון, חיסכון ופנסיה

• בעלי חברות בעמ ובעלי שליטה שצריכים לתכנן משכורת, דיבידנד ותזרים באופן מיסויי נכון

• שכירים עם יותר ממעסיק אחד, או שכירים שמקבלים בנוסף הכנסות משכירות, ריבית, ניירות ערך, פנסיה או מענקי פרישה

• עסקים בצמיחה שמרגישים שהמסים גבוהים מדי ולא בטוחים אם הניהול המיסויי שלהם אופטימלי

• כל מי שקיבל שומה, דרישה להפרשי מס, מכתב אזהרה, זימון לביקורת או מכתב שאינו ברור מרשויות המס

אם אתם מרגישים שאתם עובדים קשה אך לא בטוחים שהכסף מנוהל נכון מול מס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי, ייעוץ מס מקצועי הוא צעד בסיסי, לא מותרות.

מה כולל ייעוץ המס במשרד iG TAX?

הייעוץ במשרד נבנה סביב העסק והמשפחה שלכם, עם דגש על תוצאה ברורה,

אבחון מיסויי אישי ועסקי

• סקירה מלאה של סוג הפעילות, עוסק פטור, מורשה או חברה

• בדיקת מקורות הכנסה, עסקיים ופרטיים

• בחינת שומות עבר, מכתבים ודרישות מרשות המסים, מעמ וביטוח לאומי

תכנון מס חוקי ומותאם אישית

• בחירה נכונה של מבנה הפעילות, עוסק או חברה בעמ

• התאמת מקדמות מס הכנסה וניכוי מס במקור כדי למנוע חוב או תשלום יתר

• שילוב נכון של הפקדות לפנסיה, גמל, קרן השתלמות וביטוחי חיים כחלק מתכנון מס

• תכנון מיסויי לאירועים חד פעמיים, פיצויי פרישה, דיבידנד, מכירת נכס, ירושה וכדומה

ליווי שוטף במהלך השנה

• מענה מקצועי לשאלות שוטפות לפני קבלת החלטות פיננסיות מהותיות

• עדכונים על שינויים בחקיקה ובהוראות רשות המסים הרלוונטיים לעסק שלכם

• התאמת תכנון המס אם המחזור גדל, נוספו מקורות הכנסה או השתנה מבנה המשפחה

הגשת דוחות וייצוג מול רשויות המס

• הכנת והגשת דוחות שנתיים למס הכנסה, טופס אלף שלוש מאות ואחת ליחידים ועצמאיים ודוחות לחברות בעמ

• דיווחים תקופתיים למעמ וליווי בהנהלת החשבונות מול רואה החשבון או המנהל החשבונאי שלכם

• חישוב ותיאום של דמי ביטוח לאומי לעצמאים ולבעלי שליטה

• טיפול בשומות, דרישות הבהרה, השגות ותשלומים בפריסה, במידת הצורך

בדיקת זכאות להחזרי מס

• בדיקת אפשרות להחזר מס עד שש שנות מס קודמות, בהתאם לדין

• איתור נקודות זיכוי שלא נוצלו, הוצאות מוכרות שלא הוגשו, הטבות לעובדים, לימודים, תרומות, מגורים ביישוב מזכה ועוד

• בחינת מיסוי הכנסות משוק ההון, ריבית, פיקדונות, השכרת דירות וחסכונות להשוואה מול המס שנוכה במקור

איך מתבצע התהליך ב iG TAX?

שלב ראשון, שיחת היכרות ואבחון ראשוני
בשיחה ממוקדת נגדיר מה סוג הפעילות שלכם, מה היקף ההכנסות, אילו אתגרים קיימים היום, והאם המטרה היא צמצום מס, תיקון שנים קודמות, היערכות לצמיחה או טיפול מיידי בדרישות מהרשויות.

שלב שני, איסוף מסמכים ונתונים
בדרך כלל נדרש להכין,

• דוחות שנתיים ושומות אחרונות, אם הוגשו בעבר

• טפסי מאה ושש מכל מעסיק רלוונטי עבור הכנסות משכורת

• דוחות מעמ תקופתיים לעצמאים ועוסקים מורשים

• אישורי ניכוי מס במקור מלקוחות

• דוחות שנתיים מהבנק ומהברוקר על ריביות ורווחי הון

• אישורי הפקדות לחיסכון פנסיוני, קרן השתלמות וביטוחי חיים

• חוזים והסכמים מהותיים, שכירות, הלוואות, משכנתאות

• כל מכתב שהתקבל ממס הכנסה, מעמ או ביטוח לאומי

גם אם לא הכל מסודר, נעשה יחד סדר כחלק מהתהליך.

