הנהלת חשבונות לעוסק פטור

הנהלת חשבונות לעוסק פטור עם iG-TAX

שירות מלא לעסק קטן שרוצה לעבוד נכון, שקט וחוקי

הנהלת חשבונות לעוסק פטור היא לא רק "עוד ניירת", אלא הבסיס לניהול עסק מסודר, רווחי וחוקי. גם אם אינכם חייבים במע"מ, אתם עדיין מחויבים בדיווח למס הכנסה ולביטוח לאומי, בניהול רישום מסודר של הכנסות והוצאות, ובהגשת דוח שנתי כנדרש.

ב iG-TAX אני מלווה עוסקים פטורים מכל התחומים, משלב פתיחת התיק ועד הדוח השנתי, ודואגת שהספרים יהיו מסודרים, שהדיווחים יהיו מדויקים, ושלא תשלמו מס או ביטוח לאומי מעבר לנדרש.

למי מתאים השירות של הנהלת חשבונות לעוסק פטור?

השירות מתאים במיוחד ל:

• עוסקים פטורים בתחילת הדרך שרוצים לפתוח עסק קטן בביטחון מלא

• פרילנסרים, נותני שירותים ויועצים שמקבלים תשלומים בחשבוניות

• מטפלים, מעצבים, מאמנים, מרצים, יוצרים ובעלי מקצוע חופשי

• סטודנטים ואנשים שמנהלים פעילות צדדית כעוסק פטור לצד עבודה כשכירים

• מי שכבר רשומים כעוסק פטור ורוצים להסדיר את הנהלת החשבונות ולהימנע מסיכונים מול רשויות המס

אם אתם רוצים לדעת שהעסק שלכם מתנהל נכון, בלי הפתעות ובלי חשש משומות וקנסות, זה המקום עבורכם.

---

מה כולל השירות ב iG-TAX לעוסקים פטורים?

שירות הנהלת חשבונות לעוסק פטור ב iG-TAX נבנה כדי לתת מענה מלא, מא' עד ת', כולל:

• בדיקה ראשונית של מצב המס שלכם, הכנסות, ביטוח לאומי וסטטוס מול הרשויות

• ליווי בפתיחת תיק כעוסק פטור במידת הצורך, או סידור מחדש של תיק קיים

• הנהלת חשבונות שוטפת לעוסק פטור, רישום מסודר של הכנסות והוצאות העסק

• התאמת הוצאות מוכרות לעסק, ותכנון מס מראש במטרה לצמצם חבות מס עתידית

• הכנה והגשה של הדוח השנתי למס הכנסה כעוסק פטור, באמצעות הטופס הרלוונטי לפי דרישת הרשות

• בדיקה אם קיימת זכאות להחזר מס גם משנות מס קודמות, ככל שניתן לבדוק עד 6 שנים אחורה

• התאמת מקדמות למס הכנסה וביטוח לאומי לפי המצב בפועל, כדי שלא תשלמו יותר מדי במהלך השנה

• ליווי שוטף בשאלות שוטפות, חוזים, הצעות מחיר, עבודה מול לקוחות ומול רשויות המס

המטרה ברורה, עסק קטן עם גב מקצועי גדול.

איך זה עובד בפועל, שלב אחר שלב?

כך נראה תהליך העבודה איתי, בצורה מסודרת ופשוטה:

1. שיחת היכרות ובדיקת צרכים
   מיפוי סוג הפעילות, היקף הכנסות צפוי, מקורות הכנסה נוספים כשכירים אם קיימים, והמצב מול מס הכנסה וביטוח לאומי.

2. איסוף מסמכים ונתונים
   חשבוניות שהוצאתם, אישורי הכנסות, תיעוד הוצאות, מסמכים רלוונטיים מהבנקים ומכרטיסי אשראי, טפסי 106 כשכירים במידת הצורך.

3. הקמת מערכת ניהול
   פתיחת תיק או סידור תיק קיים, בניית סדר עבודה לעסק, הדרכה קצרה על מה לשמור, מה להעביר אלי ומתי.

4. ניהול שוטף של הנהלת החשבונות
   רישום הכנסות, סיווג הוצאות, מעקב אחר רווח, בדיקת סטטוס מס הכנסה וביטוח לאומי, עדכון במידת הצורך.

5. הכנת דוח שנתי לעוסק פטור
   ריכוז כל הנתונים, חישוב הרווח החייב במס, בדיקת נקודות זיכוי וזכויות נוספות, והגשת הדוח לרשות המסים.

6. בדיקת זכאות להחזר מס וניהול המשך השנה
   בחינת אפשרות להחזר מס על שנים קודמות, התאמת תשלומים קדימה, ליווי מתמשך ושיפור המצב משנה לשנה.

אילו מסמכים בדרך כלל צריך להעביר?

