החזר מס בגין מחלה

החזר מס בגין מחלה קשה

מממשים את הזכויות הרפואיות והמס, ומחזירים כסף שכבר שילמתם

מחפשים החזר מס בגין מחלה קשה שינצל כל זכות שמגיעה לכם לפי החוק ולא רק לפי מה שאמרו לכם או שמעתם במקרה ?
אני בונה עבורכם תהליך מסודר שמתרגם מצב רפואי קשה לזכויות מס, להחזרי מס רטרואקטיביים ולשקט כלכלי בתקופה הכי רגישה.

למי השירות החזר מס בגין מחלה קשה מתאים?

• לחולים במחלות קשות או ממושכות, שקיבלו או נמצאים בתהליך קבלת אחוזי נכות רפואית בוועדות רפואיות

• לבני משפחה שמשלמים בפועל את רוב ההוצאות הרפואיות, לילד, בן זוג או הורה עם מחלה קשה

• למי ששילם מס הכנסה בזמן טיפולים אינטנסיביים או בתקופה של ירידה חדה בהכנסות, ולא הגיש בקשות החזר מס בגין מחלה קשה

• למי שכבר קיבל פטור לנכה או נקבעו לו אחוזי נכות גבוהים, אך אף אחד לא בדק עבורו החזר מס בגין מחלה קשה לשנים עברו

אני אילנית גנימה, יועצת מס בכירה, מומחית בהחזרי מס והטבות מס רפואיות. מעל עשרים שנה אני מלווה חולים ובני משפחה, ומנהלת עבורם החזר מס בגין מחלה קשה בצורה מקצועית.

בדיקת זכאות החזר מס בגין מחלה קשה בדיקת חינם

מהו החזר מס בגין מחלה קשה ולמה הוא קריטי?

החזר מס בגין מחלה קשה הוא החזר מס הכנסה על שנים שבהן שילמתם מס רגיל, בזמן שכבר התקיימו תנאים שמעניקים לכם

• פטור מלא או חלקי ממס עקב נכות רפואית גבוהה, לרוב בעקבות מחלה קשה

• נקודות זיכוי מיוחדות בגין ילד או בוגר עם מוגבלות רפואית

• זיכוי ממס בעד הוצאות רפואיות מיוחדות, טיפולים ונסיעות לטיפול רפואי בארץ או בחו״ל

החזר מס בגין מחלה קשה יכול להגיע לסכומים של אלפי ועד עשרות אלפי שקלים לשנת מס, ובשילוב שש שנים רטרואקטיביות הסכומים לעיתים גדולים בהרבה.

מי זכאי לקבל החזר מס בגין מחלה קשה?

הקריטריונים נשענים על שילוב של מצב רפואי, אחוזי נכות, סוג ההכנסות והוצאות רפואיות בפועל. בין המצבים האופייניים

• מי שנקבעה לו נכות רפואית בשיעורים גבוהים, בדרך כלל נכות משוקללת של תשעים אחוז ומעלה לתקופה של לפחות מאה שמונים וחמישה ימים, או נכות מלאה לפי סעיפי החוק הרלוונטיים

• חולים במחלה קשה כמו סרטן, מחלות לב מורכבות, מחלות נוירולוגיות קשות, מחלות ריאה קשות ועוד, שנמצאים בטיפולים אינטנסיביים או בשיקום ממושך

• הורים לילדים עם מחלה קשה או מוגבלות משמעותית, הזכאים לנקודות זיכוי מיוחדות ולהחזר מס בגין מחלה קשה עבור הוצאות רפואיות מיוחדות והחזקת ילד במוסד טיפולי או שיקומי

• בני זוג או הורים המממנים בפועל טיפול רפואי ותומכים בחולה המוכר כבעל מוגבלות או כנטול יכולת, ונושאים בחלק גדול מההוצאות השוטפות

בכל אחד מהמקרים האלה החזר מס בגין מחלה קשה אינו "טובה", אלא זכות מוגדרת בחוק, המבוססת על נכות רפואית, זיכויים וניכויים בגין הוצאות רפואיות מיוחדות.

אילו הוצאות נכנסות במסגרת החזר מס בגין מחלה קשה?

