החזר מס לחיילים במילואים

למה כדאי להשתמש בשירות של יועצת מס?

שירותי ייעוץ מס מקצועיים יכולים להפוך את התהליך המסובך לפשוט ויעיל. יועצת מס כמו אילנית גנימה מהמשרד iG-TAX יכולה לוודא שכל המידע והטפסים מוגשים נכון ובזמן, ולהבטיח שתקבלו את כל ההחזרים והמענקים שמגיעים לכם ללא עיכובים מיותרים.

כיצד מתבצע תהליך החזר מס לחיילים במילואים?

חיילים המשרתים במילואים יכולים ליהנות מהליך החזר המס באופן הבא:

• זכאות: חיילים שעבדו באותה תקופה שבה ביצעו שירות מילואים זכאים לנקודות זיכוי ממס הכנסה בגין שירותם במילואים.
• תהליך הגשת בקשה: מילוי טפסים והשגת אישורים מהרשויות המתאימות, כגון תלושי שכר תקופתיים ושירותי מילואים מרשויות הצבא.
• טפסי מס הכנסה: יש להגיש שהות אישור על שירות המילואים ומידע מדויק על ההכנסות לתקופה הרלוונטית.
• תוצאות: עיבוד הבקשה וקבלת החזר המס לחשבון הבנק.

*המידע מבוסס על הנחיות רשות המיסים לשנת 2025. ניתן להגיש בקשה להחזר עד 6 שנים אחורה. למידע נוסף:
רשות המיסים – החזרי מס

שווי ההחזר הצפוי

גובה ההחזרים יכול להשתנות בהתאם למספר ימי השירות והמעמד הכלכלי של החייל. נקודות זיכוי והשינויים בנתוני ההכנסה עשויים להוביל להחזרים שנעים בין מאות לאלפי שקלים מדי שנה.

לחץ כאן למעבר לבדיקת החזר חינם 

מקורות הכסף מהם ניתן לקבל החזר

החזרי המס לחיילים במילואים מבוצעים ממספר מקורות שונים:

• נקודות זיכוי ממס הכנסה: נקודות זיכוי עבור ימי מילואים שבהם החייל לא קיבל שכר מלא מהמעסיק.
• החזר על הוצאות נוספות: החזר הוצאות על דמי נסיעה, ארוחות וכדומה, שעולות במהלך השירות.
• מענקים עבור חיילי מילואים: חיילי מילואים עשויים להיות זכאים למענקים כספיים נוספים על פי חוק.

מסמכים ובקשות שיש לשלוח

ריכוז המסמכים והטפסים הנדרשים עבור הגשת בקשה להחזר מס הוא קריטי:

• טופס 101 או טופס 135: טופס בקשה להחזר מס עבור שירות במילואים.
• אישורי שירות מילואים: מסמכים המעידים על ימי השירות.
• אישורי שכר: תלושי שכר עבור התקופה הרלוונטית, המעידים על הקיזוז המגיע.

 מדרגות מס הכנסה

מס הכנסה הוא מס המוטל על הכנסות האזרח ונחשב לאחד ממקורות ההכנסה המרכזיים של המדינה. בישראל, מערכת המיסוי מתנהלת לפי מדרגות מס שמבוססות על הכנסה שנתית כוללת.

מדרגות המס נכון לשנת 2024:

• עד 6,450 ש"ח – 10%
• מ-6,451 ש"ח עד 9,240 ש"ח – 14%
• מ-9,241 ש"ח עד 14,280 ש"ח – 20%
• מ-14,281 ש"ח עד 20,240 ש"ח – 31%
• מ-20,241 ש"ח עד 41,520 ש"ח – 35%
• מ-41,521 ש"ח עד 59,880 ש"ח – 47%
• מעל 59,880 ש"ח – 50%

לפי מערכת המיסוי, ככל שההכנסה של אדם גבוהה יותר, כך יעלה גם שיעור המס שהוא משלם. חשוב לציין ששירותי ייעוץ מס יכולים לסייע בניתוח מצבים אישיים שבהם ניתן לנצל הקלות או לנכות ההוצאות הרלוונטיות לצמצום המס החייב.