המסמכים משתנים מעוסק לעוסק, אך לרוב נדרשים:

• צילום תעודת זהות וספח

• מסמכי פתיחת תיק מע"מ, מס הכנסה וביטוח לאומי אם קיימים

• דוח תנועות בנק ועסקאות בכרטיסי אשראי של העסק

• קבלות וחשבוניות הכנסה, לפי חוקיות מסמך שהוגדר לעוסק פטור

• הוצאות רלוונטיות לעסק, כמו ציוד, נסיעות, טלפון, שכירות משרד או חדר עבודה, פרסום ועוד

• טפסי 106 מהעבודה כשכירים, אם יש גם הכנסה משכירות

• כל מסמך נוסף שיוכל לתמוך בהכרה בהוצאה או בהטבת מס

אין צורך "להילחץ" מהמסמכים, אני מלווה אתכם צעד אחרי צעד, ומסבירה בדיוק מה צריך להביא ומתי.

חובות המס של עוסק פטור, מה חשוב לדעת

גם כעוסק פטור, יש חובות ברורות שחשוב לעמוד בהן:

• מע"מ
  עוסק פטור אינו גובה מע"מ מלקוחותיו על השירותים או המוצרים, אך חייב ברישום כעוסק פטור ובהגשת הצהרת מחזור שנתית למע"מ בהתאם להוראות החוק.

• מס הכנסה
  עוסק פטור חייב בדיווח שנתי למס הכנסה, ותשלום מס לפי הרווח השנתי נטו, לאחר ניכוי הוצאות המוכרות. אי הגשת דוח או רישום חלקי עלולים להוביל לקנסות ולשומות.

• ביטוח לאומי
  עוסק פטור חייב בתשלום דמי ביטוח לאומי ודמי בריאות כעצמאי, לפי הכנסתו המדווחת. ניהול נכון של הדיווח יכול למנוע חיובי יתר במהלך השנה.

טעויות נפוצות של עוסקים פטורים שכדאי להימנע מהן

• "אני עוסק פטור, אז אני לא צריך דוח שנתי בכלל"

• אי שמירה על מסמכים וקבלות, מה שמונע הכרה בהוצאות

• ערבוב מלא בין חשבון הבנק הפרטי לבין פעילות העסק

• דיווח מאוחר לרשויות המס או התעלמות ממכתבים המתקבלים מרשות המסים או ביטוח לאומי

• פספוס הטבות וזיכויים, כמו נקודות זיכוי, הוצאות מוכרות, הוצאות רכב, טלפון ועוד

רוב הטעויות נובעות מחוסר ידע, לא מחוסר אחריות. כאן נכנסת העבודה שלי, לשמור עליכם מסודרים ומוגנים.

שאלות נפוצות על הנהלת חשבונות לעוסק פטור

האם עוסק פטור משלם מע"מ?
לא, עוסק פטור אינו גובה מע"מ מלקוחות ואינו מעביר מע"מ על עסקאותיו, כל עוד הוא עומד בתקרת המחזור השנתית הקבועה בחוק. יחד עם זאת, הוא חייב ברישום ובדיווח מתאים לרשות המסים.

האם עוסק פטור חייב בהגשת דוח שנתי למס הכנסה?
כן, ברוב המקרים עוסק פטור חייב בהגשת דוח שנתי למס הכנסה, גם אם ההכנסות אינן גבוהות. הדוח משקף את הכנסות העסק, ההוצאות והרווח החייב במס.

האם כדאי לעוסק פטור לנהל הנהלת חשבונות לבד?
טכנית אפשרי, אבל בפועל רבים מפספסים הוצאות מוכרות, עושים טעויות בדיווח או לא מקפידים על כללי החוק. ברגע שמבינים כמה כסף וזמן ניתן לחסוך עם ליווי מקצועי, ההחלטה הופכת פשוטה.

האם אפשר לקבל החזר מס גם כעוסק פטור?
בהחלט. אם במהלך השנים שולמו מסים ביתר, או לא נוצלו כל הזיכויים הרלוונטיים, ניתן לבדוק זכאות להחזר מס עד 6 שנים אחורה, בהתאם לנתונים האישיים.

למה דווקא iG-TAX ואילנית גנימה

אני אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת, בעלת ניסיון של מעל 20 שנה בליווי שכירים, עצמאיים ועוסקים פטורים.

ב iG-TAX אתם מקבלים:

• ליווי אישי של יועצת מס בכירה, לא "עוד תיק במערכת"

• ניסיון מעשי רב בעסקים קטנים, פרילנסרים ועוסקים פטורים בתחומים שונים

• שפה ברורה, הסברים בגובה העיניים, בלי מושגים מיותרים

• הקפדה על עמידה מלאה בדרישות החוק, יחד עם תכנון מס וחשיבה קדימה

• סודיות מלאה, שירות סבלני ומקצועי, ואחריות אמיתית על התוצאות

רוצים הנהלת חשבונות מסודרת בלי כאבי ראש?

אם אתם עוסק פטור פעיל או בדרך לפתוח תיק, זה הזמן להסדיר את הנהלת החשבונות שלכם בצורה מקצועית.

השאירו פרטים באתר iG-TAX או צרו קשר כבר עכשיו, ונבצע יחד בדיקה קצרה של מצבכם, ללא התחייבות.
אני אדאג שתדעו בדיוק מה צריך לעשות, מה אפשר לשפר, ואיך לדאוג שהעסק שלכם יעבוד נכון, מסודר ורווחי.