פטור ממס על קצבת פנסיה – כך תחסכו במס כבר בשנת המדריך המלא לשנת 2025
אלפי גמלאים וגמלאיות משלמים מדי חודש מס מיותר על הפנסיה – רק בגלל שלא ביצעו קיבוע זכויות בזמן. מדובר בטופס אחד פשוט (161ד) שמאפשר לקבל הטבת מס משמעותית על קצבת הפנסיה. בשנת 2025, הפטור החודשי יכול להגיע ל־5,375 ש"ח, והחיסכון המצטבר עשוי לעבור את ה־800,000 ש"ח לאורך השנים.
קיבוע זכויות לפנסיה הוא תהליך שבו מגישים למס הכנסה בקשה לפטור ממס על הקצבה או על כספי פיצויים שנמשכו. זה רלוונטי לכל מי שפורש לפנסיה – בין אם הוא שכיר, עצמאית, בעלת עסק, או עוסק מורשה. גם מי שכבר פרש בעבר ולא ביצע את ההליך – עשוי להיות זכאי לקיבוע רטרואקטיבי ולהחזרי מס של עשרות אלפי שקלים.
במדריך המלא באתר IG-TAX תמצאו:
- הסבר ברור מה זה קיבוע זכויות פנסיוניות
- איך ממלאים טופס 161ד נכון
- מתי כדאי לקבע את הזכויות – עכשיו או מאוחר יותר
- השפעת משיכת פיצויים על הפטור ממס
- טעויות נפוצות של פורשים – ואיך להימנע מהן
- סימולציה כלכלית לחיסכון אמיתי במס
אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת המתמחה בגיל פרישה, מזמינה אתכם לבדוק זכאות ל־קיבוע פנסיה ולהתחיל ליהנות מהכסף שמגיע לכם. השירות מתאים גם למי שכבר מקבל פנסיה חודשית, וגם למי שעדיין מתכנן את צעדיו לקראת גיל פרישה.
חוסכים מס. מממשים זכויות. שומרים על הפנסיה שלכם.
