החזר מס בגין מילואים
חיילי מילואים נותנים למדינה זמן, שקט נפשי אין. החזר מס בגין מילואים הוא הדרך של המדינה להחזיר לכם חלק מהכסף, ואני כאן לוודא שתקבלו כל שקל שמגיע לכם ולא תלכו לאיבוד מול הטפסים והמערכת.
מחפשים החזר מס בגין מילואים, בלי כאבי ראש ובלי התעסקות מיותרת מול רשות המסים?
אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה עם ניסיון של מעל עשרים שנה במיסוי אישי והחזרי מס. אני מבצעת עבורכם בדיקה מלאה של החזר מס בגין מילואים, טיפול בטפסים, הגשה מסודרת ומעקב עד שהכסף נכנס לחשבון.
מי זכאי להחזרי מס לחיילים במילואים?
חיילים שקיבלו שירות מילואים בשנה שנמדדת זכאים לתגמולים בנוגע למספר ימי השירות המילואים שלהם. על פי התקנות:
| מספר ימי מילואים בשנה | נקודות זיכוי | שווי שנתי בשקלים (2025) |
|---|---|---|
| 10 – 14.5 ימים | 0.5 נקודה | 1,452 ₪ |
| 15 – 19.5 ימים | 1 נקודה | 2,904 ₪ |
| 20 – 36.5 ימים | 1.5 נקודות | 4,356 ₪ |
| 37 ימים ומעלה | 2 נקודות | 5,808 ₪ |
*הנתונים מעודכנים לשנת המס 2025
למידע רשמי ראו אתר המילואים של צה"ל
למי מתאים השירות החזר מס בגין מילואים
השירות החזר מס בגין מילואים מיועד ל:
- שכירים או עצמאים ששירתו במילואים במהלך השנה
- משרתי מילואים שעבדו בכמה מקומות עבודה באותה שנה
- חיילי מילואים שהכנסתם נפגעה בגלל שירות ממושך
- מי שלא ניצל נקודות זיכוי בגין שירות מילואים בטופס 101
- מי שמעולם לא בדק זכאות לקבל החזר מס בגין מילואים עד שש שנים אחורה
אם שירתם במילואים וקיבלתם שכר, או פיצוי מהמוסד לביטוח לאומי, יש סיכוי גבוה שקיים פער בין המס שנוכה בפועל לבין המס שהייתם צריכים לשלם. את הפער הזה אפשר להפוך להחזר מס בגין מילואים שיוזרם ישירות לחשבון הבנק שלכם.
מהו החזר מס בגין מילואים ולמה הוא חשוב?
החזר מס בגין מילואים הוא כסף שרשות המסים מחזירה לכם בגלל נקודות זיכוי והטבות שלא נוצלו או חישוב מס שגוי במהלך השנה.
למה זה קורה?
- נקודות זיכוי לפי מספר ימי מילואים בשנה
- תקופות ללא שכר מלא בזמן שירות מילואים
- עבודה אצל כמה מעסיקים, בלי תיאום מס
- אי עדכון שירות מילואים בטופס 101 אצל המעסיק
ללא בדיקה מקצועית של החזר מס בגין מילואים, הכסף נשאר בקופת המדינה במקום לחזור אליכם. מבחינה כלכלית, מדובר לעיתים במאות עד אלפי שקלים לשנה, ובמצטבר עד שש שנים זה יכול להפוך לסכום משמעותי.
למה חשוב לבצע החזר מס בגין מילואים דווקא עכשיו?
- ניתן לבקש החזר מס בגין מילואים עד שש שנות מס אחורה, אחרי זה הזכות מתיישנת
- נקודות זיכוי בגין שירות מילואים מחושבות לפי שנת מס, ולאחר מכן אי אפשר לתקן בלי הגשה
- בשנים עם שירות מילואים ממושך, הפגיעה בהכנסה גבוהה יותר ולכן גם הפוטנציאל להחזר גדל
- מי ששירת במילואים בתקופות חירום, מגלה לעיתים שהמס חושב לפי שגרה ולא לפי המצב בפועל
ככל שעובר הזמן, הולכים לאיבוד טפסים, אישורי שכר ואישורי שירות. לכן מומלץ לבצע עכשיו בדיקת החזר מס בגין מילואים ולא לחכות לרגע האחרון.
איך מתבצע בפועל תהליך החזר מס בגין מילואים?
