תפריט
משיכת פנסיה יכולה להיות מקור משמעותי לכספים בעת פרישה, אך היא כרוכה גם בחובות מיסוי שחשוב להבין. דוחות שנתי ודיווחים לרשויות המיסים הם חלק אינטגרלי בתהליך זה. החזר המס בגין משיכת פנסיה עשוי להיות אפשרי ובעל ערך רב, ובמאמר זה נסקור את כל ההיבטים הנדרשים למסלולי פעולה נכונים ומדויקים.
כל אדם שמעוניין למשוך את כספי הפנסיה שלו לפני גיל הפרישה יידרש לשלם מס בשיעור של 35% על הסכום שמעוניין למשוך, על פי החוק הישראלי. חשוב להדגיש כי גם אם החלטתם למשוך רק חלק מהסכום שנמצא בקרן הפנסיה שלכם, תידרשו לשלם את אותו שיעור מס על הסכום שהמשכתם.
עולה השאלה: באילו מצבים תוכלו לקבל החזר מס על משיכת כספי הפנסיה שלכם? הנה מספר פרמטרים המאפשרים לכם לזכות בהחזר מס משמעותי:
אם אתם מרוויחים פחות מהשכר המינימלי, ישנה אפשרות לקבל החזר על המשיכה. רשות המיסים תעריך את החזר המס האפשרי על פי סה"כ ההכנסות שלכם מתחילת השנה, וכך תוכל לקבוע את סכום ההחזר.
במקרים רבים, החזר המס יכול לנוע בהחלט בין 10% ל-20% בהתאם למדרגת המס ולהכנסות השנתיות שלכם. יש לוודא כי נעשה חישוב נכון של ההכנסות כדי להגיש בקשה להחזר במקרה.
למרות העובדה לא בכל המקרים תינתן הנחה על אחוז החזר המס כתוצאה ממספר הילדים במשפחה, הוצג כי כאשר יש ילדים מתחת לגיל 18 וההכנסות נמוכות מהשכר הממוצע בישראל, יש אפשרות להגיש בקשה להחזר מס על משיכת קרן פנסיה, שיכולה להוביל לשיעורי מס זיכוי גבוהים יותר.
אנשים עם נכות המוכרת על ידי הביטוח הלאומי עשויים להיות זכאים להחזרי מס על משיכת קרן פנסיה. כאשר מדובר בנכויות גבוהות, החזר המס יהיה גבוה יותר, ובהתאם לכך יש לשים לב שהחוק מתאר את זכאותם של בעלי הנכות, שמומלץ לבדוק את המידע וההוראות המסוימות מבעוד מועד.
שירותי יועצת מס מתאימים לכל אדם ששוקל למשוך את כספי הפנסיה שלו, במיוחד אם יש לו הכנסות נוספות או אם הוא נמצא בסיטואציה מסוימת שמשפיעה על חובות המס. יועצת מס מקצועית יכולה להנחות אתכם בתהליך, על ידי ניתוח חובותיכם וזכויותיכם, והתאמת הבקשות שלכם מול רשויות המס. התייעצות עם יועצת מס יכולה למנוע טעויות יקרות ולמקסם את החזרי המס שלכם.
כדי להבין את החזרי המס על פנסיה, יש להכיר את המקורות השונים בגינם ניתן לקבל כספים:
יש להגיש את המסמכים הבאים כאשר רוצים לבקש החזר מס על כספי פנסיה:
בעת הגשת דוחות אודות הפנסיה, יש להיות מודעים למדרגות מס עבור:
נניח שלקוח, כפנסיונר, מעוניין למשוך את הפנסיה שלו לאחר שנים רבות של עבודה. הוא פונה אלי כדי לקבל ייעוץ והכוונה. בעזרתי, אנחנו מצליחם למלא את הטפסים ולקבל החזר מס משמעותי, מה שמאפשר לו לתכנן את העתיד פיננסי שלו בצורה מיטבית.
אני, אילנית גנימה, מציעה לכם שירותי ייעוץ מס מקצועיים ואישיים. עם ניסיון רב, סובלנות ודיסקרטיות, אני כאן כדי להנחות אתכם בתהליך ולהבטיח שהחזרי המס שלכם הם המקסימליים האפשריים. אל תהססו לפנות אליי על מנת לקבל את כל השירותים המגיעים לכם בצורה הטובה ביותר!
ראשון-
שני-
שלישי-
רביעי-
חמישי-
שישי וערבי חג-
שבת וחג-
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-14:00
סגור