לא כל הוצאה רפואית מזכה בזיכוי, אבל רבות מההוצאות הכבדות ביותר כן, כאשר עומדים בתנאי התקנות. בין ההוצאות האפשריות במסגרת החזר מס בגין מחלה קשה:

• טיפולים רפואיים מיוחדים, אשפוזים, טיפולי כימותרפיה, טיפולי קרינה, ניתוחים מורכבים וטיפולי שיקום רפואי

• תרופות יקרות, תרופות מחוץ לסל, תרופות אימונולוגיות או ביולוגיות, כאשר קיימת המלצה רפואית מתאימה

• טיפולי פיזיותרפיה, ריפוי בעיסוק, טיפולים פרא רפואיים ופסיכולוגיים, כאשר המחלה מחייבת זאת

• נסיעות לטיפול רפואי, בארץ או בחו״ל, כאשר הטיפול המבוקש אינו נגיש במקום המגורים, כולל לינה לפי כללי התקנות

• הוצאות על החזקת ילד או בוגר במוסד רפואי או שיקומי, כאשר מתקיימים תנאי הזכאות

בשירות שלי אני בודקת את ההוצאות בפועל ובוחנת מה ניתן לשייך לחזר מס בגין מחלה קשה לפי התקנות העדכניות, כדי שלא תוותרו על זיכויים שמגיעים לכם.

מתי נכון לפעול במקרה של החזר מס בגין מחלה קשה?

החוק מאפשר החזר מס בגין מחלה קשה עד שש שנות מס אחורה, בתוספת ריבית והצמדה. אחרי כן כל שנה שלא טופלה מתיישנת ולא ניתן לתבוע החזר בגינה

מומלץ לפעול

• מיד לאחר קבלת החלטת הוועדה הרפואית על אחוזי נכות שמקושרים למחלה קשה

• כאשר ההכנסה נפגעה בגלל המחלה, אך המס שנוכה נשאר גבוה

• כאשר אתם נושאים בהוצאות רפואיות גבוהות ולא בדקתם מעולם החזר מס בגין מחלה קשה

• כאשר קרוב משפחה נפטר ממחלה קשה, ולא הספיק לממש את זכויות המס שלו, וניתן להגיש בשמו בקשת החזר מס בגין מחלה קשה כעיזבון

ככל שאת או אתה מחכים, חלק מהשנים יוצא מטווח שש השנים ואובד לתמיד.

למה כדאי לבצע החזר מס בגין מחלה קשה דווקא איתי?

• ניסיון של מעל עשרים שנה במיסוי פרישה, החזרי מס והטבות רפואיות, כולל החזר מס בגין מחלה קשה במגוון מחלות ומצבים

• התמחות בעבודה משולבת מול ביטוח לאומי, רשות המסים וגופים משלמים, תוך הבנה עמוקה של ועדות רפואיות ופרוטוקולים רפואיים לצורכי מס

• גישה מקצועית, קפדנית ולא מתפשרת על כל שקל, לצד רגישות למצב הרפואי והמשפחתי

• ליווי מלא עד התוצאה, לא רק מילוי טופס

אני רואה בכל תיק החזר מס בגין מחלה קשה אחריות אישית, כי מאחורי המספרים יש אדם ומשפחה בזמן מאתגר.

איך מתבצע התהליך החזר מס בגין מחלה קשה עם IG TAX ?

שלב 1, שיחת אבחון ממוקדת

• מיפוי קצר של המצב הרפואי, בלי להיכנס לפרטים אינטימיים שלא דרושים למס

• בדיקה ראשונית של הכנסות, סוגי טיפול, מצב משפחתי וסטטוס נכות

• זיהוי מהיר של השנים שניתן לכסות במסגרת החזר מס בגין מחלה קשה

שלב 2, איסוף מסמכים חכם

אני נותנת רשימה מדויקת של מסמכים, ומתאימה אותה למצב שלכם, בדרך כלל

• טפסי 106, קצבאות ותלושי שכר לכל שנה שנבדקת

• פרוטוקולים רפואיים, אישורי נכות ומסמכים לוועדות לפטור ממס לפי סעיף 9 לפקודה

• קבלות על הוצאות רפואיות מיוחדות, נסיעות, אשפוזים, תרופות וטיפולים

• מסמכים על החזקת ילד או בוגר במוסד רפואי או שיקומי, במידת הצורך

אני מסייעת לכם להוציא הרבה מהמסמכים אונליין, כדי לחסוך התרוצצות.