שינויים אפשריים בחוק ומגמות עתידיות

כדאי להיות מעודכנים בהחלטות החדשות והשינויים בתחום. נכון ל-2024, הממשלה שוקלת להרחיב את הזכאויות וההטבות לחיילים במילואים. להלן מספר נקודות ששווה לעקוב אחריהן:

• הרחבת הזכאויות: חקיקה אפשרית שתעניק נקודות זיכוי נוספות עבור מספר ימי שירות במילואים.
• שינויים במסמכים הנדרשים: עקבו אחרי הנחיות חדשות שעשויות לדרוש מסמכים נוספים או שינוי בטפסים הקיימים.
• עדכונים בתהליכי הגשה: שימוש באפליקציות חדשות או כלים חדשים להגשת בקשות בצורה מקוונת וחלקה יותר.

מקרים של אנשי מילואים שמשרתים תקופות זמן ארוכות

כאשר מדובר בחיילי מילואים המשרתים תקופות ארוכות במיוחד, קיימות מספר הנחיות וזכויות נוספות שחשוב לדעת עליהן:

• חיילי מילואים: חיילים שמבצעים שירות מילואים פעיל לאורך כל השנה עשויים להיות זכאים לנקודות זיכוי נוספות, וכן להרחבת זכויות והטבות הנובעות מתנאי השירות הארוך.
• החזר עבור הכנסות מופחתות: חיילי מילואים שמשרתים תקופות ארוכות עלולים לחוות פגיעה בהכנסתם השוטפת. במקרים אלו יכולים להיות החזרים והטבות מיוחדות שמטרתן לסייע בהפחתת הפגיעה הכלכלית.
• החזר בגין הפסד חודשי: עבור שירות מילואים מעל למספר ימים מסוים בחודש, חיילי המילואים עשויים להיות זכאים להחזר בגין הפסד ימי עבודה שמובילים להפסד שכר חודשי.
• מסמכים נדרשים: בנוסף למסמכים הרגילים, נדרשים אישורים חלקיים משירות מילואים, מסמכים המעידים על הקיזוז המגיע, וכן בכל תקופה נוספת יש להגיש טופס 101 לעדכון המעסיק.

מענקים לחיילי מילואים

חיילי מילואים עשויים להיות זכאים למענקים כספיים במגוון מצבים:

• מענקים חד-פעמיים: במקרים בהם חיילים משרתים מעל כמות ימי מילואים מסוימת בשנה.
• מענקי הוקרה: מענקים עבור חיילי מילואים ותיקים או משתתפים פעילים במיוחד.
• מענקים תקופתיים: מענקים שניתנים בתקופות לחץ ביטחוני או בזמן מלחמה.

לסיום

כדי לוודא שתמצו את כל ההחזרים והמענקים המגיעים לכם בצורה מושלמת,

אילנית גנימה, מומחית בעלת 20 שנות ניסיון בקביעת זכויות פנסיה והחזרי מס לשכירים. בוגרת מכללת BDO האקדמיה לפיננסים, יועצת מס בכירה בלשכת יועצי המס (מספר רישיון 45633). תהליך החזרי המס עשוי להיראות מורכב, אך אני כאן כדי ללוות אותך לאורך כל הדרך, ולהבטיח שתקבלו את המקסימום המגיע לכם. אצלי תיהנו משירותים הכוללים יחס אישי, סובלנות ומקצועיות רבה וחסיון מידע.

לניסיון של 20 שנים בתחום יש ערך רב. אם אתם רוצים להבטיח שהחזרי המס שלך יבוצעו בצורה הנכונה והיעילה ביותר, אני כאן בשבילכם.

אל תהססו לפנות אליי – ביחד נוודא שתקבלי את המקסימום שמגיע לכם.

כותבת המאמר – אילנית גנימה,
משרד IG-TAX: מתמחה במתן שירותים ללקוחות בנושא החזרי מס וקיבוע זכויות פנסיה.