חזר מס סיום תואר ולימודים מקצועיים, התעודה שלכם שווה אלפי שקלים

סיימתם תואר אקדמי או לימודי מקצוע בשש השנים האחרונות? השקעתם זמן, מאמץ וכסף כדי לרכוש השכלה, וכעת הגיע הזמן לקבל את התגמול שמגיע לכם ממס הכנסה. מדינת ישראל מעניקה הטבת מס משמעותית לבוגרי תארים ולימודי מקצוע, הטבה המתרגמת לתוספת של מאות שקלים לנטו החודשי או להחזר כספי של אלפי שקלים בסוף השנה.

הבעיה היא שרבים שוכחים לעדכן את המעסיק במועד, או מסיימים את התואר באמצע שנת המס, ובכך מפספסים את נקודות הזיכוי. הכסף הזה לא נעלם, הוא מחכה לכם בקופת המדינה.

במשרד iG-TAX, בניהולה של יועצת המס אילנית גנימה, אנחנו יודעים לאתר בדיוק את נקודות הזיכוי האבודות שלכם ולהפוך את התעודה האקדמית להחזר כספי לחשבון הבנק.

למה החזר מס סיום תואר הוא קריטי

נקודות זיכוי בגין תואר אקדמי או לימודי תעודה הן כסף נקי. שווי נקודת זיכוי אחת עומד כיום על כאלפיים ותשע מאות שקלים בשנה. עבור בוגר תואר ראשון, ההטבה יכולה להגיע לשווי מצטבר של אלפי שקלים לאורך תקופת הזכאות.

לעתים קרובות, מחלקות השכר בארגונים מפספסות את העדכון המדויק, או שהעובד שוכח להגיש את "אישור הזכאות לתואר" בזמן אמת. התוצאה היא תשלום מס עודף ומיותר לחלוטין. בדיקה פשוטה אצלנו יכולה להחזיר לכם את כל הסכום הזה רטרואקטיבית.

למי השירות מיועד

הזכאות להחזר מס אינה מוגבלת רק לסטודנטים באוניברסיטה. הרשימה רחבה וכוללת:

• בוגרי תואר ראשון: זכאים לנקודת זיכוי אחת לכל שנת לימודים, למשך מספר שנים הזהה לשנות הלימוד (עד שלוש שנים).

• בוגרי תואר שני: זכאים לחצי נקודת זיכוי לכל שנת לימודים, למשך שנתיים.

• בוגרי תואר שלישי דוקטורט: זכאים להטבות במסגרת מסלולים ספציפיים.

• לימודי מקצוע ותעודה: מי שסיים לימודים בהיקף של לפחות 1,700 שעות לימוד במוסד מוכר, כגון הנדסאים וטכנאים, זכאי גם הוא להטבות מס משמעותיות.

• רופאים ורופאי שיניים: במסלולים ארוכים הזכאות נפרסת על פני תקופה ארוכה יותר.

איך התהליך עובד ב-iG-TAX?

1. בדיקת זכאות ותאריכים: אנו בודקים את תאריך קבלת הזכאות לתואר המופיע על האישור ואת התקופה שחלפה מאז כדי לוודא שלא חלה התיישנות.

2. ניתוח תלושי שכר: בדיקת טפסי 106 משנות המס הרלוונטיות כדי לראות האם המעסיק כבר העניק את ההטבה או חלק ממנה בתלוש השוטף.

3. חישוב רטרואקטיבי: אם התגלה שההטבה לא נוצלה במלואה, אילנית מבצעת חישוב של סכום ההחזר המגיע לכם עבור כל שש השנים האחרונות.

4. הגשת הבקשה וקבלת הכסף: מילוי טופס 135, צירוף אישורי הלימודים ושידור הבקשה לרשות המסים עד לקבלת הכסף לחשבון.

מסמכים וטפסים רלוונטיים

כדי לטפל בהחזר נזדקק למסמכים הבאים:

• אישור זכאות לתואר מקורי או נאמן למקור (הכוללת את תאריך סיום החובות המדויק).

• תעודת גמר המפרטת את היקף שעות הלימוד (עבור לימודי מקצוע/הנדסאים).

• טופס 106 מכל המעסיקים בשנות המס הרלוונטיות.