אני מנהלת בעבורכם את תהליך החזר מס בגין מילואים מתחילתו ועד סופו
- שיחת אבחון קצרה
נבדוק כמה שנים שירתם במילואים, מה היו מקורות ההכנסה, וכמה מעולם לא בדקתם החזר מס בגין מילואים. - איסוף מסמכים
אני מנחה אתכם בדיוק מה להביא
- טופסי 106 מכל המעסיקים עבור השנים הרלוונטיות
- אישורי שירות מילואים ממערך המילואים ומהביטוח הלאומי לפי צורך
- טופס 867 במידה והיו ריביות או ניירות ערך
- טופס 806 במידת הצורך
- צילום תעודת זהות ואישור ניהול חשבון בנק
- חישוב וסימולציה
אני מבצעת סימולציה מפורטת של החזר מס בגין מילואים לכל אחת משנות המס
- בדיקת נקודות זיכוי לפי מספר ימי שירות
- התאמת מדרגות המס להכנסה השנתית בפועל
- בדיקת השפעת תקופות ללא שכר מלא
- שילוב הטבות נוספות, כמו נקודות זיכוי בגין ילדים, יישוב מזכה, תואר אקדמי ועוד
- הגשה מסודרת לרשות המסים
אני מגישה עבורכם בקשות להחזר מס בגין מילואים דרך טופס 135 לשכירים, או במסגרת דוח שנתי למי שחייב בדוח. הדוח מוגש בצורה דיגיטלית, עם כל הנימוקים והאסמכתאות. - מעקב עד לקבלת הכסף
אני עוקבת אחרי סטטוס הבקשה, מטפלת בדרישות השלמה, ודואגת שהחזר מס בגין מילואים יועבר לחשבון הבנק שלכם בצורה מסודרת.
מה התועלת הכלכלית בשירות החזר מס בגין מילואים?
- כסף שחוזר אליכם לחשבון, במקום להישאר ברשות המסים
- הגנה מפני טעויות חישוב שגם לאחר שנה או שנתיים קשה מאוד לתקן לבד
- ניצול מלא של נקודות הזיכוי בגין שירות מילואים ושאר ההטבות
- קבלת תמונה ברורה של המיסים ששילמתם בשנים האחרונות והיכן ניתן לחסוך קדימה
ברוב התיקים שאני מטפלת בהם, החזר מס בגין מילואים ועוד החזרים נלווים מגיע לסכומים של אלפי שקלים לשנה, ולעיתים אף יותר כאשר בודקים כמה שנים יחד.
טעויות נפוצות בלי ליווי מקצועי
ללא ליווי מקצועי של החזר מס בגין מילואים, אני רואה שוב ושוב את אותן טעויות
- הסתמכות רק על המעסיק, בלי בדיקה עצמאית של נקודות זיכוי בגין מילואים
- אי איסוף מסודר של אישורי שירות מילואים, מה שמקשה להוכיח זכאות
- עבודה בכמה מקומות בלי תיאום מס, וניכוי מס לפי מדרגה גבוהה מדי
- אי הגשת בקשה רטרואקטיבית עד שש שנים, הפסד כספי נקי
- ויתור על בדיקה, רק בגלל שהסכום נראה קטן, למרות שבמצטבר הוא גדול
טבלה מסכמת, מתי שווה לבדוק החזר מס בגין מילואים
| מצב נפוץ | מה קורה בפועל | למה כדאי לבדוק החזר מס בגין מילואים |
|---|---|---|
| שירות מילואים מעל עשרה ימים בשנה | נקודות זיכוי לא עודכנו בטופס 101 | ניתן לקבל החזר מס לשנה כולה |
| כמה מקומות עבודה באותה שנה | כל מעסיק חישב מס בנפרד | חישוב שנתי מוריד את המס הכולל |
| שירות מילואים בזמן חופשה ללא תשלום | ירידה בהכנסה במהלך השנה | המס שנוכה אינו תואם להכנסה האמיתית |
| לא הוגשו דוחות בעבר | רשות המסים לא יודעת על הזכאות | אפשר לקבל החזר עד שש שנים אחורה |
| שירות מילואים בשנות חירום | ימי שירות רבים, הכנסה לא יציבה | הגדלת פוטנציאל ההחזר משמעותית |
דוגמאות מהשטח, החזר מס בגין מילואים
דוגמה, גבר בן 36, עובד הייטק, נשוי עם שני ילדים
במהלך שלוש שנים עבד בשני מקומות עבודה ושירת במילואים כעשרים יום בכל שנה. המעסיקים לא עדכנו נקודות זיכוי בגין מילואים. לאחר בדיקה מקצועית של החזר מס בגין מילואים, כולל התאמת מדרגות מס וניצול נקודות זיכוי מלאות, התקבל החזר כולל של כמה אלפי שקלים ישירות לחשבון הבנק.