שלב 3, חישוב מקצועי של החזר מס בגין מחלה קשה

לכל שנת מס אני

• מחברת את כל ההכנסות, מכל המשלמים

• מפעילה פטורים לנכה, נקודות זיכוי מיוחדות והטבות בעד הוצאות רפואיות מיוחדות

• משווה בין המס ששולם בפועל לבין המס שהחוק מחייב, ומחשבת החזר מס בגין מחלה קשה כולל ריבית והצמדה עד היום

אתם מקבלים תמונה ברורה, שנה אחר שנה, כמה כסף ניתן להחזיר.

שלב 4, הגשת דוחות לרשות המסים

אני מכינה עבורכם

• דוחות שנתיים מקוצרים, בדרך כלל על גבי טופס 135, או דוחות מלאים במידת הצורך

• נספחים רפואיים וטפסי זיכוי על ילד או בוגר עם מוגבלות, נכה או נטול יכולת

אני מגישה את הדוחות לרשות המסים בצורה מסודרת, ושומרת עותקים חתומים לכל שימוש עתידי.

שלב 5, ליווי עד הכסף בחשבון

אני עוקבת אחרי סטטוס הטיפול, מסייעת במענה לפניות פקיד שומה, ומוודאת שהחזר מס בגין מחלה קשה נכנס לחשבון הבנק שלכם, כולל הריבית וההצמדה שהחוק קובע.

טבלה מסכמת, מצבים אופייניים של החזר מס בגין מחלה קשה

דוגמאות מהשטח של החזר מס בגין מחלה קשה

יוסי, בן 57, חולה סרטן והחזר מס בגין מחלה קשה

יוסי עבד בהייטק, חלה בסרטן והמשיך לקבל משכורת חלקית בזמן הטיפולים. המס נוכה לפי המשכורת הגבוהה שהייתה לו לפני המחלה. לאחר שנה וחצי של טיפולים נקבעה לו נכות רפואית גבוהה בוועדה רפואית.

במסגרת החזר מס בגין מחלה קשה

• אספתי את פרוטוקול הוועדה, טפסי 106 וקבלות על טיפולים ונסיעות

• בדקתי זכות לפטור לנכה ולזיכוי על הוצאות רפואיות מיוחדות

• הגשתי דוחות על חמש שנות מס, עם חישוב החזר מס בגין מחלה קשה לכל שנה

יוסי קיבל החזר מס בגין מחלה קשה בסכום מצטבר משמעותי, שהקטין את המינוס וכיסה חלק ניכר מהוצאות הטיפול.

מירי, אם לילד עם מחלה נדירה והחזר מס בגין מחלה קשה

מירי עובדת כשכירה ומגדלת ילד עם מחלה נדירה. הילד נזקק לטיפולים פרא רפואיים, תרופות יקרות ושילוב במסגרות טיפוליות מיוחדות.

בשירות החזר מס בגין מחלה קשה

• בדקתי זכאות לנקודות זיכוי בגין ילד עם מוגבלות והחזקת קרוב במוסד

• אספתי קבלות על טיפולים ותרופות למספר שנות מס

• הגשתי בקשות החזר מס בגין מחלה קשה על בסיס ההוצאות והזכויות שלא הופעלו

מירי קיבלה החזר מס בגין מחלה קשה על כמה שנות מס ברצף, והעדכונים שביצענו בניכוי המס השוטף העלו לה את הנטו החודשי.

