תפריט
בשוק ההון, משקיעים רבים מתמודדים עם שאלות לגבי החזרי מס על רווחים שמקורם בהשקעות שונות. במדריך זה נעסוק איך לקבל החזר מס למשקיעים בשוק ההון, נבחן את המיסים הנדרשים על רווחי הון ודיבידנדים, ונספק מידע על דרכים למקסם את הזיכויים וההקלות המגיעים לכם.
החזר מס על רווחי הון, הקלות מס למשקיעים ותכנון מס חכם הם תיירים מרכזיים בהבנה של מערכת המיסוי. חשוב לדעת כי על פי חוק, זכאים משקיעים לחזות החזרי מס בעבור רווחים שנצברו, במיוחד אם יש פער בין שיעור המס שנוכה לבין חובת המס בפועל.
בין אם אתם משקיעים מנוסים או חדשים בשוק ההון, המידע בעמוד זה יעזור לכם לזהות את הזכויות שלכם ולהגיש את הבקשות להחזר בצורה פשוטה ומסודרת. אם אתם רוצים להימנע מקנסות ולמקסם את ההחזר על ההשקעות שלכם, אתם במקום הנכון!
ההשקעה בשוק ההון מציעה הזדמנויות רבות לרווחים, אך היא גם מחייבת את המשקיעים להבין את מערכת המיסוי הקשורה לכך. מערכת המס על השקעות בישראל מורכבת משלושה מרכיבים עיקריים: מס רווחי הון, מס על דיבידנדים, ומע"מ. כל אחד מהמרכיבים הללו משפיע על התשואות הכלכליות שלכם, ולכן חשוב להיות מודעים לחובות ולזכויות שיש לכם בתהליך.
מס רווחי הון הוא מס המוטל על הרווחים שהשקעות מסוימות מניבות. כלומר, אם אתם קונים נכס, ניירות ערך או מוצר אחר למטרת מימון או השקעה, כל רווח שמושג ממכירה או הפקדה ייחשב לרווח הון.
בישראל, שיעור המס על רווחי הון הוא בדרך כלל 25% על רווחים שלא קיבלו פטור. עם זאת, ישנם מצבים שבהם ניתן להפחית את חבות המס, כמו עבור השקעות בניירות ערך שמוחזקים לתקופה ממושכת. למשל, משקיעים שהחזיקו בניירות ערך במשך יותר משנה עשויים להיות זכאים לשיעור מס מופחת.
זו הסיבה שתכנון מס נכון הוא מרכזי בכל הנוגע להשקעות בשוק ההון. באמצעות עבודה עם יועץ מס מוסמך, ניתן לתכנן את מכירות נכסי ההון כך שההשקעות יניבו את התשואות מקסימליות, תוך מינימום חבות מס.
דיבידנדים הם תשלומים שמשקיעה חברה מפיקה מהכנסותיה ומפיצה אותם לבעלי המניות שלה. דיבידנדים הם מקורות הכנסה חשובים עבור משקיעים שמעוניינים לקבל תשואה ביחס להשקעותיהם.
שיעור המס על דיבידנדים עומד על 25% על פי החוק, והוא מתבצע אוטומטית במועד ההפקדה לחשבון הבנק של המשקיע. החבות במס על דיבידנדים נועדה למנוע הכנסות בלתי מדווחות ולשמור על שקיפות ודיווחים ברוריים ברשות המיסים.
במקרים רבים, חברות המשלמות דיבידנדים נדרשות לנכות את המס מהתשלומים לפני שהם מועברים למשקיעים. לכן, חשוב להקפיד על מעקב אחרי רווחי הדיבידנד המתקבלים ודיווחיהם לרשות המיסים, כדי להבטיח שממשיכים לעמוד בכל ההנחיות הקבועות בחוק.
אחת הדרכים להקטין את חובת המס היא ע"י ניכוי הוצאות השקעה כגון עלויות ייעוץ Forex, תשלומים לעורכי דין, הוצאות מחקר שוק ועוד. החזר מס הכרוך בהוצאות שהשקעתם יכול להועיל למי שהשקעותיהם נחתכו.
משקיעים זכאים לבדוק מהן נקודות הזיכוי המגיעות להם על פי סעיפים שונים במס הכנסה – כגון הוצאות על אמצעי איכות חיים, השקעות בחינוך ובפעילויות אם הוא מוכר, ועוד.
קיימים פטורים המאפשרים למשקיעים לחסוך בתשלומי המס, כדוגמת החזרי מס בגין השקעה בכלים פיננסיים, תוכניות פנסיה ועוד.
לפני שתתחילו בהליך קבלת החזר המס, ודאו שיש לכם את כל המסמכים הנדרשים, הכוללים:
עליכם להבין באילו מדרגות מס אתם נמצאים, ואילו אפשרויות ניכוי או פטור עשויות לחול עליכם. הכרת מדרגות המס תסייע לכם לתכנן את ההגשה של הבקשה להחזר מס.
מלאו את הטפסים הדרושים על מנת להגיש בקשה להחזר, כמו טופס 135 או את דוח המס השנתי של עצמאים. הקפידו על דיוק כל הפרטים המאפשרים לקבוע את חבות המס המדויקת.
הגישו את הבקשה להחזר רשות המיסים. באפשרותכם לעשות זאת באופן מקוון באתר רשות המיסים או באופן פיזי במשרד רשות המיסים המקומי.
לאחר הגשת הבקשה, יש לעקוב אחרי סטטוס ההגשה כדי לוודא שהתהליך מתקדם. אני אשאיר אתכם מעודכנים לאור כל משך התהליך.
בעולם של השקעות בשוק ההון, הכרת הכללים וההיבטים החיוניים של המיסוי על רווחי ההון היא קריטית. החזרי מס על הפסדים יכולים להוות אלמנט חיוני בתהליך המיסוי של כל משקיע ומומלץ לבצע בדיקה מעמיקה של המצב הפיננסי שלכם. בעבודה עם יועצת מס מוסמכת, אילנית גנימה, תוכל לזהות זכאות להחזרי מס ולהפחית את חבות המס, ובכך לשפר את המציאות הכלכלית שלך.
ראשון-
שני-
שלישי-
רביעי-
חמישי-
שישי וערבי חג-
שבת וחג-
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-14:00
סגור