יתרונות העבודה עם אילנית גנימה

אילנית גנימה מביאה ניסיון של מעל 20 שנה במיסוי יחידים. היתרון הגדול בעבודה איתנו הוא הבדיקה המקיפה. אנחנו לא בודקים רק את התואר. אם כבר פותחים את התיק לבדיקה, אנחנו סורקים זכאויות נוספות כמו החלפת מעסיקים, ביטוחי חיים, ילדים או תרומות, כדי למקסם את ההחזר הכולל ולהצדיק את הפנייה לרשות המסים.

טעויות נפוצות ומה קורה אם לא פועלים

• בחירת שנת התחלת ההטבה: ניתן לבחור להתחיל את ההטבה בשנת סיום התואר או בשנה שלאחריה. בחירה לא נכונה (למשל בשנה שבה השכר היה נמוך ולא שולם מס) גורמת לאובדן כסף. אנו נבדוק מהי האופציה המשתלמת ביותר.

• התיישנות: הזכאות מוגבלת בזמן. המתנה ארוכה מדי גורמת לכך ששנות הזכאות הראשונות "נופלות" מחוץ לטווח שש השנים ואובדות לנצח.

טבלה מסכמת

שתי דוגמאות מקרה מהשטח

המקרה של רועי, מהנדס תוכנה:

רועי סיים את התואר והחל לעבוד באמצע השנה. הוא בחר לנצל את נקודות הזיכוי כבר בשנת הסיום, אך מכיוון שעבד רק חצי שנה, לא היה לו מספיק מס לשלם כדי לנצל את כל ההטבה. אילנית הגישה עבורו דוח מתקן, העבירה את תחילת הזכאות לשנה העוקבת (שבה עבד שנה מלאה), וכך הגדילה את ההחזר הכספי בכארבעת אלפים שקלים.

המקרה של שירה, הנדסאית אדריכלות:

שירה עבדה חמש שנים במשרד אדריכלים ולא ידעה שלימודי ההנדסאים שלה מזכים בהטבת מס. היא הייתה בטוחה שזה רק לבוגרי תואר ראשון. לאחר בדיקת התעודה על ידי אילנית, התברר שהלימודים עמדו בהיקף השעות הנדרש. הוגשה בקשה רטרואקטיבית ושירה קיבלה החזר של כעשרת אלפים שקלים לחשבון.

שאלות ותשובות

האם אפשר לקבל את ההחזר אם עברו כמה שנים מאז סיום התואר?

כן, ניתן לבקש החזר מס עד שש שנים אחורה. עם זאת, הזכאות לנקודות הזיכוי עצמן מוגבלת למספר השנים שקבע החוק לאחר סיום התואר (למשל שלוש שנים לתואר ראשון). אם סיימתם את התואר לפני שבע שנים, ייתכן שתקופת הזכאות חלפה, ולכן חשוב לבדוק בהקדם.

האם תואר מחו"ל מזכה בהטבת מס?

כן, בתנאי שהתואר מוכר על ידי הגוף המוסמך במשרד החינוך לצורך דירוג שכר. יש להצטייד באישור שקילות רשמי ממשרד החינוך לפני הגשת הבקשה לרשות המסים.

האם ההטבה ניתנת אוטומטית?

לא. עליכם לדרוש אותה אקטיבית. אם לא סימנתם את המשבצת המתאימה בטופס 101 אצל המעסיק ולא צירפתם אישור, לא קיבלתם את ההטבה. במקרה כזה, הדרך היחידה לקבל את הכסף היא באמצעות הגשת דוח להחזר מס.

מה קורה אם למדתי ולא עבדתי באותה שנה?

נקודות זיכוי הן הטבה שמקזזת מס שצריך לשלם. אם לא עבדתם ולא שילמתם מס הכנסה באותה שנה, לנקודות הזיכוי אין משמעות כספית ולא ניתן לקבל בגינן החזר או להעביר אותן לשנה אחרת מעבר לכללי הדחייה הרגילים.

לסיכום

התואר שלכם שווה כסף מזומן ולא רק יוקרה מקצועית. אל תשאירו את נקודות הזיכוי שלכם אצל פקיד השומה. בדיקה מקצועית יכולה לגלות שאתם זכאים למענק כספי נאה בזכות ההשכלה שרכשתם.

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס אישי. הזכאות כפופה לעמידה בתנאי הפקודה ולהצגת אישורים מתאימים.

סיימתם לימודים בשנים האחרונות? השאירו פרטים באתר iG-TAX ואילנית גנימה תבדוק האם מחכה לכם החזר מס אקדמאי.