שלב שלישי, ניתוח ותכנית פעולה
לאחר עיבוד הנתונים אני בונה עבורכם תמונה מיסויית מלאה, מציגה את נקודות החוזקה והסיכון ומציעה תכנית סדורה,

• תיקון פערים בעבר, אם יש כדאיות בכך

• צעדים אופרטיביים לשנה הקרובה

• המלצות על שינוי מבנה פעילות או הרכב משיכת הכסף מהעסק

שלב רביעי, יישום והגשת דוחות

• התאמת מקדמות ואישורי ניכוי מס במקור

• הגשת דוחות מס הכנסה, מעמ וביטוח לאומי בצורה מסודרת ומגובה במסמכים

• צמצום חשיפה לשומות מיותרות באמצעות דיווח נכון, ברור ועקבי

שלב חמישי, ליווי שוטף ותחזוקה מיסויית

• מעקב אחר תגובות רשויות המס

• טיפול בהשגות, פריסות ותשלומים, אם נדרש

• התאמת תכנון המס כאשר העסק גדל, נוספים עובדים או משתנים הצרכים שלכם

אילו מסמכים כדאי להכין לקראת ייעוץ מס?

כדי להפיק את המקסימום מהפגישה הראשונה מומלץ להכין מראש:

• טפסי מאה ושלוש מאות ואחת ודוחות שנתיים קודמים, אם קיימים

• טפסי מאה ושש מכל מעסיק לשנות המס הרלוונטיות

• דוחות מעמ, כעוסק פטור או עוסק מורשה, בהתאם לסוג העסק

• אישורים על הפקדות לפנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי חיים

• דוחות מהבנק ומהברוקר על ריבית, פקדונות, ניירות ערך ושוק ההון

• חוזים מהותיים, שכירות, הלוואות ומשכנתאות

• מכתבים, שומות ודרישות תשלום ממס הכנסה, מעמ וביטוח לאומי

אין חובה להגיע מושלמים, התפקיד שלי הוא לסייע לכם להפוך את התמונה למדויקת ומסודרת.

שאלות נפוצות על ייעוץ מס?

אני עסק קטן, האם שירות ייעוץ מס רלוונטי עבורי?
בהחלט. דווקא עסקים קטנים ועצמאיים משלמים לעיתים קרובות מס עודף או מפספסים הטבות מס בסיסיות, רק בגלל חוסר ידע או ליווי חלקי. ייעוץ מס נכון יכול לייצר חיסכון שנתי משמעותי.

מה ההבדל בין יועצת מס לרואה חשבון?
יועצת מס מתמחה במיסוי אישי ועסקי, מס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי ליחידים, עצמאיים וחברות קטנות ובינוניות. רואה חשבון עוסק בדרך כלל גם בביקורת דוחות כספיים לחברות גדולות. עבור רוב העצמאיים ובעלי החברות הקטנות, יועצת מס בכירה היא הכתובת הממוקדת והמדויקת ביותר.

האם השירות מתאים גם לשכירים בלבד?
כן, במיוחד לשכירים עם יותר ממקום עבודה אחד, שכירים בעלי שליטה, או שכירים עם הכנסות נוספות משכירות דירות, חיסכון והשקעות. שילוב חכם של ייעוץ מס והחזרי מס לשכירים יכול להחזיר אלפי שקלים בכל שנה.

למה לבחור ב IG TAX ובאילנית גנימה

• מעל עשרים שנות ניסיון במיסוי אישי, עסקי ופרישה

• התמחות בהחזרי מס לשכירים ועצמאיים ובקיבוע זכויות פנסיה

• ליווי אישי צמוד, מענה סבלני וברור לכל שאלה

• הסברים פשוטים, בלי ז׳רגון מיותר, כדי שתבינו מה נעשה בכל שלב

• דיסקרטיות מלאה ושמירה על סודיות המידע

• מחויבות מלאה למיצוי הזכויות שלכם, בלי פשרות

אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, בוגרת BDO האקדמיה לפיננסים, בעלת רישיון ייעוץ מס מספר ארבע חמש שש שלוש שלוש, ומובילה את משרד IG TAX המתמחה בייעוץ מס, החזרי מס וקיבוע זכויות פנסיה.

אם חשוב לכם לדעת שהמיסוי שלכם מנוהל בצורה מקצועית, מדויקת וחוקית,

השאירו פרטים לבדיקת מצב מיסויי ראשונית ללא עלות, ונבדוק יחד איך אפשר לסדר את הדברים, לייעל את המיסוי ולהקטין את חבות המס שלכם בצורה בטוחה ונכונה.