החיים הכלכליים שלנו מורכבים מהמון חלקים:
חיסכון פנסיוני, ביטוחים, קופות גמל, קרנות השתלמות, נדל"ן, השקעות, תכניות פרישה — והרבה החלטות שהצטברו לאורך השנים.
לרובנו אין הזדמנות אמיתית לעצור, לבדוק ולוודא שכל המערכת הזו באמת משרתת את המטרות האישיות שלנו.
משלמים דמי ניהול מיותרים שאפשר להפחית במו"מ.
קופות ישנות לא מנצלות את הטבות המס החדשות.
הכיסויים הביטוחיים בקרן נמוכים או לא מותאמים לצרכים.
פיזור השקעות לא נכון מגדיל סיכון או מקטין תשואה.
לא ממומשים פטורים וזיכויים שמפחיתים מס בפרישה.
העברת נכסים נעשית בלי תכנון, וגוררת מיסוי עודף.
כי יש מקום לבדוק: מסלול השקעה, דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים, עדכון מוטבים ושינויים משפחתיים.
בהחלט. לעצמאים אין רשת ביטחון של מעסיק — ולכן חשוב לתכנן בצורה ייעודית משולבת.
ברוב המקרים כן — במו"מ נכון מול הגוף המנהל, או דרך הצטרפות להסדרים קבוצתיים.
בוודאי. תכנון מס נכון בפרישה יכול להגדיל את ההכנסה הפנויה בעשרות אלפי שקלים בכל שנה.
ככל שמתחילים מוקדם יותר — החיסכון גבוה יותר, ההגנות שלמות יותר והטעויות יקרות פחות.
תחום בדיקה | מטרת הבדיקה |
חיסכון פנסיוני עיקרי | בדיקת קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל והתאמת מסלולי השקעה. |
פוליסות חיסכון וקופות גמל להשקעה | בדיקה וניהול אפיקי חיסכון נזילים להשגת תשואות חכמות תוך ניהול סיכונים אחראי. |
בדיקת דמי ניהול ועמלות | הפחתת עלויות מצטברות וחיסכון של עשרות אלפי שקלים. |
מיסוי והטבות מס | מיצוי פטורים ונקודות זיכוי לניצול מקסימלי של חוקי המס בפרישה ולאורך השנים. |
ביטוחים נלווים | השלמת כיסויים: חיים, בריאות, סיעוד ואובדן כושר עבודה — כהגנה כלכלית מלאה. |
מיפוי נכסים והשקעות חיצוניות | שילוב נכון של כלל הנכסים — נדל"ן, קרנות חיצוניות, ירושות, חיסכון פרטי והשקעות אלטרנטיביות. |
ראשון-
שני-
שלישי-
רביעי-
חמישי-
שישי וערבי חג-
שבת וחג-
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-20:00
10:00-14:00
סגור