דוגמה, אישה בת 33, קצינת מילואים, שכירה במשרה חלקית
ביצעה שירות מילואים מורחב בשנה אחת, כולל תקופה בה לא קיבלה שכר מלא מהמעסיק. המס נוכה לפי שכר מלא בתחילת השנה, ולא תואם את ההכנסה הסופית. לאחר חישוב מדויק של החזר מס בגין מילואים על פני מספר שנים, והגשת בקשות מסודרות, הוחזרו לה אלפי שקלים, והמס לתקופה הבאה חושב נכון יותר.
שאלות ותשובות נפוצות
שאלה, למי בכלל מגיע החזר מס בגין מילואים?
תשובה, החזר מס בגין מילואים יכול להגיע לכל מי ששירת במילואים וקיבל שכר או תגמול, ושולם עליו מס. גם אם המעסיק שילם עבורכם וגם אם קיבלתם תשלום מהמוסד לביטוח לאומי, כדאי לבדוק האם נוצלו כל נקודות הזיכוי בגין שירות מילואים, והאם המס חושב לפי ההכנסה השנתית בפועל.
שאלה, איך אני יודע אם כבר קיבלתי החזר מס בגין מילואים דרך התלוש?
תשובה, חלק מהמעסיקים מעדכנים נקודות זיכוי בגין שירות מילואים בטופס 101, אך לא תמיד זה נעשה במדויק. החזר מס בגין מילואים נבדק על ידי השוואת המס שנוכה בפועל בכל תלושי השכר לשנה, מול המס שהייתם צריכים לשלם לפי ההכנסה והזכויות. רק בדיקה שנתית מקצועית תיתן תשובה מלאה.
שאלה, האם אפשר לבצע החזר מס בגין מילואים גם על שנים קודמות?
תשובה, כן. ניתן לבקש החזר מס בגין מילואים עד שש שנים אחורה. אם בשנת 2025 מגישים בקשה, אפשר לבדוק את השנים 2019 עד 2024. כל שנה נבדקת בנפרד, וההחזר מצטבר לסכום אחד שמועבר לחשבון הבנק.
שאלה, אילו מסמכים צריך לצורך החזר מס בגין מילואים?
תשובה, לצורך החזר מס בגין מילואים דרושים טפסי 106 מכל המעסיקים, אישורי שירות מילואים מרשויות צה״ל או הביטוח הלאומי לפי צורך, טפסי 867 או 806 אם יש הכנסות נוספות, צילום תעודת זהות ואישור ניהול חשבון בנק. אני מלווה אתכם באיסוף מסודר של כל המסמכים.
שאלה, האם משתלם לשלם ליועצת מס על החזר מס בגין מילואים?
תשובה, ברוב המקרים כן. החזר מס בגין מילואים מטופל יחד עם שאר הזכויות המיסויות שלכם. החיסכון ממקסום נקודות הזיכוי, תיקון טעויות וחישוב נכון של המס השנתי עולה משמעותית על עלות השירות. בנוסף, אתם חוסכים זמן, טעויות וההתעסקות מול רשות המסים.
שאלה, האם החזר מס בגין מילואים משפיע על הזכויות שלי בצה״ל או בביטוח לאומי?
תשובה, לא. החזר מס בגין מילואים הוא תהליך מול רשות המסים בלבד. הוא אינו פוגע בזכויותיכם כמשרתי מילואים, ואינו משפיע לרעה על תגמולי מילואים או הטבות אחרות.
סיכום וקריאה לפעולה, החזר מס בגין מילואים בראש שקט?
החזר מס בגין מילואים הוא זכות כלכלית מוחשית על שירות שכבר נתתם. אין כאן טובה, יש כאן money back על מס ששולם ביתר, רק צריך לדעת איך לבקש אותו נכון.
אני מזמינה אתכם לבדיקת זכאות ראשונית להחזר מס בגין מילואים, ללא התחייבות
ביחד נבדוק את שנות המס הרלוונטיות, נחשב את ההחזרים, נטפל בטפסים, ונלווה אתכם עד שהכסף נכנס לחשבון.
השאירו פרטים באתר IG TAX, או שלחו הודעה בוואטסאפ, ונצא לדרך בבדיקת החזר מס בגין מילואים מותאמת אישית, שתעזור לכם לקבל בחזרה את מה שמגיע לכם לפי חוק.