טעויות נפוצות שמונעות החזר מס בגין מחלה קשה

• הסתמכות על ביטוח לאומי בלבד, בלי להגיש בקשה נפרדת לרשות המסים עבור החזר מס בגין מחלה קשה

• ויתור על שמירת קבלות רפואיות ונסיעות, שמונע הוכחת הוצאות להחזר מס בגין מחלה קשה

• דחיית הטיפול כי "קודם נבריא ואז נטפל בהחזר המס"? יש לכם רק עד 6 שנים

• בהנחה שברגע שיקבלו "פטור נכה ", לא יהיה צורך לבדוק החזר מס בגין מחלה קשה לשנים עברו

• הסתמכות על מילוי עצמאי של טופס אחד, בלי ניתוח מקצועי של כל שנות המס והזכויות

שאלות נפוצות בנושא החזר מס בגין מחלה קשה

איך אני יודע אם בכלל יש טעם לבדוק החזר מס בגין מחלה קשה
ברוב המקרים, מי שמתמודד עם מחלה קשה, נכות רפואית גבוהה או הוצאות רפואיות כבדות זכאי לפחות לבדיקה ראשונית. החזר מס בגין מחלה קשה תלוי במצב הרפואי, באחוזי הנכות, בסוג ההכנסות ובגובה המס ששולם. בשיחת אבחון קצרה אני בודקת את התמונה ונותנת תשובה מקצועית אם כדאי להתקדם.

עד כמה שנים אחורה אפשר לקבל החזר מס בגין מחלה קשה
ניתן להגיש בקשה החזר מס בגין מחלה קשה עד שש שנות מס אחורה, כל עוד באותן שנים התקיימו תנאי הזכאות. לדוגמה, בשנת 2025 אפשר לבדוק את השנים מ 2019 ואילך. אחרי מועד זה, כל שנה שלא נבדקה עלולה להתיישן.

האם חייבים שיעור נכות מסוים כדי לקבל החזר מס בגין מחלה קשה
במקרים רבים החזר מס בגין מחלה קשה מתבסס על נכות רפואית גבוהה, בדרך כלל תשעים אחוז משוקלל ומעלה או מאה אחוז באיבר אחד, לתקופה של לפחות מאה שמונים וחמישה ימים. במצבים אחרים, במיוחד כשמדובר בילדים או בהוצאות רפואיות מיוחדות, החזר מס בגין מחלה קשה יכול להתבסס גם על זיכויים וניכויים בלי פטור מלא.

אם כבר קיבלתי פטור לנכה, האם עדיין שווה לבדוק החזר מס בגין מחלה קשה
כן. פטור לנכה עובד קדימה, אך החזר מס בגין מחלה קשה מתייחס לשנים עברו שבהן שילמתם מס רגיל למרות שהזכאות כבר התקיימה. אני בודקת את שנות העבר, משתמשת בפרוטוקולים הרפואיים ומגישה בקשות מסודרות להחזר מס בגין מחלה קשה על שנים אלו.

האם בני משפחה יכולים להגיש החזר מס בגין מחלה קשה על חולה שנפטר
במקרים מסוימים כן. כאשר קיימים מסמכים רפואיים, פרוטוקולים ואישורי הכנסה, ניתן להגיש בשמו של המנוח בקשה החזר מס בגין מחלה קשה עד שש שנים אחורה. ההחזר יועבר לעיזבון לפי הכללים.

מה קורה אם אחרי הבדיקה מתברר שאין זכאות החזר מס בגין מחלה קשה
במקרה כזה אתם מקבלים ודאות שהמס שלכם מחושב נכון, ושלא ויתרתם על זכות שלא מומשה. התהליך מוגדר מראש, ואני מקפידה על שקיפות מלאה גם כשאין החזר מס בגין מחלה קשה.

איך מממשים זכויות בתקופה הכי רגישה?

החזר מס בגין מחלה קשה לא משנה את האבחנה, אבל הוא יכול לשנות את המצב הכלכלי. מדובר בכסף שכבר שילמתם לרשות המסים, ובמקרים רבים החוק מאפשר להחזיר אותו אליכם, אם פועלים נכון ומביאים את כל המסמכים בזמן.

אני מזמינה אתכם להעביר אליי את הדאגה להחזר, כדי שתוכלו להתמקד בבריאות ובמשפחה.

השאירו עכשיו פרטים לבדיקת זכאות החזר מס לקבלת שיחת אבחון אישית, ללא התחייבות וללא חשיפה מיותרת של מידע רפואי.