האם גם לכם מגיע
לחסוך עד ₪5,200
בכל חודש במס פנסיה?
אני דואגת לכל הבירוקרטיה בשבילכם.
שמי אילנית גנימה
יועצת פרישה בכירה המתמחה בליווי פורשים לקראת מיצוי זכויות פנסיוניות.
ציון 9.9+ במידרג
ניסיון של למעלה מ־20 שנה בליווי פורשים לפנסיה, בעלת רישיון מספר 45633.
תהליך פשוט וקצר:
משאירים פרטים
שיחת יעוץ חינמית לבדיקה
הגשת המסכמים
חוסכים כסף בכל חודש
הלקוחות שלי מספרים
“לציון 10 מתוך 10 במידרג הגעתי בזכות ולא בחסד ההצלחה שלכם היא ההצלחה שלי ואני מבטיחה לעשות הכל כדי שאיתי תחוו רק הצלחות”
סרגיי דורודניקוב, חיפה.
05/05/2024
יחיאל רבינוביץ', חיפה.
22/01/2024
ארז בר, חיפה.
16/06/2024
לאוניד ויינברג, חיפה.
14/04/2024
פולי שושן, נוף הגליל.
04/03/2024
ליאת פרץ, פרדס חנה-כרכור.
27/09/2023
מה אתם תקבלו כאשר תבצעו קיבוע זכויות ?
מה כולל השירות שלי?
ליווי אישי בתהליך
קיבוע זכויות
כולל מילוי נכון של טופס 161ד, בחירת אפיק הפטור המשתלם ביותר ומעקב צמוד מול רשות המסים – עד קבלת אישור סופי.
תכנון פרישה מותאם אישית
כולל חישוב מקורות ההכנסה, שילוב קצבאות וקרנות, הערכת צרכים עתידיים – וכל זאת בהתאמה מלאה לסגנון החיים ושלכם.
בדיקת זכאות
לפטורים ממס
בדיקה מקיפה האם מגיעים לכם פטורים על קצבת פנסיה, מענקי פרישה או כספים חד-פעמיים – גם אם כבר התחלתם לקבל קצבה.
טיפול בהשגות
ותיאומי מס
במקרה של טעויות באחוזי הפטור, אי־ביצוע תיאום מס או דרישת תשלום לא מוצדקת – אני מטפלת עבורכן/ם מול פקיד השומה.
בדיקה לפורשות ופורשים
שכבר יצאו לגמלאות
ייתכן שלא מיציתם את מלוא הזכויות. אני בודקת האם ניתן להגיש בקשה רטרואקטיבית או לקבל החזר מס.
ייעוץ לעצמאיות,
עצמאים ובעלי שליטה
ליווי מקצועי עבור מי שיש להם מבנה הכנסות מורכב, פנסיה תקציבית או שיקולים מיוחדים לתכנון הפרישה.
מתי מבצעים קיבוע זכויות פנסיה ולמי זה מתאים?
- התחלתם לקבל פנסיה? קיבלתם פנסיה ראשונה!
-
שכירות ושכירים בגיל פרישה, נשים בגיל 62 - 65,
גברים בגיל 67.
-
עצמאים/איות בגיל פרישה, נשים בגיל 62 - 65,
גברים בגיל 67.
- גמלאים שלא ביצעו קיבוע ומשלמים מס הכנסה בפנסיה
כמה עובדות שלא ידעתם על קיבוע זכויות:
אפשר להמשיך לעבוד, לקבל פנסיה ולשלם פחות מס!
קיבוע זכויות לא עוצר את הקריירה שלכם. להפך, הוא מאפשר לכם להמשיך לעבוד ולשלם פחות מס על הפנסיה.
מעל גיל 70? תיאום מס זה כבר לא פתרון
אם עברתם את גיל 70, אין יותר תיאום מס והמדינה מפנה אתכם ישירות לקיבוע זכויות. זה הכלי היחיד שיכול למנוע תשלומי מס מיותרים.
יש לכם כספים בקופה? מגיע לכם פטור ממס
אם הגעתם לגיל פרישה, משכתם כספים מקופה ושילמתם עליהם מס, ייתכן שתוכלו לקבל פטור ממס בעקבות קיבוע זכויות ולממש הטבות שלא נוצלו.
נקודת זיכוי גם לבן/בת הזוג
קיבוע זכויות נכון משפיע גם על התא המשפחתי. יתכן שמגיעות לכם נקודת זיכוי לבן/בת הזוג, מה שיכול לחסוך אלפי שקלים בשנה.
למה קיבוע זכויות פנסיה כל כך חשוב?
קיבוע זכויות פנסיה הוא צעד קריטי לכל גמלאי, המשפיע באופן ישיר על רמת החיים והביטחון הכלכלי לאחר הפרישה. ביצוע נכון של התהליך יאפשר לכם למקסם את הפנסיה, למזער תשלומי מס מיותרים ולהבטיח יציבות כלכלית לשנים הבאות.
אילנית גנימה
הכל אודות קיבוע זכויות
מומחית בקביעת זכויות פנסיה בוגרת מכללת BDO האקדמיה לפיננסים, יועצת מס בכירה בלשכת יועצי המס, מספר רישיון 45633 תלווה אתכם לאורך כל התהליך, ותדאג שתקבלו את המקסימום המגיע לכם.
